Il post La Banca d'Italia Espone le Piattaforme Bitcoin P2P come Strumenti per il Crimine è apparso per primo su Coinpedia Fintech News
La Banca d'Italia nel suo 893° documento di ricerca Economica e Finanziaria pubblicato nel novembre 2024 ha sollevato preoccupazioni riguardo a certi servizi Bitcoin peer-to-peer (P2P), definendoli “crimine come servizio.” Tuttavia, questi servizi non regolamentati sono ora visti come strumenti chiave per il riciclaggio di denaro, specialmente nei paesi con leggi deboli.
Bitcoin P2P come “Crimine come Servizio”
Nel suo ultimo rapporto, intitolato “Riciclaggio di Denaro e Blockchain: Puoi Tracciare le Impronte nel Mondo delle Crypto?”, la Banca mette in evidenza piattaforme come kycnot.me, che permettono agli utenti di scambiare Bitcoin senza conoscere la verifica dell'identità del cliente (KYC), rendendo più facile per i criminali nascondere denaro illegale.
Il rapporto successivo spiega che queste piattaforme permettono alle persone di scambiare Bitcoin senza rivelare la propria identità, rendendo difficile per le forze dell'ordine tracciare da dove provengano i fondi.
I riciclatori di denaro spesso approfittano di piattaforme in paesi con leggi deboli sul riciclaggio di denaro (AML) o quelle etichettate come ad alto rischio dal Gruppo di Azione Finanziaria (FATF).
È interessante notare che il rapporto della Banca menziona anche eventi come “Satoshi Spritz,” dove le persone si riuniscono per scambiare Bitcoin per beni o valuta fiat. Anche se questi eventi sono spesso organizzati dalla comunità Bitcoin per educare gli altri, la Banca avverte che potrebbero anche essere utilizzati per il riciclaggio di denaro.
Come Operano i Riciclatori di Denaro
Anche se la tecnologia blockchain mantiene un registro pubblico di tutte le transazioni, non mostra l'identità della persona dietro ciascun indirizzo. I criminali usano questo a loro vantaggio, trovando modi per nascondere l'origine del loro denaro.
Il rapporto della Banca spiega alcuni trucchi comuni utilizzati dai riciclatori di denaro.
Mixer e Bicchieri: Questi strumenti mescolano i fondi di diversi utenti, rendendo difficile tracciare da dove provenga il denaro.
Chain-Hopping: Questo comporta il trasferimento di fondi attraverso diverse blockchain per confondere i tracker.
Portafogli Anonimi: Questi portafogli nascondono gli indirizzi IP degli utenti e interrompono il collegamento tra le transazioni.
Richiesta di Regolamenti Severi
La Banca d'Italia afferma che sono necessarie regole più severe per combattere questi problemi. Rafforzando misure rigorose di KYC e di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML), le autorità possono rendere più difficile per i criminali abusare di Bitcoin e altre criptovalute.