Revolut prevede di estendere il suo sistema di sicurezza, Revolut Pay, ai clienti di criptovalute dal 2025, nel tentativo di aumentare la protezione contro le frodi. Revolut afferma che i suoi clienti di criptovalute attualmente hanno una visibilità limitata sulle transazioni con carta e sui trasferimenti bancari con gli scambi, il che potrebbe esporli a livelli più elevati di frode a causa dei meccanismi delle carte che mancano di protezioni anti-truffa.
Un pilota di 12 mesi ha dimostrato che i clienti di criptovalute erano esposti a circa il 50% in meno di tentativi di frode quando utilizzavano la due diligence avanzata di Revolut Pay, l'integrazione diretta API e il controllo end-to-end sul processo di pagamento. Questi miglioramenti includono la corrispondenza del nome KYC, schermi di avviso frodi, prova di consegna delle criptovalute e la possibilità per i commercianti di criptovalute di ricevere punteggi di rischio per le transazioni.
Le criptovalute hanno un'alta prevalenza di attività fraudolente e truffe, che possono includere furto di identità, truffe di phishing, deep fake basati su AI e altro ancora. L'integrazione di Revolut con gli scambi di terze parti inizia con la corrispondenza KYC per convalidare che il cliente sia la stessa persona sia per Revolut che per il lato dell'exchange.
Se i nomi non corrispondono, la transazione viene rifiutata. Revolut valuta il punteggio di rischio delle transazioni in base alle informazioni degli utenti, come se abbiano scambiato criptovalute in passato o meno con Revolut o una terza parte, e determina la probabilità che la transazione faccia parte di una truffa d'investimento.
Deve essere trovato un equilibrio tra esperienza utente e sicurezza, e le misure di sicurezza di Revolut possono includere domande aggiuntive o una breve conversazione con un responsabile del servizio clienti.
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