Autore originale: Peter Schroeder
Traduzione originale: Yuliya, PANews
Prima della nascita di Internet, i computer personali avevano già mostrato la loro potenza rivoluzionaria. Negli anni '90, la diffusione dei computer personali ha cambiato radicalmente il modo in cui le persone gestivano le attività quotidiane, migliorando significativamente l'efficienza lavorativa e la qualità della vita. Tuttavia, sebbene questi computer avessero potenti capacità, rimanevano ancora sistemi isolati e indipendenti, le cui capacità erano limitate a ambienti chiusi.
L'emergere di Internet ha cambiato radicalmente questo panorama. I computer hanno improvvisamente ottenuto la capacità di connettersi a un vasto mondo di informazioni e a una rete globale di utenti. Queste macchine, un tempo indipendenti, sono diventate portali verso possibilità infinite, realizzando comunicazioni istantanee, collaborazione e condivisione della conoscenza su scala globale. Questa innovazione rivoluzionaria ha infine plasmato la società moderna, guidata dalla tecnologia, che conosciamo oggi.
Attualmente, la valuta sta attraversando un cambiamento storico simile. Tradizionalmente, la valuta ha principalmente svolto tre funzioni fondamentali: mezzo di scambio, riserva di valore e unità di conto. Con l'emergere delle stablecoin, la valuta ha iniziato a ottenere tutti i vantaggi di Internet, creando le condizioni per l'ascesa degli agenti AI. Come affermato dall'esperto del settore Nic Carter: le stablecoin sono la Starlink del settore finanziario.
Il valore di mercato delle stablecoin ha ora raggiunto i 200 miliardi di dollari, gestendo transazioni per decine di migliaia di miliardi ogni mese. Combinando la stabilità delle valute fiat con la programmabilità degli asset digitali, le stablecoin sono diventate l'infrastruttura per la valuta nativa di Internet, aprendo nuove possibilità per il sistema finanziario decentralizzato globale.
L'intelligenza artificiale inietta elementi intelligenti in questo nuovo sistema monetario. Gli agenti AI possono:
Analizzare enormi quantità di dati
Prevedere le tendenze di mercato
Realizzare operazioni automatizzate su scala senza precedenti
Quando questa intelligenza si combina con il trasferimento di valore senza soluzione di continuità fornito dalle stablecoin, si apre un mondo di nuove possibilità. Ad esempio, gli investitori possono utilizzare l'AI per analizzare in tempo reale i dati finanziari globali, mentre le stablecoin consentono un'esecuzione di transazioni immediata e sicura.
La combinazione di stablecoin e AI crea un ecosistema finanziario nuovo, efficiente e intelligente. L'AI non solo può analizzare autonomamente i dati e svolgere compiti, ma anche interagire direttamente con i protocolli blockchain, non si tratta di una semplice automazione dei processi finanziari, ma di una trasformazione fondamentale del sistema finanziario tradizionale.
Evoluzione delle stablecoin in tre fasi
Le stablecoin forniscono agli agenti AI la scalabilità e l'affidabilità necessarie per operare in modo autonomo.
Dal suo lancio nel 2014, le stablecoin hanno gestito oltre 60 trilioni di dollari in transazioni, attualmente rappresentano circa la metà del volume totale delle transazioni on-chain.
Sebbene le stablecoin abbiano trovato un chiaro punto di incontro con il mercato dei prodotti e abbiano preparato il terreno per lo sviluppo degli agenti AI, i loro scenari di applicazione si svilupperanno in fasi. Come descritto da Robbie Petersen nell'articolo (Il ruolo delle criptovalute nell'economia degli agenti), questo processo attraverserà tre fasi distinte:
Fase uno: Interazione uomo-macchina (ora)
Attualmente, il più vicino a questa fase. Ad esempio, la funzione di shopping recentemente lanciata da Perplexity consente agli agenti di effettuare acquisti per conto degli utenti. Anche se non è stata ancora integrata la funzione stablecoin, il lancio completo di tale funzionalità non è lontano.
Come affermato dal fondatore di Social Capital, Chamath Palihapitiya: l'AI è spietata, poiché non ha emozioni. Non sarà colpita da una cena a base di steak, non sarà portata a vedere una partita di basket e non sarà persuasa da un CEO. È solo un agente che esamina gli endpoint API e scrive codice per completare i compiti. Questo indica che gli agenti AI sceglieranno i sistemi più accessibili ed efficienti, senza essere influenzati da fattori umani come marketing o sviluppo commerciale. Crossmint sta costruendo strumenti affinché gli agenti AI possano utilizzare stablecoin come USDC.
