La criptovaluta in Ucraina è come guidare uno scooter elettrico nel 2015: sembra che tu stia infrangendo la legge, ma tutti ti guardano con sospetto. Quindi puoi essere perseguito per aver utilizzato la criptovaluta? Mettiamo tutto sugli scaffali.

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Cosa dice la legge?

Nel 2023, l'Ucraina ha adottato la legge "Sugli asset virtuali". Definisce che la criptovaluta non è denaro, ma un bene virtuale. Cioè, formalmente non puoi pagare il caffè con bitcoin, ma possederli è completamente legale.

La responsabilità può sorgere nei seguenti casi:

1. Profitti non dichiarati: se hai venduto bitcoin per $ 1000, ma ti sei "dimenticato" di comunicarlo alle autorità fiscali, puoi essere "penalizzato".

2. Riciclaggio di denaro: se le tue transazioni arrivano all'attenzione del Servizio di monitoraggio finanziario (GAFI), potresti essere sospettato di finanziamento del terrorismo o riciclaggio di denaro.

3. Frode o attività criminale: l'utilizzo della crittografia per schemi "grigi" (ad esempio la vendita di beni proibiti) ti rende automaticamente un cliente delle forze dell'ordine.

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Casi reali

In pratica, la punizione per l’uso della criptovaluta in Ucraina è ancora rara. Perché?

Il quadro giuridico è "grezzo": la legislazione sulle criptovalute è ancora in evoluzione. Spesso le forze dell'ordine non capiscono nemmeno come classificare correttamente una violazione.

Anonimato crittografico: dimostrare di aver effettivamente effettuato una transazione può essere difficile, soprattutto se si utilizzano portafogli decentralizzati.

Ad esempio, nel 2021, la SBU ha chiuso diverse mining farm che rubavano elettricità. Si sono verificati anche casi di confisca di criptovalute ottenute tramite tentativi di phishing. Ma si tratta più di attività criminale che di uso ordinario.

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Quando dovresti preoccuparti?

1. Grandi importi e p2p: se acquisti/vendi regolarmente criptovaluta tramite p2p su Binance, le autorità fiscali potrebbero essere interessate ai tuoi guadagni.

2. Trasferimenti internazionali: se le tue transazioni sembrano "scorte per un sindacato criminale", preparati a essere notato.

3. Pagamenti in criptovaluta: sebbene la legge vieti l'uso della criptovaluta come mezzo di pagamento, molte persone lo ignorano. Ma se vendi un’auto per etere, è meglio pensare ai rischi.

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È realistico perseguirvi?

Formalmente è possibile, ma...

1. Mancanza di meccanismi chiari: le forze dell'ordine non hanno esperienza nel tracciare le transazioni di criptovaluta.

2. Difficoltà tecnica: Se usi monete anonime (Monero, Zcash) o mixer, è quasi impossibile trovarti.

3. Mancanza di contabilità: finché non dichiari il tuo reddito, l'ufficio delle imposte non sa nemmeno dell'esistenza dei tuoi bitcoin.

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Come evitare problemi?

1. Dichiarare il reddito: pagare il 18% di imposta sul reddito personale e il 5% di tassa militare – e dormire sonni tranquilli.

2. Utilizza piattaforme legali: Binance, WhiteBIT, Kuna: questi scambi collaborano con i regolatori ucraini.

3. Non vendere tutto in una volta: un forte aumento delle entrate può attirare l'attenzione.

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Risultato

In Ucraina è legale utilizzare la criptovaluta se non si viola la legge (non riciclare denaro, non evadere le tasse). Ma il sistema di monitoraggio è ancora così debole che non ci sono quasi rischi per l’utente medio.

D'altra parte, se la tua strategia crittografica è "acquistare lamba senza pagare le tasse", preparati a una visita da parte dell'IRS. Amano i lambas, specialmente quelli che possono confiscare.