CoinW, un exchange che è stato spesso esposto di recente a Taiwan, ha davvero attirato l'attenzione degli investitori, tuttavia, mentre la sua attività continua a crescere, il suo background e la sua sicurezza sono ancora messi in discussione da alcune comunità; Di seguito vengono riassunti i punti controversi discussi nella community, e si chiede anche a CoinW di chiarire alcuni dubbi.
Cos'è lo scambio CoinW?
Secondo il sito web ufficiale di CoinW, CoinW è un exchange centralizzato (CEX) fondato nel 2017. Presenta un'ampia gamma di prodotti di investimento, liquidità sufficiente, oltre 300 coppie di trading spot e 40 coppie di trading a contratto e supporta più di 40 strumenti legali. Canali di deposito di monete e OTC e altre funzionalità.
Nel contenuto si legge che avere un sistema di controllo del rischio a livello bancario e collaborare attivamente con la conformità normativa globale sono i suoi vantaggi.
Quattro punti controversi su CoinW
(1) Il luogo di registrazione non ha nulla a che fare con il foro competente e il fondatore non è stato indicato
CoinW è una società estera e il suo sito web ufficiale afferma che esistono quattro entità di registrazione correlate:
LCT Holding UAB LLC (giudicata essere una società registrata in Lituania)
LCT Holding Polish Limited Liability Company (giudicata essere una società registrata in Polonia)
COINW LINK LTD (partenariato dichiarato) (società registrata in Canada)
BBT INC (partenariato rivendicato) (società registrata negli Stati Uniti)
Si dice che "COINW LINK LTD" sia una società di servizi di flusso di cassa FINTRAC (Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada) registrata in Canada. "BBT INC" è una società registrata presso MSB (Money Service Business) negli Stati Uniti.
Il testo dell'annuncio elenca erroneamente COINW come CPINW. Il luogo di registrazione non ha nulla a che fare con la giurisdizione.
Le informazioni di cui sopra mostrano che ciascuna delle società di cui sopra appartiene a diverse giurisdizioni e il suo "Accordo con l'utente" menziona anche che il luogo delle controversie legali e dei contenziosi è sotto la giurisdizione di "Saint Vincent", che è anche un famoso paese dell'America Latina un centro internazionale di elusione fiscale finanziaria.
Resta inteso che "LCT Holding UAB LLC" è una società registrata in Lituania nel 2021, mentre "LCT Holding Polish Limited Liability Company" è stata registrata in Polonia solo nel dicembre 2022 e non ci sono informazioni pubbliche sulla persona responsabile della due entità. Se utilizzi effettivamente il servizio Google Street View per visualizzare l'indirizzo fisico dell'azienda in Polonia, scoprirai che si trova nel centro della città, in una fila di zone residenziali poco appariscenti, e non ha nemmeno il numero di porta o l'insegna dell'azienda. È simile al precedente ufficio di FTX a Berkeley.
Fondatore sconosciuto
Inoltre, CoinW non fornisce informazioni sul suo fondatore e afferma solo di avere sede a Dubai. In passato, venivano annunciate solo alcune informazioni di alto livello, come: "CEO globale di CoinW Bai Mingguo", "Partner e vicepresidente Sonia Shaw" e "CCO Carmen Tan" nel 2021.
In risposta, CoinW ha risposto di non aver mai annunciato il suo fondatore in sei anni di attività.
(2) La pretesa di possedere una licenza è parzialmente incoerente con la situazione reale
Il sito web ufficiale di CoinW afferma di avere le seguenti licenze:
Licenza MSB statunitense
Licenza MSB canadese
Licenza di cambio valuta digitale e portafoglio lituano
Licenza finanziaria per Saint Vincent e Grenadine (SVGFSA)
Dopo un'indagine, CoinW ha effettivamente dichiarato un MSB (attività di servizi di flusso di denaro) statunitense e dispone anche di MTL (licenza di trasferimento di denaro) da diversi stati degli Stati Uniti. Può condurre legalmente scambi di flussi di cassa tra stati degli Stati Uniti, come lo scambio di conformità statunitense Coinbase This viene adottato anche per servire gli utenti americani. Esistono anche registrazioni relative agli scambi di criptovaluta in Lituania.
