Gli investitori al dettaglio sono famosi per essere sempre in ritardo alla festa, riversandosi su Bitcoin (BTC) solo quando raggiunge traguardi prestigiosi come i 100.000 dollari.
Questo Natale, la tavola offrirà più di tacchino e budino. Aspettatevi parenti curiosi che metteranno alla prova la vostra competenza in criptovalute e vi chiederanno come entrare nel mercato rialzista. Siete pronti per la ribalta?
In questa stagione di feste, le tue credenziali di "pillola arancione" sono sotto processo. Abbaglierai con argomentazioni eloquenti sulla decentralizzazione e la sovranità monetaria o crollerai come una stantia torta di carne macinata e balbetterai semplicemente "I numeri salgono!" sotto i riflettori delle feste?
Non temere — ecco alcuni consigli per guidare la tua famiglia e i tuoi amici attraverso la conversazione sulle criptovalute.
Ricorda: Non sei un guru delle criptovalute e non puoi prevedere il futuro
Una delle prime cose che devi fare è assicurarti che sappiano che qualsiasi azione intrapresa “è responsabilità loro.”
Gli investitori inesperti potrebbero scambiare te per un guru delle criptovalute, ma diciamocelo — probabilmente non è così. Chris Burniske, partner della società di venture capital Placeholder e ex responsabile dei prodotti blockchain di ARK Invest, lo ha detto:
“Nessuno sa nulla con certezza sui mercati. Le uniche persone di cui sai per certo che stanno mentendo sono quelle che dicono di ‘sapere con certezza.’”
Quando i mercati delle criptovalute ruggiscono in un pieno mercato rialzista, tutti si sentono come il prossimo Warren Buffett. Rimani umile — ammetti di non avere tutte le risposte. Ricordagli di non seguire ciecamente le tue orme come un gregge di pecore. La cautela è fondamentale, anche nella frenesia.
Dai loro un contesto su dove ci troviamo nel mercato rialzista
Mentre Bitcoin domina i titoli, gli investitori quotidiani con poca esperienza spesso cadono nel FOMO — la paura di perdere — e si precipitano senza comprendere appieno i rischi.
Gli investitori al dettaglio sono spesso disperati di entrare rapidamente, spinti dall’enorme entusiasmo in cui sembra che tutti stiano diventando ricchi con le criptovalute.
Montagna russa di Bitcoin. Fonte: Bitcoincoaster
I trader di criptovalute di successo contrastano i propri istinti umani — comprano quando l'attenzione sulle criptovalute è bassa e vendono quando l'euforia travolge il mercato. Gli investitori al dettaglio, d'altra parte, spesso seguono il gregge, guidati dall'emozione piuttosto che dalla strategia.
Burniske ha detto che la “realtà dolorosa” è che l’aumento dei prezzi delle criptovalute attira inevitabilmente attenzione, il che alimenta ulteriori acquisti. Il ciclo di feedback, che ha soprannominato il “ciclo di attenzione,” accelera quando i prezzi diventano straordinari.
“Più tardi siamo in quel ciclo di attenzione, peggiore è l’ingresso.”
Burniske consiglia, “Dai loro un contesto su dove ci troviamo attualmente nel ciclo.” Crede che il mercato sia stato in un trend rialzista per due anni e potrebbe ora entrare nelle sue fasi finali.
Quindi, cosa dovresti fare quando il loro “appetito per l’esposizione alle criptovalute rimane insaziabile,” anche se potrebbe essere il momento sbagliato per entrare?
Burniske crede che dovrebbero entrare con una proporzione uguale a Bitcoin, Ether (ETH) e Solana (SOL) con un rapporto di 50%/25%/25%. Burniske ha detto che se rimangono intrappolati se il mercato si trasforma in un mercato orso, almeno “stanno tenendo qualità.”
Se sono tentati di tuffarsi in altcoin o memecoin inseguendo schemi per arricchirsi rapidamente, Burniske consiglia di raccomandare loro di allocare non più del 10% del loro investimento totale, ricordando che è “a loro rischio.”
Temporizzare l'uscita dalle criptovalute è la vera sfida
Entrare nei mercati delle criptovalute è facile. Molti investitori al dettaglio si tuffano con entusiasmo, vedendo rapidamente guadagni mentre il mercato rialzista spinge i prezzi verso l'alto. Ma ricorda, ciò che sale deve scendere.
