In una mossa che evidenzia la crescente convergenza tra il settore immobiliare e la tecnologia blockchain, RealNOI, una piattaforma focalizzata sull'investimento immobiliare, ha unito le forze con Chintai, una piattaforma di tokenizzazione orientata alla conformità, per presentare una soluzione che porta i flussi di cassa degli immobili in affitto multifamiliari nell'ecosistema degli asset digitali.

Questa iniziativa introduce un concetto a lungo cercato di tokenizzare i flussi di reddito mensili da affitto, rendendoli accessibili a una gamma più ampia di investitori, in particolare a quelli interessati alla DeFi.

Una Nuova Era per l'Investimento Immobiliare

La collaborazione sarà lanciata con due proprietà, una a New York e una nel New Jersey, valutate 124 milioni di dollari, offrendo un percorso digitale per gli investitori per interagire con i flussi di reddito immobiliari. La piattaforma blockchain di Chintai Nexus garantisce che il processo aderisca agli standard globali, fornendo agli investitori istituzionali un accesso sicuro a questi asset tokenizzati.

Un esempio di questa tecnologia in azione è l'exchange di carbonio DNZ, lanciato da ChintaiNexus all'inizio del 2024. Questa piattaforma tokenizza e scambia con successo asset reali come i crediti di carbonio, dimostrando la sua capacità di gestire classi di asset complesse e aprendo la strada a innovazioni simili nel settore immobiliare.

Risolvere le Sfide di Liquidità e Accesso

I flussi di cassa degli immobili tokenizzati mirano a risolvere le sfide persistenti nel mercato, come la liquidità limitata e l'accesso transfrontaliero. Sfruttando la blockchain, RealNOI e ChintaiNexus stanno creando un sistema che facilita la partecipazione internazionale garantendo al contempo trasparenza.

L'infrastruttura di Chintai Nexus incorpora elementi della finanza decentralizzata (DeFi), inclusi il market making automatizzato e la connettività inter-blockchain con reti principali come Ethereum, Solana e Avalanche. Questa configurazione migliora la liquidità e l'accessibilità per gli asset immobiliari tokenizzati, consentendo a investitori di diverse origini di partecipare a mercati di alto valore.

Ripensare i Modelli di Investimento Immobiliare

Questo approccio si discosta dai modelli tradizionali di capitale immobiliare, concentrandosi invece sulla tokenizzazione del flusso di cassa. Gli investitori possono aspettarsi distribuzioni mensili di reddito da locazione attraverso la piattaforma, con prospettive future per il trading sul mercato secondario.

Un'applicazione notevole di questo modello si vede in DNA Holdings Venture Inc., che ha lanciato DNA Deal Desk—una piattaforma di investimento esclusiva costruita sulla blockchain di Chintai. Questa piattaforma tokenizza progetti come veicoli a scopo speciale (SPV), consentendo che gli investimenti siano gestiti in modo sicuro on-chain. Tali innovazioni potrebbero trasformare in modo simile il modo in cui i flussi di cassa immobiliari sono strutturati e commerciati.

Implicazioni più ampie

La partnership tra RealNOI e Chintai Nexus rappresenta un cambiamento significativo nell'investimento immobiliare, sottolineando l'importanza crescente della tokenizzazione nell'era digitale. Il mercato globale della tokenizzazione immobiliare, valutato 2,81 miliardi di dollari nel 2023, si prevede raggiungerà 11,80 miliardi di dollari entro il 2031, con un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 19,9%. Questa rapida crescita riflette l'adozione crescente della tecnologia blockchain nel settore.

La tokenizzazione potrebbe democratizzare l'investimento immobiliare abbassando le barriere che storicamente hanno favorito investitori istituzionali e ad alto patrimonio netto. Frammentando asset di alto valore in token commerciabili, queste piattaforme potrebbero sbloccare una liquidità senza precedenti in un mercato tradizionalmente illiquido. Un recente sondaggio di EY ha rivelato che l'80% degli investitori ad alto patrimonio netto e il 67% degli investitori istituzionali stanno investendo o pianificando di investire in asset tokenizzati.

Questo approccio potrebbe anche ridefinire la proprietà immobiliare, consentendo agli investitori di acquisire flussi di reddito mirati o interessi frazionari piuttosto che intere proprietà. Le proiezioni indicano che entro il 2030, le offerte immobiliari tokenizzate potrebbero rappresentare il 13,58% dell'intero settore immobiliare commerciale.

Con la maturazione della tecnologia blockchain e l'evoluzione dei quadri normativi, il settore immobiliare tokenizzato ha il potenziale per passare da un concetto sperimentale a una strategia di investimento mainstream, rimodellando sia il mercato immobiliare che quello degli asset digitali per una gamma più ampia di partecipanti.

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