Recentemente, alcuni partner hanno contattato il team di S姐 per chiedere chiarimenti sui rischi legali e sui metodi di cambio di criptovalute (soprattutto USDT) e sulle modalità operative. Oggi, il team di S姐 fornirà una breve spiegazione sui rischi legali e sulla fattibilità di alcuni canali "di uscita" attuali, aiutando tutti a utilizzare e gestire gli asset crittografici in modo legale e conforme.
Nota speciale: questo articolo è rivolto esclusivamente a utenti normali con fonti di fondi pulite, che acquistano e detengono criptovalute solo per consumo personale quotidiano e investimenti normali. Inoltre, tutti i metodi descritti in questo articolo sono stati appresi dal team di S姐 durante la fornitura di servizi legali ai clienti. Il team di S姐 non ha alcun legame di interesse con i canali stessi e le opinioni espresse sono esclusivamente personali e solo a scopo informativo.
01. Scambio di U tramite scambi di criptovalute autorizzati a Hong Kong + canale broker
Attualmente, la lista degli scambi di asset crittografici autorizzati dall'Autorità dei mercati finanziari di Hong Kong è arrivata a ben 7, e solo pochi giorni fa sono state emesse 4 licenze in un colpo solo, il che dimostra la prosperità dello sviluppo degli asset crittografici a Hong Kong.
Secondo l'esperienza pratica del team di S姐, attualmente, per prelevare U, seguire il canale di Hong Kong è effettivamente un modo legale e conforme, con un basso rischio legale. Tuttavia, è importante notare che attualmente gli asset crittografici come USDT non possono essere scambiati direttamente presso gli scambi autorizzati e devono essere utilizzati canali BTC/ETH spot per le operazioni assistite. Per un'operazione specifica, prendo come esempio HKVAX.
Dietro HKVAX c'è la storica società di intermediazione "Victory Securities" (codice azionario: 8540.HK), una società di intermediazione completamente autorizzata di Hong Kong, che prima di entrare nel settore degli asset crittografici possedeva già le licenze 1, 2, 4, 6 e 9. Nel 2023 ha ottenuto la licenza per il trading di asset crittografici, consulenze e servizi di gestione patrimoniale rilasciata dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong. Pertanto, può utilizzare legalmente i canali BTC/ETH spot di Hong Kong per aiutare gli utenti a convertire U in BTC, ETH o altre valute legali, con tempi di transazione molto brevi, praticamente non influenzati dai rischi finanziari del mercato. Al termine della conversione, i fondi (dollari di Hong Kong o dollari americani) verranno trasferiti su un conto bancario a Hong Kong.
Il vantaggio di questo percorso è che la conformità al prelievo di U è piuttosto buona, il flusso di fondi è chiaro, la possibilità di ricevere denaro rubato è bassa e non ci sono praticamente rischi di congelamento delle carte. Tuttavia, ci sono anche svantaggi: in primo luogo, attualmente i residenti della Cina continentale non possono aprire direttamente conti di trading di asset crittografici. Se si segue questo canale, potrebbe essere necessario ricevere aiuto da amici affidabili all'estero; in secondo luogo, questo metodo di cambio potrebbe richiedere di recarsi fisicamente a Hong Kong (per aprire il proprio conto bancario, ecc.), risultando piuttosto complicato e poco pratico per prelievi di piccole somme.
02. Alcuni dei principali scambi come 安 e K possono vendere tramite OTC.
Questo percorso ha il costo più basso, puoi operare autonomamente, ma è importante notare che questa modalità è diventata una delle più facili per ricevere denaro sporco. Dopo aver ricevuto denaro sporco, non solo la carta bancaria potrebbe essere congelata e i fondi non possono essere utilizzati, ma è possibile che le autorità giudiziarie cinesi possano anche confiscare i fondi.
Se si desidera scegliere questo tipo di percorso per prelevare U, il team di S姐 consiglia di controllare i record di trading e le valutazioni della piattaforma della controparte, selezionando una controparte con alta reputazione per effettuare la transazione, evitando quelle con cattiva reputazione e registri di trading significativamente anomali.
03. Cambio di U
Riguardo alla conformità della carta U, il team di S姐 ha già pubblicato un articolo specifico per chiarire la situazione:
Team di S姐 | Gli esseri normali possono utilizzare la carta U? I fornitori di carte U potrebbero avere problemi?
In generale, non ci sono grandi problemi; alcune carte U possono anche essere collegate a WeChat, a qualche marsupio giallo o a qualche portafoglio blu per essere utilizzate.
Tuttavia, anche la carta U presenta rischi. Attualmente, le carte U più comuni sono quelle Mastercard o UnionPay, con fonti di fondi relativamente sicure, ma ci sono troppi agenti per l'emissione delle carte, quindi basta scegliere un agente affidabile che superi il KYC. Alcuni fornitori di servizi di carte U hanno effettivamente cessato improvvisamente i servizi. Quest'anno, il team di S姐 ha ricevuto diverse richieste di aiuto da parte di partner, che hanno segnalato che il fornitore di servizi di carte U che avevano attivato ha smesso di fornire servizi agli utenti nella Cina continentale, causando problemi poiché avevano ancora fondi bloccati.
04. Cambio di U presso le aziende di cambio
Riguardo ai rischi del cambio di denaro presso le aziende di cambio, la maggior parte dei rischi è simile a quelli delle transazioni OTC degli scambi, c'è la possibilità di ricevere denaro sporco di provenienza sconosciuta, il che può portare al congelamento della carta o alla raccolta di testimonianze come testimoni. Inoltre, il team di S姐 ha già affrontato casi estremi in cui persone sono state indagate come sospetti (complici) a causa di ripetuti cambi di denaro presso le aziende di cambio.
In generale, i rischi associati alle aziende di cambio sono relativamente elevati, non fidatevi delle pubblicità riguardanti "garanzie per carte congelate" o "risarcimenti per carte congelate". Se non avete partner di collaborazione molto affidabili e noti, evitate di scegliere questo percorso per prelevare U.
05. Cambio di U offline a Hong Kong
Questo percorso richiede generalmente una carta bancaria estera (anche di Hong Kong). Durante la gestione dei casi, il team di S姐 ha accompagnato i clienti a Hong Kong per visitare vari negozi fisici e osservare il processo di cambio di U.
I negozi fisici a Hong Kong sono di due tipi: uno è il bancomat, l'altro è il negozio fisico. In generale, questi negozi non registrano le informazioni dei clienti per le transazioni giornaliere inferiori a 120.000 dollari di Hong Kong; si può cambiare liberamente. Se la transazione supera i 120.000 dollari di Hong Kong, è necessario effettuare un semplice KYC e la commissione è generalmente intorno al 4%.
In generale, il team di S姐 ritiene che, per utenti normali con fonti di fondi pulite, che acquistano e detengono criptovalute solo per consumo personale quotidiano e investimenti normali, questo sia un canale conveniente e a basso costo. Tuttavia, esiste anche il rischio di ricevere denaro sporco; si consiglia di effettuare la conversione in negozi più stabili e ben consolidati a Mong Kok o Tsim Sha Tsui per prevenire eventuali imprevisti.
06. Scrivere alla fine
È importante notare che attualmente non esiste una cosiddetta soluzione "completamente sicura" o "perfetta" per prelevare U. Anche se i percorsi di soluzione centralizzati forniti in questo articolo presentano comunque rischi come ricevere denaro sporco o costi di transazione elevati, si consiglia di riflettere attentamente prima di procedere e di non prendere decisioni avventate.