Le condizioni per i mercati delle criptovalute non sono mai state così favorevoli, in particolare in termini di regolamentazione delle criptovalute e adozione da parte delle istituzioni.
Il presidente eletto degli Stati Uniti Donald Trump ha fatto numerose promesse pro-crypto durante la sua campagna elettorale. Il presidente della Securities and Exchange Commission Gary Gensler sembra destinato a essere sostituito dal pro-crypto Paul Atkins, e un possessore di bag di Solana è destinato a diventare il nuovo czar crypto degli Stati Uniti.
La senatrice Cynthia Lummis ha proposto una legge per gli Stati Uniti per acquistare Bitcoin come asset di riserva strategica, e l’adozione istituzionale continua a decollare, con i fondi negoziati in borsa (ETF) di criptovalute che stabiliscono nuovi record.
L'aumento della capitalizzazione di mercato dell'ETF di Bitcoin. Fonte: CoinGlass
Date queste trasformazioni, alcuni credono che il ciclo storico di Bitcoin di quattro anni sarà sostituito da un superciclo, dove gli asset tendono a salire continuamente.
Ma non fare affidamento su questo. Burniske avverte che ciò potrebbe portare gli investitori al dettaglio a perdere l'opportunità di realizzare profitti al picco del mercato.
“Il ‘Superciclo’ è senza dubbio un’illusione collettiva.”
Burniske riconosce che “ETF e l’acquisto sovrano potenziale ‘potrebbero’ significare che non avremo un orso così brutale in futuro per BTC.” Tuttavia, mette in guardia: “Qualsiasi cosa che cresce rapidamente di 100 volte è soggetta a un crollo almeno dell'80-90% a un certo punto, strutturalmente — troppe persone sedute su profitti.”
Le prestazioni del prezzo di Bitcoin ai picchi e alle valli dei cicli precedenti. Fonte: Caleb & Brown
Burniske ha detto che è difficile per le persone afferrare quanto possa declinare bruscamente una criptovaluta. Tuttavia, dato che probabilmente hai già vissuto il tuo giro di bagagli in almeno un ciclo precedente, puoi avvertirli del problema. “Poiché l’hai vissuto, lo sai, e ora puoi insegnarglielo.”
Nulla è certo tranne la morte e le tasse
Armato delle conoscenze che hai fornito loro su cosa comprare e quando vendere, ci sono ancora ulteriori errori comuni che gli investitori possono commettere, secondo Burniske.
Quando gli investitori vendono durante un mercato rialzista, possono vedere la moneta continuare a salire, poiché nessuno può prevedere quando è stato raggiunto il picco. Burniske consiglia di insegnare ai nuovi investitori a resistere al FOMO e a evitare di reinvestire i profitti nel tentativo di inseguire ulteriori guadagni. Questa è “generalmente un’idea orribile.”
Questa pratica è rischiosa perché se il mercato crolla improvvisamente, gli investitori potrebbero dover pagare più tasse sui guadagni realizzati rispetto al valore degli asset rimasti dopo il crollo.
Per evitare di cadere in questa trappola del FOMO, raccomanda di collocare i guadagni fuori dal mercato delle criptovalute per 12–18 mesi in conti tradizionali, che possono fornire un certo interesse (le stablecoin crypto hanno rischi aggiuntivi). Questi soldi riservati saranno utilizzati per pagare le passività fiscali.
Una volta che le tasse sono sistemate, il ciclo può ricominciare. Burniske consiglia di “annusare di nuovo” nei mercati delle criptovalute quando il sentimento si trasforma in apatia, tipicamente circa 12 mesi dopo il picco.
Wall Street cheat sheet: la psicologia di un ciclo di mercato. Fonte: ResearchGate
Come investitore di criptovalute esperto, è cruciale aiutare a guidare i nuovi investitori per evitare di ripetere gli stessi errori nel prossimo mercato rialzista. Incoraggiali a interessarsi alle criptovalute quando il ciclo di attenzione è basso — o inesistente. Se fatto bene, saranno ben posizionati per educare altri nuovi arrivati che potrebbero entrare nella prossima ondata di entusiasmo.