Fase due: Interazione robotica (emergente)
Questa fase sta evolvendo rapidamente. Secondo il ricercatore di Delphi Digital Robbie, le caratteristiche di questa fase sono che gli agenti AI possono autonomamente avviare transazioni con gli esseri umani. Questa tendenza è già emersa in specifici ambiti, tra cui sistemi di trading AI che eseguono transazioni, sistemi di smart home che acquistano elettricità in base ai prezzi orari e sistemi di gestione dell'inventario automatizzati che riforniscono in base alle previsioni di domanda.
I robot MEV (Massimizzazione del Valore Estraibile) sono un tipico esempio di questa fase. Negli ultimi tre anni, questi robot hanno gestito oltre 430 milioni di dollari in transazioni utilizzando le stablecoin, completando quasi 200 milioni di transazioni.
I robot MEV sono programmi automatizzati capaci di identificare e sfruttare opportunità di arbitraggio, liquidazione e frontrunning nelle transazioni blockchain. I tradizionali robot MEV operano su algoritmi basati su regole, monitorando i pool di transazioni, eseguendo transazioni e riordinando le transazioni per ottenere profitto attraverso strategie predefinite.
Questi robot utilizzano tecniche di machine learning per prevedere le tendenze di mercato, ottimizzare le disposizioni commerciali e adattarsi in tempo reale alle variazioni del mercato, mostrando i progressi tecnologici degli agenti crittografici. In questo processo, le stablecoin svolgono un ruolo chiave, fornendo agli robot la stabilità e la liquidità necessarie per eseguire strategie ad alta frequenza e a basso rischio.
La crescente complessità di questi robot riflette una tendenza più ampia: gli agenti AI, i robot e i sistemi automatizzati stanno assumendo un ruolo dominante nell'ecosistema blockchain. Il successo dei robot MEV è solo un esempio dell'applicazione su larga scala delle stablecoin, ma dimostra chiaramente come gli agenti AI e i robot stiano iniziando ad influenzare ampiamente le operazioni di mercato. Questa crescente influenza preannuncia l'ingresso del mercato delle criptovalute in una nuova era di automazione e intelligenza.
Fase tre: Interazione macchina con macchina (futuro)
Questa fase è già visibile. Ad agosto di quest'anno, Coinbase ha incubato per la prima volta transazioni AI contro AI utilizzando USDC.
Come affermato dal CEO di Coinbase, Brian Armstrong: gli agenti AI, sebbene non possano aprire conti bancari, possono possedere portafogli di criptovalute. Possono ora utilizzare USDC su Base per transazioni immediate, globali e gratuite con esseri umani, commercianti o altri AI.
Le stablecoin forniscono agli agenti AI un mezzo di transazione efficiente, liquido e non permessivo, mentre l'AI inietta elementi intelligenti nelle operazioni blockchain, realizzando sistemi più intelligenti, più rapidi e più efficienti. L'impatto dell'AI sul trading AI sarà profondo e ampio, e lo sviluppo di questo settore merita un'attenzione continua.
L'abbinamento perfetto delle stablecoin con gli scenari applicativi guidati dall'AI
Liquidità programmabile
Attualmente, uno degli scenari di applicazione più attraenti per le stablecoin è la liquidità programmabile, che consente agli agenti AI di accedere e distribuire fondi istantaneamente. Dal 2024, il volume di scambi nel mercato globale DeFi ha superato i 1,3 trilioni di dollari, con le stablecoin che occupano una quota di liquidità considerevole.
Aziende come Velodrome e Aerodrome Finance stanno innovando il meccanismo degli Automated Market Makers (AMM) introducendo modelli di token di voto (ve), promuovendo l'allocazione di liquidità guidata dalla comunità. Integrando reti Layer 2 come Optimism e Base, questo modello garantisce efficienza e scalabilità nel dispiegamento dei fondi.
L'AI può migliorare l'efficienza e l'adattabilità dell'offerta di liquidità delle stablecoin realizzando liquidità programmabile, ottimizzando dinamicamente l'allocazione dei fondi, la struttura delle commissioni e le ricompense sulla base delle condizioni di mercato e del comportamento degli utenti.
Questi sviluppi hanno alimentato la continua crescita del mercato DeFi. Secondo le previsioni di VanEck, entro il 2025, il DeFi raggiungerà nuovi massimi, con il volume delle transazioni DEX che raggiungerà i 4 trilioni di dollari e il valore totale bloccato che raggiungerà i 200 miliardi di dollari, principalmente grazie alla liquidità e all'adozione alimentate da token legati all'AI, dApp orientate ai consumatori e asset tokenizzati.
