Quali sono i punti di difesa per la detenzione penale per l'acquisto e la vendita di U in contante?

A partire dalla seconda metà del 2024, il team ha ricevuto numerosi casi di acquisto e vendita di U in contante che coinvolgono casi di frode penale e che portano a detenzioni penali da parte della polizia. Dall'analisi dei casi, è evidente che il numero di persone coinvolte in transazioni di U in contante con implicazioni penali è aumentato rispetto alla prima metà e al 2023. Dai documenti di detenzione forniti dai familiari, si tratta di accuse di "frode" o "occultamento e mascheramento di proventi di reato" (di seguito "reato di occultamento"). Attraverso vari incontri con i sospetti arrestati, si è scoperto che molti di loro, alla prima domanda, dicono: "Avvocato Wu, sono innocente, non ne ero a conoscenza. Non sapevo che i contanti dell'altra parte erano fondi fraudolenti o che l'altra parte era una vittima." Anche se alcuni sono commercianti esperti di U che hanno avuto problemi, la stragrande maggioranza sono principianti che hanno appena iniziato a fare trading in contante di USDT da solo dieci giorni. Questo articolo discuterà il modello di acquisto e vendita di U in contante e i fatti di transazione che coinvolgono reati penali, e quali sono i fatti di transazione più importanti.

Il modello di transazione in contante

Le transazioni in contante di USDT avvengono quando il venditore trasferisce in base all'indirizzo del portafoglio fornito dall'acquirente, senza passare attraverso l'exchange. Per l'acquirente, non ci sono restrizioni T+1 su USDT, rendendo facile il prelievo immediato. Per il venditore, il contante non deve passare attraverso la carta bancaria, non ci sono preoccupazioni per il congelamento della carta, e ci sarà anche un leggero incremento per guadagnare una maggiore differenza di prezzo (gli exchange guadagnano di solito da 1 a 4 centesimi di differenza, mentre il trading in contante varia da 5 a 20 centesimi, alcuni arrivano anche a una differenza di 50-70 centesimi). Così, le due parti concordano immediatamente. Quando si utilizza il metodo di trading in contante, ci si accorda in anticipo tramite WeChat su luogo, tempo, quantità di USDT da acquistare e prezzo. Il venditore si reca sul posto per completare la transazione, scambiando contante per USDT. Dopo che l'altra parte riceve l'USDT, l'acquirente paga in contante. La transazione è completata. Durante l'intero processo, il venditore si preoccupa solo di due cose: primo, che l'indirizzo riceva l'USDT che ho trasferito. Secondo, che il contante fornito non abbia problemi. Mentre l'acquirente si preoccupa solo di una cosa: che questo indirizzo abbia effettivamente ricevuto l'USDT.

Circa 1-2 settimane dopo il completamento di questa transazione, l'ente inquirente in un'altra località ha identificato il venditore Zhang San attraverso flussi di denaro e altre informazioni, quindi ha avviato una fuga online, seguito da un'interrogazione a Zhang San. Dopo aver completato il verbale, hanno dichiarato che la fonte dei fondi era quella di fondi truffati, sospettando frode e riciclaggio di denaro, portando Zhang San in custodia. Dopo, i familiari hanno ricevuto l'ordine di detenzione inviato dall'ente inquirente in un'altra località.

Qual è la natura del reato?

Se si partecipa solo a transazioni in contante di U, una volta ricevuti fondi provenienti da frodi che coinvolgono reati penali, il caso verrà esaminato e accusato in base al reato di occultamento, e non per frode come indicato nell'ordine di detenzione. Questo perché i commercianti di U in contante non sono a conoscenza dei fatti delle vittime delle frodi a monte e non hanno compiuto atti fraudolenti, ma hanno semplicemente trasferito i fondi fraudolenti delle vittime attraverso USDT. Pertanto, questo articolo si concentra principalmente sulla questione delle transazioni in contante di USDT sospettate di occultamento. (Negli ultimi anni, i casi di ricezione di contante da frodi attraverso l'acquisto e la vendita di U sono stati sempre meno riconosciuti come reati di assistenza, e ogni volta che si tratta di contante, si tende a riconoscerli come occultamento, ma è necessario esaminare caso per caso.)

