I paesi scandinavi — Norvegia, Svezia e Finlandia — hanno una politica di totale trasparenza finanziaria che vede i registri finanziari di ciascun cittadino pubblicati annualmente insieme ai loro nomi, date di nascita e indirizzi di casa.
Sebbene la tradizione derivi da un impegno simile a quello delle crypto per la registrazione aperta e la trasparenza, una conseguenza non voluta è fornire ai criminali una “lista di obiettivi” di cittadini ricchi da prendere di mira che possiedono grandi criptovalute autogestite. Questa mossa è stata etichettata da un Bitcoiner norvegese come “completamente folle, mettendo un bersaglio sulla schiena di tutte queste persone.”
A differenza degli asset tradizionali custoditi in banca o nel mercato azionario, le criptovalute autogestite sono facilmente accessibili e i trasferimenti non possono essere annullati. I fondi sono accessibili tramite una chiave privata controllata dai detentori, il che significa che un cosiddetto attacco con chiave da 5 dollari — in cui i criminali usano violenza fisica o minacce per costringere i detentori a consegnare le chiavi — è un metodo di furto relativamente semplice.
Il 14 maggio 2018, un milionario norvegese di Bitcoin (BTC) è scampato alla morte dopo essere stato aggredito nel suo appartamento di Oslo da un aggressore armato di fucile a pompa. L'aggressore ha minacciato la sua vita, chiedendo accesso alle sue criptovalute.
Per fuggire, la vittima è saltata da un balcone al secondo piano, rischiando gravi lesioni. Anche se ha subito ferite, il 40enne è sopravvissuto all'episodio.
In Svezia, una serie di aggressioni negli ultimi anni ha visto le vittime brutalmente attaccate per le loro proprietà in Bitcoin. L'8 novembre 2023, Aftonbladet ha riportato che quattro uomini mascherati hanno legato una coppia svedese, aggredendoli con coltelli. Una vittima è dovuta essere trasportata in elicottero all'ospedale più vicino.
Secondo il noto Bitcoiner svedese Eric Wall, un modello ricorrente in questi casi è che “le vittime avevano trasmesso in diretta un podcast su Bitcoin/crypto giorni prima della loro aggressione o avevano menzionato Bitcoin in un contesto pubblico.”
Sebbene questo rappresenti una scarsa sicurezza operativa per qualsiasi Bitcoiner, Wall ha anche indicato la politica di trasparenza finanziaria svedese come un grande fattore, poiché i criminali potevano controllare la loro ricchezza totale e recuperare i loro indirizzi attraverso i dati aperti del governo.
Eric Wall ha collegato gli attacchi alla politica di totale trasparenza finanziaria della Svezia. Fonte: Eric Wall
Sebbene il numero complessivo di attacchi fisici sia relativamente basso, la comunità crypto teme che questi attacchi possano aumentare man mano che il numero di milionari crypto cresce a causa dell'aumento del prezzo del Bitcoin.
Wall ha detto a Magazine nel 2022 che si era trasferito da Svezia a Portogallo, temendo per la sua sicurezza dopo una serie di attacchi ai detentori di crypto legati alle leggi sulla “trasparenza piuttosto folle.”
“Tutto ciò che stai pagando in plusvalenze è pubblicamente annunciato,” ha detto.
“È molto facile scegliere obiettivi in Svezia, quindi direi che attualmente, probabilmente, sono la persona di criptovaluta più famosa in Svezia. E la seconda persona più famosa di recente è stata attaccata a casa sua. Ci sono state persone che sono entrate nel suo appartamento, lo hanno brutalizzato e costretto a consegnare loro le sue crypto.”
I detentori di crypto norvegesi sono “vulnerabili al furto”
Secondo la Skatteetaten, l'ufficio fiscale norvegese, almeno 48.000 norvegesi hanno dichiarato di possedere criptovalute. Il portale governativo pubblico online, chiamato Skattelister, è accessibile a chiunque abbia più di 16 anni.
