Secondo la Banca del Botswana, il settore locale delle criptovalute presenta rischi minimi per la stabilità finanziaria.

Detto ciò, l'interconnessione crescente del mercato delle criptovalute con il resto del sistema finanziario presenta potenziali rischi sistemici futuri.

 

“A livello nazionale, i rischi derivanti dagli asset criptografici sono minimi, ma la cattiva condotta continua nel segmento presenta preoccupazioni normative.

Pertanto, i regolatori devono sviluppare quadri di supervisione efficaci per il settore,” ha affermato la banca in un rapporto.

 

Sebbene le criptovalute non rappresentino una minaccia per la stabilità finanziaria, la Banca del Botswana ha identificato l'uso di strumenti di pagamento digitali per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo come uno dei cinque principali rischi per la sicurezza nazionale derivanti dal settore finanziario.

“L'evoluzione delle piattaforme digitali e degli strumenti di pagamento digitali che promuovono l'anonimato delle transazioni presenta un'opportunità per il riciclaggio di denaro nel settore finanziario.”

 

La banca, che nel 2021 ha esortato a una dovuta diligenza nel trattare con le criptovalute, ha evidenziato che la complessità degli sviluppi della tecnologia finanziaria consente il trasferimento globale di fondi illeciti con un rischio di rilevamento minimo.

@KalKassa ecco il link, c'è un link sulla pagina che ti porta al documento La Banca Centrale del Botswana affronta la legalità degli asset criptografici in Botswana https://t.co/MPZdSOHMye via @BitcoinKE

— Loresho_Hodler (@rkirubi) 18 novembre 2021

Per affrontare questi rischi, ha esortato i regolatori a garantire che i fornitori di servizi di asset virtuali, come gli scambi di criptovalute, rispettino le normative contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CTF), che rappresentano il rischio più grande per la stabilità finanziaria.

Inoltre, la banca ha sottolineato l'importanza della sorveglianza di mercato e della collaborazione regolare con le forze dell'ordine per identificare e prevenire attività illegali.

All'inizio del 2022, i legislatori del Botswana hanno approvato una legge per regolare il trading di criptovalute e token digitali.

ULTIME NOTIZIE

Il Botswana approva una legge sugli asset virtuali per regolare il trading di criptovalute https://t.co/MujR12HcgN

— BitKE (@BitcoinKE) 2 febbraio 2022

Nella sua dichiarazione a quel tempo, la Banca del Botswana ha fatto le seguenti osservazioni:

  • Non esiste un quadro giuridico o normativo specifico relativo agli asset criptografici come il bitcoin

  • È consigliabile e prudente che coloro che intendono partecipare all'attività degli asset criptografici intraprendano una dovuta diligenza

  • C'è una preoccupazione generale che l'attività sottostante possa riguardare schemi piramidali e truffe

  • Il riferimento agli asset criptografici come valute è un termine improprio perché non mostrano i fondamenti chiave del denaro

  • Non c'è ricorso alla banca per il risarcimento relativo a frodi, cattiva condotta o perdite finanziarie legate agli asset criptografici

Più tardi nello stesso anno [2022], l'Autorità di Regolamentazione delle Istituzioni Finanziarie Non Bancarie (NBFIRA), incaricata di regolare e far rispettare la conformità nel settore delle istituzioni finanziarie non bancarie, ha rilasciato la prima licenza VASP a YellowCard, una piattaforma africana focalizzata sul crypto on e off-ramp.

YellowCard ha ottenuto una licenza di Fornitore di Servizi di Asset Virtuali (VASP) in Botswana – La prima in Africa

La licenza rende YellowCard la prima azienda in Africa a ottenere una licenza VASP! https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app

— BitKE (@BitcoinKE) 21 ottobre 2022

Rimanendo in tema di tecnologia, la banca osserva che le strategie di trading algoritmico guidate dall'IA potrebbero esacerbare l'instabilità del mercato a causa della loro programmazione a ridurre il rischio o a chiudere durante periodi di alta volatilità, portando potenzialmente a una rapida evaporazione della liquidità.

Un altro ambito di preoccupazione è l'opacità e la complessità dei modelli di intelligenza artificiale, che potrebbero minare gli sforzi di supervisione, in particolare nel settore finanziario non bancario meno regolamentato, ha affermato la banca.

 

 

 

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