Strategia di difesa

Punto chiave 1: Il trading di criptovalute di per sé non viola le normative legali. Secondo il documento rilasciato il 24 settembre 2021 dalla Banca Popolare Cinese e dieci ministeri e commissioni (Notifica sulle ulteriori misure di prevenzione e gestione dei rischi legati al trading e alla speculazione in criptovalute, numero 237 [2021]) (di seguito "Notifica 924"), si avverte i cittadini di prevenire i rischi finanziari derivanti dalle criptovalute. Tuttavia, le attività di trading di criptovalute non violano le normative legali e amministrative attualmente in vigore nel nostro paese. Nel 2022, la Corte Suprema Popolare ha rilasciato un'interpretazione riguardante l'applicazione della legge in merito a questioni specifiche nei casi penali di raccolta di fondi illegali (di seguito "Interpretazione sulla raccolta di fondi illegali"): articolo 2, punto 8, evidenzia che la raccolta di fondi in modo illegale attraverso prestiti online, investimenti e trading di criptovalute può includere USDT come oggetto di proprietà in casi di raccolta di fondi illegali. Nel 2024, la Corte Suprema Popolare e la Procura Suprema (Interpretazione su alcune questioni legali relative ai casi penali di riciclaggio di denaro) (di seguito "Interpretazione sul riciclaggio di denaro") sottolineano che le criptovalute, incluso USDT, possono essere un metodo per il reato di riciclaggio di denaro. Pertanto, le leggi e le normative non vietano il trading di criptovalute; ciò che non è vietato dalla legge è libero. In base alla ricezione di fondi derivanti da frode, se si configura un reato, dipende anche dagli elementi soggettivi del reato di occultamento, con particolare attenzione ai punti anomali nel processo di trading di criptovalute.

Punto chiave 2: Le transazioni in contante di criptovalute sono uno dei modelli di trading. È necessario valutare se le azioni di trading nel caso specifico violano le prassi di mercato. Si determina in base all'importo della transazione + distanza del luogo di transazione + costi di transazione.

Punto chiave 3: L'uso di software di chat esteri implica presunzione di consapevolezza? Secondo l'interpretazione sul reato di occultamento (7) ci sono altre circostanze che possono far presumere la consapevolezza dell'agente. Nella legge di assistenza ci sono anche disposizioni riguardo all'uso di software di chat criptato, e si deve valutare in base allo scopo dell'uso, se si tratta di chat per acquisire clienti per transazioni normali o di comportamenti volti a cancellare dati per sfuggire all'indagine.

Punto chiave 4: Come trova l'acquirente il venditore? Trova il venditore tramite pubblicità spontanea, oppure attraverso raccomandazioni da conoscenti o intermediari sconosciuti. Se c'è un intermediario e l'identità dell'intermediario è quella di un truffatore, ciò non favorisce l'andamento del caso. Molti dei cosiddetti intermediari sono sconosciuti per entrambe le parti. Per l'acquirente, l'intermediario diventa un personaggio che si spaccia per un esperto nel campo degli investimenti. Per il venditore, è solo un referente per l'acquirente. Gli intermediari di solito pubblicano annunci nei gruppi di trading, ad esempio, pubblicando informazioni su un cliente di Shanghai, Li Si, che desidera acquistare U per un valore di 600.000 RMB. Se Zhang San lo vede, prende l'incarico. Poi l'intermediario informa Li Si che può raccomandare un affidabile commerciante di U, Zhang San, e Li Si aggiunge Zhang San su WeChat per la transazione di USDT.

Punto chiave 5: Chi è l'identità dell'acquirente? Se l'acquirente è una vittima, allora a chi appartiene l'indirizzo ricevuto? Qui è importante prestare attenzione all'indirizzo del portafoglio fornito dalla vittima, se è registrato dalla vittima stessa e se possiede le chiavi private. Se l'indirizzo appartiene a un truffatore e non è stato approvato dalla vittima, e tu sei un raccomandatore a monte per la transazione con la vittima, potresti essere sospettato di essere a conoscenza dei fatti della truffa. Al contrario, se l'indirizzo è registrato dalla vittima stessa e lei lo controlla, ci sono in realtà due linee: la prima è che la vittima acquista U. La seconda linea è che la vittima trasferisce U al truffatore secondo le istruzioni del truffatore. Dopo aver completato la transazione con la vittima, la prima linea è solo un fatto di transazione, che non equivale a un fatto di truffa, mentre la seconda linea rappresenta il fatto di reato di truffa. Naturalmente, nella prima linea, se il venditore era già consapevole che la vittima sarebbe stata truffata, la continuazione della transazione non può evitare la presunzione di consapevolezza. (Se ci sono dubbi, è necessario verificare se si è adempiuto ai doveri di verifica e di avviso). Se l'identità dell'acquirente non è quella della vittima, è comunque necessario verificare se ci sono punti anomali nella transazione.

