La Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC) ha avviato un'azione legale contro Binance Australia Derivatives, accusando la piattaforma di trading di criptovalute di aver classificato erroneamente oltre 500 clienti al dettaglio come investitori all'ingrosso.

Secondo il comunicato stampa dell'ASIC, la classificazione erronea di Binance avrebbe privato i clienti di vitali protezioni dei consumatori secondo le leggi finanziarie australiane, dando origine a una causa che potrebbe avere ripercussioni significative sulle operazioni della piattaforma in Australia.

L'azione legale si concentra sulla condotta della borsa di criptovalute tra luglio 2022 e aprile 2023, sostenendo che la piattaforma ha classificato erroneamente 505 investitori al dettaglio come clienti all'ingrosso. Questi 505 clienti, che rappresentano l'83% della base utenti di Binance Australia, sono stati privati dell'accesso a diritti e protezioni dei consumatori fondamentali a cui i clienti al dettaglio hanno diritto secondo la legge australiana.

Le violazioni normative e legali di Binance Australia

Secondo le leggi dell'ASIC, i clienti al dettaglio che commerciano prodotti derivati in criptovalute hanno diritto legalmente a un Prospetto informativo sul prodotto (PDS), accesso a un sistema di risoluzione delle controversie conforme e una Determinazione del mercato target (TMD).

Tuttavia, l'ASIC sostiene che la borsa di criptovalute non ha fornito queste protezioni, consentendo ai clienti di commerciare prodotti ad alto rischio e speculativi senza le adeguate salvaguardie. Di conseguenza, molti di questi clienti avrebbero subito perdite finanziarie sostanziali.

Il deposito legale dell'ASIC delinea diverse violazioni chiave che la borsa avrebbe commesso durante il periodo in questione. Queste includono il mancato rispetto dell'assicurazione che i suoi servizi finanziari fossero forniti in modo efficiente, onesto e equo e il mancato rispetto delle condizioni della sua licenza di servizi finanziari australiani.

La borsa di criptovalute è anche sotto esame per non aver addestrato adeguatamente i propri dipendenti per gestire questioni di conformità.

La Vicepresidente dell'ASIC, Sarah Court, ha sottolineato la gravità delle violazioni, affermando che i "sistemi di conformità di Binance erano tragicamente inadeguati" e che la piattaforma ha esposto oltre 500 clienti a rischi finanziari non regolamentati.

Ha sottolineato che la gestione errata delle classificazioni di questi clienti al dettaglio ha contribuito alle significative perdite finanziarie che molti hanno subito.

La relazione tesa tra l'ASIC e Binance Australia

L'azione legale segue una revisione mirata da parte dell'ASIC delle operazioni di servizi finanziari australiani della borsa di criptovalute. Nel dicembre 2022, il regolatore ha iniziato a esaminare la classificazione dei clienti da parte di Binance.

Questo ha portato all'emissione di un avviso di udienza ai sensi della Legge sulle società del 2001, volto a considerare la sospensione o la cancellazione della licenza di servizi finanziari (AFS) di Binance in Australia. La principale borsa di criptovalute ha infine richiesto la cancellazione della licenza, che l'ASIC ha concesso nell'aprile 2023.

In aggiunta alla causa, l'ASIC ha supervisionato i pagamenti di risarcimento ai clienti interessati. Solo nel 2023, il regolatore ha facilitato il ritorno di circa 13,1 milioni di dollari ai clienti che erano stati classificati erroneamente e privati delle protezioni dei consumatori.

Binance affronta ulteriori sfide legali

La causa è solo uno dei diversi ostacoli legali che Binance sta affrontando attualmente. La borsa di criptovalute è anche coinvolta in una battaglia legale con il patrimonio della defunta borsa di criptovalute FTX. A novembre, FTX ha intentato una causa contro Binance e il suo CEO, Changpeng Zhao, sostenendo che un accordo azionario del 2021 tra le aziende fosse fraudolento.

Il patrimonio FTX sostiene che Binance e Zhao, insieme ad altri, hanno venduto una partecipazione del 20% in FTX e una partecipazione del 18,4% nella sua entità statunitense, West Realm Shires, di nuovo alla società in una transazione presumibilmente finanziata dalla divisione Alameda Research di FTX.

La causa accusa Binance di facilitare l'affare utilizzando i token di scambio di Binance e una stablecoin ancorata al dollaro, per un totale di almeno 1,76 miliardi di dollari.

Inoltre, la borsa di criptovalute sta cercando di respingere le accuse di furto di proprietà intellettuale da parte del proprietario di Peanut the Squirrel, Mark Longo, che sostiene che la borsa sta utilizzando il suo marchio senza autorizzazione.

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