Il debanking è stato un problema importante per le aziende di criptovalute, ma è più evidente per i progetti più piccoli che non dispongono di risorse finanziarie e legali.

Il co-fondatore di Ledn, Mauricio di Bartolomeo, ha proposto diverse soluzioni accessibili alle piccole startup di criptovalute per evitare il debanking, mantenendo al contempo la conformità normativa, fondamentale per promuovere le relazioni con gli istituti finanziari.

Il co-fondatore di Ledn ha detto a Cointelegraph che le startup dovrebbero cercare una consulenza legale conveniente da studi legali che offrono prezzi speciali per le startup. Le piccole aziende potrebbero anche cercare banche in altri paesi o gestire l'attività su guardrail crittografici finché l'azienda non può stabilire partnership bancarie tradizionali. Bartolomeo ha sottolineato l'importanza della conformità normativa:

"Il numero uno è non tagliare gli angoli sulla conformità. Non appena inizi a tagliare gli angoli sulla conformità, ti sei escluso dalla banca. Quindi non tagliare gli angoli sulla conformità contro il riciclaggio di denaro (AML) o sulla conoscenza del cliente (KYC)."

Ledn è stata una delle molte aziende di criptovalute escluse dalle banche durante l'Operazione Chokepoint 2.0. Fortunatamente per l'azienda, aveva un insieme diversificato di partner bancari per affrontare la tempesta, il che le ha permesso di concentrarsi sulla conformità normativa per evitare un'attenzione indesiderata da parte dei regolatori.

Ledn ha ricevuto un avviso di esclusione bancaria nel 2020. Fonte: pagina LinkedIn di Ledn

I leader del settore si oppongono all'Operazione Chokepoint

A novembre, i dirigenti delle criptovalute si sono rivolti ai social media per condividere le proprie esperienze di esclusione bancaria dopo che il capitalista di rischio Marc Andreessen ha attirato l'attenzione sull'operazione di esclusione bancaria in un episodio del Joe Rogan Podcast.

Andreesen ha affermato che oltre 30 fondatori di tecnologia sono stati esclusi dalle banche durante l'Operazione Chokepoint 2.0. Il capitalista di rischio ha anche detto che l'amministrazione Biden ha soffocato l'innovazione nell'IA avvertendo gli investitori istituzionali che il governo non avrebbe fornito approvazione normativa per le nuove startup di IA.

Documenti giudiziari resi pubblici da una richiesta ai sensi del Freedom of Information Act (FOIA) hanno rivelato che la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha chiesto ad alcune banche di sospendere le attività in criptovalute nel 2022.

Gran parte della documentazione della FDIC è stata redatta, suscitando forti critiche da parte del giudice Ana Reyes, che ha ordinato alla FDIC di produrre e presentare documenti più trasparenti entro gennaio 2025.

La FDIC ha anche esercitato pressioni sulle istituzioni bancarie che servono clienti in criptovalute per abbandonare quelle operazioni. Secondo il capitalista di rischio Nic Carter, la FDIC, sotto la direzione dell'amministrazione Biden, ha deliberatamente ucciso la Silvergate Bank per distruggere la sua clientela in criptovalute.

Carter ha sostenuto che la banca fosse ancora solvibile al momento della sua liquidazione e fosse stata chiusa solo a seguito di minacce da parte dei regolatori governativi. Il capitalista di rischio ha anche affermato che la FDIC ha costretto la banca a limitare i depositi in criptovalute al 15%.

Rivista: La paura e il dubbio dei legislatori guidano le proposte di regolamentazione delle criptovalute negli Stati Uniti