Guadagnare non teme il congelamento! Usa il metodo giusto per liberarti delle preoccupazioni!
Quando si opera nel mondo delle criptovalute, molte persone hanno incontrato il problema del congelamento della carta bancaria. In realtà, il sistema di controllo del rischio delle banche ha alcune strategie; se si padroneggiano questi piccoli trucchi, si può evitare efficacemente il rischio e garantire la sicurezza del conto! Diamo un'occhiata ai metodi pratici per prevenire il congelamento condivisi da un amico che ha lavorato in banca per 10 anni!
1. Dopo il trasferimento di fondi, non essere impaziente
Dopo aver completato l'operazione di uscita dei fondi, quando qualcuno effettua un bonifico sul tuo conto bancario, cerca di non trasferire o utilizzare immediatamente tali fondi. Operazioni troppo rapide potrebbero attivare il sistema di controllo del rischio della banca, facilmente frainteso come un comportamento di "creazione di ordini".
2. Evita bonifici nei giorni non lavorativi, soprattutto di notte
Il sistema di controllo del rischio delle banche è molto sensibile; bonifici notturni frequenti o trasferimenti di grandi somme durante il fine settimana o nei giorni festivi potrebbero essere fraintesi come gioco d'azzardo online o riciclaggio di denaro. Cerca di operare nei giorni lavorativi e durante il giorno.
3. Commercianti fissi, tempo fisso per l'uscita dei fondi
Effettua bonifici in date fisse ogni mese (ad esempio il 15 del mese o alla fine del mese) e cerca di scegliere lo stesso commerciante. In questo modo, la banca è più propensa a considerare questi fondi come "entrate fisse", come uno stipendio, con un rischio inferiore.
4. Evita di cambiare frequentemente commerciante, soprattutto per bonifici di grandi somme
Se cambi frequentemente commerciante e coinvolgi grandi somme di denaro, la banca potrebbe sospettare dell'origine dei tuoi fondi e potrebbe congelare il conto a lungo termine. Piccole somme vanno bene; fornendo la documentazione necessaria, il conto può essere sbloccato entro 2-3 giorni lavorativi; ma se non si fornisce, potrebbe essere necessario attendere 7 giorni lavorativi.
5. Non tentare bonifici di piccole somme a caso
Se il bonifico è stato completato, non cercare di utilizzare piccole somme per bonifici su WeChat o Alipay. Operazioni frequenti di piccole somme possono essere facilmente riconosciute dal sistema come comportamenti "anormali".
6. Cosa fare se il conto è congelato?
Nel caso in cui il conto venga congelato, ricorda di portare con te un documento d'identità e la carta bancaria all'ufficio della banca per risolverlo, e devi fornire una spiegazione chiara sull'origine dei fondi, specialmente per i fondi di provenienza sconosciuta.