Con il Bitcoin che ha superato i 100.000 dollari raggiungendo nuovi massimi storici, i media locali hanno pubblicato liste dei più grandi detentori di criptovalute della nazione. Potenzialmente un candidato per tale lista, il noto sostenitore della comunità Bitcoin norvegese pseudonimo Hodlonaut ha condannato questa pratica su X:
Hodlonaut afferma che lo stato è criminale per pubblicare tutti i dati dei contribuenti. Fonte: Hodlonaut
Il co-fondatore di Norwegian Hashlabs Mining Jaran Mellerud ha detto a Cointelegraph che “i criminali sono probabilmente felici di ricevere informazioni servite loro dai giornali, che creano la loro lista filtrata dei più ricchi detentori di crypto.”
“Se possiedi crypto, non sei al sicuro se tutti possono leggere sul giornale che possiedi una vasta quantità.”
I criminali possono ora incrociare i dati con altri registri pubblici governativi e individuare indirizzi. Grazie alla totale trasparenza degli Skattelister, “i detentori di crypto sono particolarmente vulnerabili al furto,” ha detto Mellerud.
L'utente crypto MisterFish risponde al crittografo Bitcoin Adam Back per spiegare i rischi della totale trasparenza finanziaria. Fonte: MisterFish
Sebbene le informazioni siano già pubbliche, Mellrud ha criticato i media locali per la pratica irresponsabile di pubblicare la lista. “I giornali stanno andando ben oltre il loro limite nella loro disperata ricerca di clic” mentre “si nutrono di questo materiale” per almeno due settimane dopo le pubblicazioni governative.
“Se fossi in quella lista dei primi 10, considererei sicuramente di trasferirmi in un luogo più sicuro.”
L'apertura finanziaria scandinava è qui per restare
Nella regione scandinava, i paesi vicini pongono anche un'enfasi culturale sull'apertura e l'uguaglianza attraverso la trasparenza finanziaria, con versioni simili ma più limitate rispetto agli Skattelister norvegesi.
La Norvegia divulga pubblicamente il reddito totale, la ricchezza netta e le tasse pagate di tutti i contribuenti, con dati facilmente accessibili online. La Svezia e la Finlandia pubblicano dati sul reddito più ristretti focalizzati sull'ultima tassa sulle plusvalenze, con la Finlandia che si concentra principalmente su chi guadagna di più. A differenza della Norvegia, entrambi i paesi limitano l'accesso alle informazioni sulla ricchezza, sebbene la stampa compili e riporti spesso liste dei migliori guadagni.
Le preoccupazioni sulla privacy e i rischi hanno spinto alcuni cittadini, come il nomade digitale finlandese e CEO di Sovereign Landing Jaakko Multanen, a lasciare il paese. Nonostante non fosse abbastanza ricco da essere incluso nella versione finlandese degli Skattelister norvegesi, ha detto che la questione era sufficiente da rendere “il ritorno non neanche una considerazione,” come condiviso su X.
Jaakko Multanen afferma che non tornerà in Finlandia se la lista continuerà ad essere attiva. Fonte: Jaakko Multanen
Mellerud sostiene che lo stato non dovrebbe pubblicare la ricchezza e il reddito di nessuno, che siano detentori di crypto o meno.
Tuttavia, il sistema Skattelister della Norvegia, che divulga pubblicamente le informazioni fiscali degli individui, esiste dal 1814. L'enfasi culturale sulla trasparenza è radicata nella cultura norvegese, ma Mellerud crede che “la maggior parte non comprenda i pericoli e le altre implicazioni sulla privacy degli Skattelister.”
Non ci sono discussioni politiche locali sulla rimozione degli Skattelister. “È una parte così integrata del nostro sistema che penso che non scomparirà mai,” ha detto Mellerud.
Mellerud crede che il sistema Skattelister abbia effettivamente limitato la corruzione e garantito la compliance fiscale. Tuttavia, ha notato che il suo scopo originale era facilitato da un'epoca in cui internet non esisteva, rendendo le informazioni più difficili da accedere.
