Nella pratica quotidiana, l'avvocato Mankun ha incontrato molti clienti che hanno avuto controversie a causa di transazioni di criptovalute: "Un amico ha avuto difficoltà finanziarie, quindi il cliente ha prestato senza pensarci due volte qualche migliaio di USDT. Dopo alcuni mesi, nessuna notizia; oppure vedendo i buoni rendimenti di investimento di altri, ha deciso di delegare qualcuno a investire e si è trovato di fronte a cambiamenti di mercato che hanno comportato gravi perdite; ci sono anche nuovi investitori che non conoscono le dinamiche e i trucchi del mercato delle criptovalute e entrano direttamente nel mercato, per poi perdere tutto.
Durante le consulenze, abbiamo appreso che molte transazioni avvengono durante le navigazioni online o conversazioni informali tra amici, quindi raramente vengono stipulati contratti scritti formali. A causa delle politiche del nostro paese, i contratti riguardanti le criptovalute hanno una grande probabilità di essere considerati nulli. Alcuni pensano erroneamente che, poiché il contratto è nullo, non sia necessario firmarlo. Questo articolo si baserà sulle esperienze passate dell'avvocato Mankun per discutere in dettaglio le transazioni di criptovalute e il ruolo dei contratti.
Il tribunale guarda il contratto?
Iniziamo con due casi:
Nel caso (2024) Hu 0117 civile iniziale 5661, nel maggio 2021, l'imputato Zhu ha promosso all'attore Peng gli alti rendimenti degli investimenti in criptovalute, incitando l'attore a investire. Sotto la guida dell'imputato, l'attore ha effettuato vari bonifici, per un totale di 1.000.000 yuan per acquistare criptovalute. L'imputato ha quindi trasferito queste criptovalute nel proprio portafoglio designato per il trading. Tuttavia, cinque mesi dopo, l'attore ha scoperto che le criptovalute investite avevano subito gravi perdite, quasi azzerando il loro valore. Dopo ripetuti solleciti da parte dell'attore, le parti hanno firmato un (accordo) il 5 dicembre 2021, in cui l'imputato confermava che la somma di 1.000.000 yuan era un prestito e si impegnava a restituirlo tramite un prestito ipotecario o direttamente.
Il tribunale, sulla base dell'(accordo) fornito dall'attore, ha confermato che le parti avevano raggiunto un accordo di prestito e che l'attore aveva effettivamente versato i fondi, quindi è stata confermata anche la relazione di prestito tra le parti. L'accordo indicava l'importo prestato dall'attore, le modalità e le date di rimborso, gli interessi, le soluzioni alternative non eseguibili, e le responsabilità per inadempimento. Pertanto, i diritti dell'attore sono stati adeguatamente protetti durante il processo.
Tuttavia, nel caso (2024) Lu 03 civile finale 781, l'attore Zhao ha citato in giudizio il tribunale del Popolo della zona di Zhangdian a Zibo, accusando l'imputato Wang di avere controversie relative a un contratto di gestione di criptovalute tra le parti. Zhao ha richiesto a Wang di restituire i fondi di gestione che aveva delegato e di risarcire i danni economici.
Tuttavia, a causa dell'assenza di un contratto scritto, i diritti e doveri delle parti mancavano di chiara definizione scritta. In questa situazione, il tribunale può solo basarsi su altre prove (come le registrazioni delle chat di WeChat, i registri di trasferimento, le registrazioni delle chiamate) per determinare se esistesse una relazione di gestione delegata tra le parti, e persino dubitare se avessero raggiunto un accordo chiaro. Pertanto, quando si tratta di determinare la relazione contrattuale tra le parti, il tribunale tende a considerare che il contratto abbia vizi o sia nullo.
Le controversie sui contratti di transazione di criptovalute possono facilmente essere ostacolate durante la fase di registrazione, e il contratto è una prova fondamentale per aiutare la registrazione. Durante il processo di esame sostanziale, non tutti i contratti sono necessariamente considerati nulli. Un buon contratto ti permette di avere il controllo durante il processo giudiziario.
Inoltre, nei casi penali, se il contratto indica le vere identità delle parti, e le informazioni identitarie corrispondono ai movimenti bancari, e se lo scopo della compravendita di criptovalute è legittimo, la responsabilità per eventuali blocchi della carta di pagamento è chiara. Anche se la parte civile del contratto è considerata nulla, può comunque avere un ruolo significativo nei casi penali.
