Dopo 72 anni di permanenza nella lista dei ricercati dell'FBI, solo 11 donne figurano nella lista, da attiviste politiche come Angela Davis alla famigerata Ruja Ignatova.

La lista dei più ricercati dell'FBI. La fondatrice di OneCoin, Ruja Ignatova, è l'unica donna presente. Ruja Ignatova, fondatrice di OneCoin

Quest'ultima, conosciuta come la Regina delle Criptovalute, avrebbe frodato ricchi investitori per 4 miliardi di dollari tra il 2014 e il 2016 attraverso la sua società OneCoin, uno schema Ponzi.

Nel 2017 Ignatova è scomparsa, e le autorità statunitensi l'hanno accusata di frode telematica, frode sui titoli e riciclaggio di denaro nel 2019, anche in sua assenza.

Recentemente, l'FBI ha alzato la posta nella ricerca di Ignatova, offrendo una ricompensa di 100.000 dollari per qualsiasi informazione che porti alla sua cattura, ipotizzando che la fuggitiva potrebbe aver cambiato il suo aspetto attraverso la chirurgia plastica o altri mezzi.

Ma, in uno scioccante colpo di scena, è stato rivelato che Ignatova ha tentato di vendere il suo attico londinese da 11 milioni di sterline, smascherando potenzialmente dove si trovava nel processo.

Ora, le domande rimangono: cos'era OneCoin, chi è Ignatova e qual è la controversia al riguardo?

Truffa OneCoin: una breve storia

La saga di OneCoin è iniziata nel 2014 quando Ruja Ignatova l'ha fondata.

OneCoin è stata presentata come la prima criptovaluta al mondo basata su blockchain e open source al 100%. Prometteva di essere il prossimo bitcoin (BTC), una vera valuta popolare, con il potenziale per diventare un sistema globale senza contanti. Ma poi è successo qualcosa sulla strada verso questo obiettivo.

Si scopre che OneCoin non era affatto una criptovaluta. Si trattava di uno schema di marketing piramidale in cui i membri erano incoraggiati ad acquistare monete e reclutare più persone per fare lo stesso.

Le persone in cima alla piramide erano fatte come banditi, mentre tutti gli altri erano lasciati con la borsa in mano. Il mercato di OneCoin non aveva liquidità. Non potevi acquistare, vendere o addirittura trasferire la tua valuta. L'unico modo per incassare era convertirlo in un'altra valuta o chiedere a Ignatova.

Il primo campanello d’allarme è arrivato quando è stato annunciato e improvvisamente annullato un audit di terze parti sulla tecnologia blockchain della valuta. Ciò ha stimolato le indagini nazionali e ha reso sempre più chiaro che il progetto era effettivamente una truffa.

OneCoin è stato finalmente chiuso nel 2017 dopo anni di polemiche e accuse di truffa. L’asset, che prometteva agli investitori rendimenti massicci fino al 18.000%, è stato certamente all’altezza del famigerato slogan: “Se è troppo bello per essere vero, probabilmente lo è”.

La curiosa storia di Ruja Ignatova

Dicono che i soldi facciano girare il mondo, ma quando si tratta di Ruja Ignatova, il mondo è andato da un giro all'altro.

La donna d'affari e imprenditrice di origine bulgara soprannominata la Regina delle criptovalute ha avuto un'ascesa fulminea come capo di una società internazionale di criptovaluta, OneCoin, e una caduta altrettanto drammatica quando si è scoperto che si trattava di uno schema Ponzi multimiliardario.

Ruja Ignatova ha conseguito una serie di diplomi impressionanti e si autodefinisce una poliedrica. Molti sono rimasti travolti dal suo carisma e dalla visione in bianco e nero di un futuro in cui la criptovaluta avrebbe rivoluzionato il modo in cui funziona il denaro.

Ma Ruja Ignatova si è rivelata un'abile truffatrice e truffatrice. La sua società, OneCoin, era un classico schema Ponzi, in cui i rendimenti venivano pagati agli investitori precedenti con il denaro di quelli successivi.

Nel processo, Ignatova ha intascato centinaia di milioni di dollari del denaro degli investitori e, quando la truffa è stata smascherata, è scomparsa, lasciando agli investitori enormi perdite.

Alcuni investigatori ritengono che la Ignatova possa aver riciclato il denaro attraverso conti offshore, mentre altri pensano che potrebbe essere scappata su un'isola remota dei Caraibi, anche se nessuno lo sa con certezza. Ha viaggiato da Sofia, in Bulgaria, ad Atene, in Grecia, il 25 ottobre 2017, e da allora non è più stata più vista.

Nel marzo 2019, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti l’ha accusata di frode sui titoli e riciclaggio di denaro, ma lei resta latitante.

Che Ruja Ignatova sia in fuga o semplicemente si stia godendo i suoi guadagni illeciti, una cosa è certa. La sua storia è un avvertimento sui rischi legati all'investimento in criptovalute non regolamentate e un promemoria della necessità di esaminare attentamente qualsiasi impresa che pretenda di essere un investimento infallibile.

Il profilo di Ruja Ignatova dall'indagine dell'FBI su OneCoin

Jamie Bartlett e il suo team investigativo della BBC britannica hanno seguito attentamente OneCoin da quando questo massacro è avvenuto nel 2019.

Per raccontare i loro sforzi nel rintracciare il famigerato leader degli schemi crittografici, Ignatova, hanno pubblicato un'avvincente serie di podcast intitolata "The Missing Crypto Queen", che presentava nove episodi di informazioni penetranti ma inconcludenti.