“Attualmente, con internet e social media, queste liste si stanno diffondendo così rapidamente e il filtraggio è molto facile, diventando così una grande violazione della privacy.”
I registri fiscali sono stati pubblicati per la prima volta online nel 2001. Chiunque può accedere a queste informazioni e le testate giornalistiche possono utilizzare questi dati poiché sono pubblici.
La prima versione degli Skattelister del 2001. Fonte: Web.archive.org
La “pornografia fiscale” degli Skattelister danneggia i guadagni più bassi
La minaccia per i detentori di criptovalute derivante dagli Skattelister non è l'unica conseguenza negativa della trasparenza finanziaria.
Ad aprile 2020, l'economista e ricercatore associato dell'Università della California Ricardo Perez-Truglia ha condotto lo studio “Gli Effetti della Trasparenza del Reddito sul Benessere: Prove da un Esperimento Naturale”, che ha analizzato le conseguenze della politica.
Inteso a promuovere la trasparenza e proteggere i meno fortunati dalla disparità di ricchezza, è emerso un gioco di confronti di reddito, che ha influenzato negativamente il benessere e lo status dei norvegesi più poveri, aumentando simultaneamente l'autostima dei ricchi.
“La trasparenza del reddito ha avuto un effetto negativo sul benessere di individui con redditi più bassi.”
Lo studio ha concluso che “la maggiore trasparenza ha aumentato il divario nella felicità tra individui più ricchi e più poveri del 29 percento e ha aumentato il divario nella soddisfazione della vita del 21 percento.”
Quando la lista è stata messa online, ogni norvegese era a un clic dal trovare il reddito di tutti gli altri nel paese. Sebbene gli obiettivi legittimi di scoprire la corruzione o l'evasione fiscale rimangano, si è anche trasformata in un sito web per spiare amici, parenti e contatti sociali.
Screenshot di un'applicazione per smartphone del 2009 che mostra una classifica dei redditi. Fonte: Dagbladet
Con i dati disponibili, gli utenti potrebbero creare classifiche mostrando i guadagni più alti e più bassi tra i loro amici di Facebook o mappe che mostrano i redditi di tutti coloro che vivono attorno a una specifica località.
“Durante la settimana più intensa dell'anno, questi siti web erano più popolari di YouTube [...] Questo comportamento divenne così pervasivo che i media norvegesi lo soprannominarono ‘pornografia fiscale’,” ha notato lo studio.
Per combattere questa pratica, dal 2014, la Norvegia ha reso le ricerche dei registri fiscali non anonime, il che sembra aver utilizzato con successo le norme sociali per scoraggiare usi non intenzionali dei dati, come spiare amici.
Le preoccupazioni sui rischi per i detentori di criptovalute sono un fenomeno nuovo che gli Skattelister non potevano prevedere quando furono istituiti secoli fa. La violazione della privacy finanziaria di un individuo è un dibattito nazionale in corso; tuttavia, i rischi coinvolti per i detentori di crypto sono fin troppo evidenti. Finché non vengono affrontati, i detentori di crypto potrebbero voler seguire alcuni consigli di sicurezza per proteggere le loro crypto.
Il Dott. Anon, un membro dello staff di Cointelegraph con esperienza in materia di sicurezza, ha suggerito ai detentori di crypto di evitare di vantarsi della loro ricchezza, poiché questi attacchi sono frequentemente “i tuoi soldi o la tua vita.” Nel caso della Norvegia, non è possibile mantenere segreta la ricchezza, quindi ha consigliato di creare un “portafoglio crypto fittizio con una piccola parte dei fondi” in modo che se dovesse verificarsi un “furto, rapimento, ecc., basta consegnarlo e avvisare le autorità in seguito. Non vale la pena rischiare di essere torturati o uccisi per aver rifiutato di pagare.”
Rivista: L'‘altcoin slayer’ riformato Eric Wall su shitposting e scaling di Ethereum