Nel caso in cui la vittima acquisti U e venga truffata di U su una piattaforma di terzi, e la Procura non proceda con l'accusa: Caso di non accusa della Procura di Yangjiang [2021] Z60: Dopo un'indagine legale, si è accertato che nel maggio 2020, l'imputato Ma ha operato come commerciante di criptovalute USDT sulla piattaforma **. Tra maggio 2020 e gennaio 2021, dopo che la sua carta bancaria legata alla piattaforma è stata congelata, Ma ha ottenuto 12 carte bancarie per comprare e vendere criptovalute USDT. È stato verificato che le vittime, incluse sei persone, hanno pagato complessivamente 480.000 RMB a Ma per acquistare criptovalute USDT, e dopo aver trasferito l'USDT su altre app secondo le istruzioni del truffatore, non sono riusciti a recuperarlo. L'imputato Ma ha guadagnato 2.995 RMB dalla vendita di tali criptovalute USDT. Dopo l'arresto, Ma ha confessato i fatti del crimine. Il tribunale ritiene che il comportamento di Ma violi l'articolo 287-2 del Codice Penale della Repubblica Popolare Cinese, ma la gravità del reato è lieve e presenta circostanze di confessione e accettazione della pena, pertanto, in base all'articolo 37 del Codice Penale della Repubblica Popolare Cinese, non è necessaria una condanna penale. In base al secondo comma dell'articolo 177 del Codice di Procedura Penale della Repubblica Popolare Cinese, si decide di non procedere contro Ma. Nota: nel caso sopra, riteniamo che debba essere considerato un non luogo a procedere.
Punto chiave 6: C'è stata una verifica? Per effettuare la verifica KYC, è necessario prima confermare l'identità e la provenienza dei fondi dell'altra parte. In base all'interpretazione sulla violazione della legge, se è stata presunta la soggettiva consapevolezza dell'imputato, viene esclusa la prova contraria fornita, se durante la transazione ci sono prove chat fisse che dimostrano che è stata effettuata la verifica, o se ci sono registrazioni della verifica, queste devono essere tempestivamente presentate all'ente inquirente per dimostrare che non si desiderava ricevere fondi illeciti e che si è adempiuto a un ragionevole dovere di diligenza.

Punto chiave 7: Qual è il prezzo di transazione? Rispetto ai prezzi degli exchange, il prezzo di trading di USDT in contante tende ad aumentare, con una differenza di prezzo di pochi centesimi. Tuttavia, se il prezzo aumenta troppo, si presumerà consapevolezza in base all'interpretazione sul reato di occultamento. Ad esempio, se il prezzo raggiunge profitti dell'8-10%, è molto facile presumere consapevolezza.

Tutte le informazioni relative al caso e ai modelli di trading servono per distinguere se si tratta di un comportamento di trading normale o di un'azione di riciclaggio di denaro. Se si tratta di una transazione normale di vendita di U, e durante il processo di trading non ci sono comportamenti anomali e ci sono prove che dimostrano che è stata effettuata una verifica adeguata, si dovrebbe riconoscere che non si ha consapevolezza soggettiva e che non si configura il reato di occultamento.

Conclusione finale

Il team ricorda anche che, a partire dalla seconda metà del 2024, le transazioni in contante di USDT si trovano in un settore ad alto rischio. Per chi non è a conoscenza delle truffe nel settore delle criptovalute e dei meccanismi fraudolenti, è sconsigliato fidarsi di affermazioni unilaterali e trattare l'USDT come se fosse una cosiddetta attività grigia. In realtà, il modello di transazione che adotti potrebbe già configurarsi come un reato penale.