Anche se il contratto è nullo, può rivelare la vera natura della transazione
Nel caso (2023) Gan 01 civile finale 8416, l'attore Ma ha promosso una causa per prestito civile sulla base della prova di trasferimento fornita da un'istituzione finanziaria, mentre l'imputato Ma ha contestato che il trasferimento era dovuto a una relazione di investimento delegato tra le parti. Tuttavia, solo sulla base di uno screenshot della chat di WeChat fornito dall'imputato, non si poteva dimostrare che esistesse una relazione di investimento delegato tra l'imputato e l'attore, quindi le obiezioni dell'imputato non sono state accolte. Nella pratica legale, i confini tra contratti di prestito e contratti di investimento delegato non sono chiari, e molte parti non hanno raggiunto un accordo sul tipo di transazione rappresentato dall'azione di trasferimento. Questo si manifesta concretamente nel fatto che una parte pensava fosse un contratto di prestito e poteva richiedere un rimborso, mentre l'altra pensava fosse un investimento delegato, assumendosi i rischi. Dietro questi due tipi di contratti, ci sono diritti e doveri molto diversi. In questo caso, se le parti avessero stipulato un contratto scritto fin dall'inizio, avrebbero potuto ridurre molte dispute non necessarie.
Recentemente, un caso di controversia riguardante criptovalute assistito dall'avvocato Mankun ha presentato una situazione simile. L'attore ha delegato l'imputato ad acquistare criptovalute, e l'imputato ha sostenuto che le parti non avevano stipulato un contratto scritto e non era stata formata una relazione di delega, ma si trattava solo di un aiuto gratuito.
Questo caso ha attraversato le fasi di primo grado, secondo grado e revisione, rimanendo sempre bloccato sulla natura della transazione, comportando costi legali elevati. Immaginate se le parti avessero specificato il tipo di contratto fin dall'inizio in un contratto scritto, ripristinando la scena della transazione, non avrebbero speso così tanto tempo a discutere la natura della transazione in seguito.
Sia che si tratti di contratti di prestito civile, contratti di compravendita, contratti di investimento delegato o altri contratti, una volta coinvolte le criptovalute, non si può sfuggire alla disputa sull'efficacia o meno del contratto. E nella maggior parte dei casi, come nel caso (2024) Hu 0115 civile iniziale 45503 riguardante la controversia di prestito civile tra Chen e Luo, il tribunale tende a dichiarare le relazioni di prestito civile nulle, citando "la violazione delle normative statali sul controllo finanziario delle criptovalute, danneggiando l'interesse pubblico e violando l'ordine pubblico e le buone pratiche", e naturalmente anche il contratto di prestito civile è nullo.
La situazione delle transazioni di criptovalute nel paese appare, in realtà, come danzare con le manette. Anche se i contratti possono facilmente essere dichiarati nulli, l'invalidità del contratto comporta anche questioni relative agli effetti dell'invalidità, come il rimborso. Tuttavia, ciò non influisce sulla sua funzione di ripristinare lo scenario e la natura della transazione. Come nel caso precedente, il contratto esiste in forma di una ricevuta di prestito, e sebbene la ricevuta presentata dall'imputato sia stata considerata nulla dal tribunale, il tribunale ha confermato che la natura della transazione tra le parti era una controversia di prestito e ha riconosciuto la natura patrimoniale delle criptovalute. Ha stabilito che l'imputato dovesse restituire all'attore le criptovalute dovute e, se non fosse stato in grado di farlo, di compensare l'attore con l'equivalente in yuan.
Inoltre, ci sono molti contenziosi relativi alle transazioni di criptovalute, con i punti controversi che ruotano attorno al fatto che l'azione di transazione sia una compravendita o un prestito, se l'investimento delegato riguardi l'investimento in criptovalute o la rappresentanza di progetti. Tutto ciò è dovuto all'assenza di un contratto scritto in anticipo, il che ha portato a una serie di problemi e controversie. Anche se il tribunale dichiara il contratto nullo, è ancora possibile utilizzare il contratto per ripristinare la natura dell'azione di transazione e fornire una sentenza più equa.