Bartlett e il suo team hanno scoperto prove convincenti che OneCoin era più di un semplice schema piramidale. Hanno scoperto che Ignatova era associata ad attori influenti e potenzialmente pericolosi della criminalità organizzata dell'Europa orientale. Questo lavoro rivoluzionario ha spinto l’FBI ad aggiungere finalmente Ignatova alla lista dei più ricercati alla fine di giugno 2022.

Alla fine di settembre 2022, il team della BBC è tornato alla caccia con una fonte di prova inaspettata: documenti che indicavano che Ignatova era coinvolta in un'operazione di riciclaggio di criptovaluta con un reale degli Emirati Arabi Uniti per liberare il denaro confiscato e l'acquisto di una valuta da 20 milioni di dollari. villa negli Emirati Arabi Uniti.

Tuttavia, cosa ancora più sorprendente, il team investigativo ha trovato prove che figure specifiche del governo bulgaro stavano aiutando OneCoin a rimanere un passo avanti rispetto alla legge.

La capacità dei criminali finanziari di attirare persone influenti, in particolare mafiosi e funzionari governativi corrotti, è una conseguenza spaventosa del mondo finanziario digitale in continua espansione.

Nel dicembre 2022, Frank Schneider, il responsabile della crisi di OneCoin, è stato colpito da un avviso di estradizione da parte del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti. Se ritenuto colpevole delle presunte accuse di frode telematica e riciclaggio di denaro, potrebbe rischiare fino a 40 anni di prigione americana.

Aggiungendo la beffa al danno, Karl Sebastian Greenwood, co-fondatore di OneCoin e socio della sua fondatrice, Ruja Ignatova, ha deciso di gettare la spugna e si è dichiarato colpevole presso il tribunale federale di Manhattan il 16 dicembre 2022.

Non è stata una sorpresa dato che i pubblici ministeri federali hanno fatto pressioni su Greenwood affinché collaborasse alla loro vasta indagine sullo schema Ponzi della criptovaluta da 4 miliardi di dollari.

Resta da vedere quali conseguenze accadranno a Schneider, Greenwood e al resto della squadra dietro la truffa.

Ignatova: a piede libero e fuori dagli occhi

Un lussuoso attico londinese presumibilmente di proprietà della Ignatova è ora in vendita per un prezzo richiesto di circa 11 milioni di sterline (13,6 milioni di dollari).

Si ritiene che la proprietà, situata nella capitale, sia stata utilizzata da Ignatova come rifugio occasionale nel 2016 e che sia stata visitata da persone legate al business della criptovaluta OneCoin.

L’attico è di proprietà della Abbots House Penthouse Limited, una società di comodo anonima registrata nel segreto paradiso fiscale di Guernsey, il che significa che il nome di Ignatova non compare negli atti catastali ufficiali o nei registri pubblici.

La proprietà è messa in vendita da Knight Frank, una società di consulenza immobiliare britannica. Parlando con inews, l'investigatore Jamie Bartlett della BBC ha descritto la quotazione dell'attico londinese come "uno degli sviluppi più interessanti" nella storia di OneCoin.

Ha suggerito che Ignatova sia ancora viva e che potrebbero esserci indizi vitali sulla sua attuale posizione nascosti nei documenti associati alla proprietà. Bartlett ha aggiunto che la vendita della proprietà potrebbe offrire alle autorità l’opportunità di congelare il bene e aiutare le vittime a recuperare il denaro perso nella truffa.

Come individuare uno schema Ponzi

Gli schemi Crypto Ponzi sono diventati sempre più popolari negli ultimi anni ed è facile caderne vittima se non si presta attenzione.

Ecco alcuni suggerimenti per proteggerti dal diventare vittima di uno schema Ponzi crittografico:

1. Fai le tue ricerche: prima di investire in qualsiasi impresa legata alle criptovalute, assicurati di fare la dovuta diligenza. Ricerca il progetto, leggi le recensioni e assicurati di aver compreso il progetto. Non fare affidamento solo su ciò che senti dai promotori del progetto.

2. Attenzione alle promesse non realistiche: se un progetto crittografico promette rendimenti estremamente elevati (in un breve periodo) con un rischio minimo, probabilmente è troppo bello per essere vero. Diffidare molto dei rendimenti promessi che sembrano troppo belli per essere veri.

3. Evita tattiche di forte pressione: se un progetto cerca di spingerti a investire, è un grave campanello d’allarme. Nessuno dovrebbe obbligarti a investire in nulla. Se qualcosa ti sembra strano, fidati del tuo intuito e fai un passo indietro.

4. Cerca la trasparenza: un progetto rispettabile sarà trasparente dal punto di vista finanziario, avrà un team di sviluppo attivo e avrà una tabella di marcia ben ponderata per il suo futuro. Se un progetto manca in una di queste aree, è probabile che il progetto sia una truffa.

5. Non innamorarti della FOMO: la paura di perdere qualcosa (FOMO) può essere un'emozione potente, ma non lasciare che offuschi il tuo giudizio quando si tratta di investire. Non affrettarti a prendere una decisione prima di aver fatto le tue ricerche e non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere.

Seguire questi suggerimenti potrebbe aiutarti a proteggerti dagli schemi Ponzi delle criptovalute, permettendoti di prendere decisioni di investimento migliori e di tenere al sicuro i tuoi sudati guadagni.