Pagamenti transfrontalieri
I pagamenti transfrontalieri sono un altro campo di enorme potenziale per le stablecoin e gli agenti AI. Nel 2023, il mercato globale dei trasferimenti di denaro ha raggiunto 883 miliardi di dollari, con previsioni di crescita fino a 913 miliardi di dollari entro il 2025. I trasferimenti tradizionali presentano problemi di elevate commissioni (circa il 6% a livello globale) e tempi di elaborazione lunghi (che possono richiedere giorni). Le stablecoin, grazie ai vantaggi di regolamento immediato e costi molto bassi, stanno sconvolgendo questo mercato. Quando combinate con gli agenti AI, questo processo diventa ancora più fluido: gli agenti AI possono analizzare i tassi di cambio, identificare le rotte più economiche ed eseguire autonomamente i trasferimenti.
Come discusso dal co-fondatore di Circle, Jeremy Allaire, al Circle Forum di Hong Kong, le stablecoin, grazie alla loro attenzione sulla programmabilità, fiducia e trasparenza, sono diventate gli strumenti ideali per gli agenti AI. Offrono registri di transazioni immutabili on-chain, garantendo che le azioni degli agenti AI siano auditabili e verificabili. Questa fiducia programmabile è fondamentale per connettere l'economia umana e quella delle macchine.
Gli agenti AI supportati da questa liquidità stabile e programmabile stanno trasformando queste transazioni in flussi di lavoro più intelligenti, più rapidi e più convenienti. Dall'ottimizzazione delle strategie DeFi all'automazione del commercio globale, la sinergia tra stablecoin e agenti AI sta potenziando il modo in cui il valore fluisce tra i sistemi.
Prospettive future
Con la crescente quota di attività economiche guidate dall'AI, le stablecoin stanno diventando l'infrastruttura chiave per questa trasformazione. La loro stabilità, velocità e accessibilità le rendono il veicolo monetario ideale per gli agenti AI, promuovendo la formazione di un sistema finanziario più intelligente, più efficiente e più inclusivo.
Gli agenti AI guidati dalle stablecoin semplificano compiti finanziari complessi, consentendo a chiunque abbia una connessione Internet di partecipare. Gli utenti possono semplicemente dialogare con l'agente AI per creare un portafoglio e utilizzare le stablecoin per le transazioni, senza dover comprendere tutta la complessità della finanza. Ad esempio, chi non ha competenze finanziarie può delegare la gestione di un portafoglio di investimenti a un agente AI, ottenendo guadagni in stablecoin tramite DeFi. Quello che gli utenti vedono è solo un conto di risparmio stabile in dollari che produce un reddito passivo.
Questi agenti possono automaticamente riequilibrare gli investimenti, ottimizzare i rendimenti e persino ottenere prestiti, abbassando le barriere di accesso alla finanza decentralizzata, mentre mostrano un'interfaccia utente semplice. Questo ha un impatto profondo sull'inclusione finanziaria, specialmente in aree con copertura limitata dei servizi bancari tradizionali.
Nel settore dei pagamenti, i vantaggi dell'aumento dell'efficienza hanno già iniziato a manifestarsi. Nel 2023, il settore dei pagamenti globale ha gestito transazioni per un valore di 18 trilioni di dollari, generando 2,4 trilioni di dollari di entrate, principalmente derivanti da commissioni.
Gli agenti AI riducono l'attrito nei flussi di lavoro finanziari attraverso l'automazione delle transazioni e dei processi decisionali. Grazie ai costi di transazione quasi nulli delle stablecoin, gli agenti AI possono ridurre questa tassa di pagamento, offrendo modi di transazione più rapidi ed economici per le imprese e i consumatori.
Ancora più emozionante è la creazione di nuovi modelli economici e mercati. Con gli agenti AI che utilizzano le stablecoin per il trading autonomo, stanno emergendo nuove industrie e ecosistemi, e l'economia macchina con macchina (dispositivi e sistemi autonomi che scambiano valore direttamente) sta diventando realtà. Questo ha il potenziale per aumentare significativamente la produttività economica globale, ridurre le perdite di efficienza ed eliminare gli intermediari, liberando risorse per la crescita e l'innovazione.
L'integrazione tra stablecoin e agenti AI sta cambiando il modo in cui il valore fluisce, realizzando un sistema economico autonomo rapido, intelligente ed efficiente senza precedenti.
Con lo sviluppo dell'ecosistema, le stablecoin continueranno a fungere da pilastri di questa rivoluzione, fornendo la stabilità e la liquidità necessarie per il fiorire degli agenti AI. Quando la valuta programmabile incontra l'automazione intelligente, questo è solo l'inizio delle possibilità; le opportunità future sono vaste come l'economia digitale stessa.