Chiarire attraverso il contratto le responsabilità delle parti
Nel caso (2023) Qian 0103 civile iniziale 769, l'attore ha trasferito fondi all'imputato per delegarlo ad acquistare criptovalute, ma il tribunale ha dichiarato nullo il contratto di delega. Un grande punto controverso nel caso riguardava la distribuzione della colpa tra le parti, e poiché le parti non avevano stipulato un contratto scritto, questo non poteva essere rappresentato. Dato che l'attore era un formatore nell'economia digitale blockchain, si presumeva che fosse a conoscenza dei rischi associati agli investimenti in criptovalute, mentre l'imputato aveva promosso progetti di investimento in criptovalute all'attore e aveva partecipato e guidato l'attore nelle operazioni, promettendo anche il rimborso, quindi non aveva adempiuto al dovere di diligenza del delegato. Il tribunale ha considerato che le perdite dell'attore erano dovute a una colpa equivalente da parte di entrambe le parti, e che ciascuna dovesse assumere il 50% delle perdite.
Tuttavia, né l'attore né l'imputato erano soddisfatti di questa sentenza. L'attore sosteneva di comprendere la tecnologia blockchain, ma di non avere alcuna conoscenza delle criptovalute, quindi la propria esperienza lavorativa precedente non era correlata al caso e tutta la colpa doveva ricadere sull'imputato; l'imputato sosteneva che stava semplicemente aiutando a comprare criptovalute senza alcun compenso e che l'investimento era una scelta rischiosa dell'attore, quindi tutte le perdite dovevano essere assunte dall'attore.
Senza un contratto, la responsabilità delle parti rimane in uno stato di ambiguità. Le transazioni di criptovalute coinvolgono vari ambiti, con rischi e benefici diversi. Ad esempio, nel contesto di un contratto di investimento delegato, è importante stabilire se il delegante ha assunto responsabilità per la consegna dei fondi, la divulgazione delle informazioni, l'assunzione dei rischi di investimento, gli obblighi di assistenza e il diritto di supervisione; e se il delegato ha chiarito i propri doveri di diligenza, informazione sui rischi e garanzia di indipendenza patrimoniale. Tutti questi fattori influenzeranno il giudizio del giudice, presentando risultati diversi nella distribuzione della colpa. Durante la stipula del contratto, le parti devono scegliere con cautela in base alle proprie esigenze e capacità di assunzione dei rischi, assicurandosi che il contenuto del contratto sia chiaro e conforme alle normative legali.
Come si scrive un contratto?
Secondo l'esperienza pratica e i casi correlati, se un contratto di transazione di criptovalute desidera proteggere efficacemente i diritti, dovrebbe contenere almeno i seguenti termini:
· Informazioni identitarie reali: richiedere alle parti di fornire informazioni identitarie per garantire l'autenticità del contratto. Questo può dimostrare la legalità della transazione e, se coinvolto in indagini penali, aiuta a ripristinare la vera situazione della transazione.
· Descrizione chiara dei termini di transazione: definire chiaramente il tipo di transazione; se si tratta di un contratto di prestito, deve includere l'importo del prestito, l'uso, le modalità di rimborso, gli interessi, le scadenze di rimborso e altri termini chiave. È preferibile utilizzare modalità di rimborso tracciabili (come bonifici bancari) per conservare la documentazione. Nelle transazioni di criptovalute, a causa della mancanza di valore legale e dell'elevata volatilità delle criptovalute, si consiglia di stabilire che le parti utilizzino valuta legale per il rimborso.
· Clausole di responsabilità per inadempimento: stabilire che, in caso di inadempimento, la parte inadempiente deve assumere specifiche responsabilità, come il pagamento di interessi di mora o un risarcimento aggiuntivo, per garantire la protezione dei diritti del creditore.
· Opzioni alternative: in caso di ostacoli all'esecuzione, prevedere soluzioni praticabili, come garanzie di terze parti o pagamenti rateali, per ridurre il rischio di rimborso.
Sintesi dell'avvocato Mankun
Nel campo ad alto rischio delle transazioni di criptovalute, stipulare un contratto scritto è un passo fondamentale per ridurre i rischi e proteggere i propri diritti. Anche se le politiche di regolamentazione delle criptovalute nel nostro paese diventano sempre più severe, attraverso la definizione chiara dei termini di transazione, della suddivisione delle responsabilità e delle informazioni identitarie, il contratto non solo svolge un ruolo importante nelle controversie civili, ma può anche fornire protezione necessaria alle parti coinvolte durante le indagini penali.
Di fronte all'incertezza delle transazioni di criptovalute, è fondamentale agire con cautela e non pensare che un contratto nullo non abbia valore.