Non è possibile trovare informazioni rilevanti per le targhe canadesi e St. Vincent
Per quanto riguarda la licenza di St. Vincent, CoinW e le sue entità correlate non sono nell'elenco delle entità registrate della SVGFSA, ma hanno emesso un comunicato stampa in cui affermano di aver ottenuto la licenza.
Inoltre, il sito web di registrazione MSB canadese non dispone di informazioni di registrazione aggiornate per CoinW e le sue entità correlate. A giudicare dai dati storici, una società denominata "COINWINS EXCHANGE" ha presentato domanda di registrazione il 4 maggio 2022, ma l'ha ritirata il 20 ottobre 2022. Il sito COINWINS EXCHANGE, seppur defunto, risale all'aprile 2013, e il marchio è quasi identico all'attuale CoinW.
Sito web di registrazione delle società canadesi nel 2022. Non esiste alcuna garanzia pratica per la segnalazione di MSB all'estero.
In effetti, non solo CoinW, ma anche molte borse estere dichiareranno MSB negli Stati Uniti. Tuttavia, la registrazione di MSB non significa che abbia ricevuto l'approvazione normativa da parte di FinCEN. Spetta solo alla società registrarsi presso il governo.
La licenza MSB in sé o in altro modo non fornisce protezione agli investitori al di fuori degli Stati Uniti. Può essere utilizzata solo come base per consentire alla società di conformarsi alle norme antiriciclaggio e al finanziamento del terrorismo dipende dallo stato di diritto dell'azienda in cui si trova l'utente, se è soggetto a controllo normativo. Se l’impresa gestisce derivati (come contratti, opzioni future), non rientra nell’ambito della supervisione di MSB.
CoinW intende conformarsi alle normative di Taiwan
CoinW ha risposto: "Per le operazioni nel mercato di Taiwan, abbiamo adottato o stiamo adottando le misure necessarie per garantire la conformità alle leggi e ai requisiti normativi di Taiwan. Ciò potrebbe includere la creazione di una società registrata a Taiwan e la richiesta di licenze corrispondenti e dichiarazioni di prevenzione del riciclaggio di denaro."
(3) Il token sconosciuto $CVNT appare nelle attività di riserva (già trasferito)
Dopo il fallimento di FTX, i certificati di riserva dei fondi di cambio hanno iniziato ad attirare l'attenzione e sono un fattore importante per stabilire se ci si può fidare di un mercato. Tuttavia, di recente in CoinW è successo qualcosa che ha confuso la comunità: un gran numero di token non quotati sono apparsi negli asset di riserva e sono stati rapidamente trasferiti.
Il 6 novembre 2023, il sito web sui prezzi valutari CoinMarketCap ha mostrato che le riserve patrimoniali di CoinW ammontavano a 7,393 miliardi di dollari NT, che includevano un gran numero di valute sconosciute $ CVNT, pari all'89% delle riserve totali del fondo.
L'ultimo record web è stato registrato nel giugno di quest'anno, quando CoinW aveva accumulato CVNT per un valore di 5,17 miliardi di NT$. A quel tempo, la riserva patrimoniale totale era di 5,93 miliardi di NT$, di cui CVNT rappresentava l'89%.
Appena uscita la notizia se ne è parlato ampiamente nella community (l'articolo originale di Dcard è stato cancellato). Il token è stato poi spostato su un altro portafoglio alle 11 di quella mattina, presumibilmente ancora di proprietà di CoinW, un indirizzo che detiene quasi il 38% della fornitura di token di $CVNT.
Ora, confrontando le riserve patrimoniali di CoinW su CoinMarketCap e GeckoTerminal, si può scoprire che sono rimasti solo circa 935 milioni di NT$. Le riserve patrimoniali degli utenti si sono ridotte da 7,3 miliardi a 900 milioni in pochi giorni, una riduzione di quasi il 90%. È una situazione piuttosto rara. E la valuta non è mai stata quotata in borsa. In precedenza, CoinW deteneva anche una grande quantità della valuta della piattaforma JPEX ad alto rischio JPC, raggiungendo il 28% delle riserve patrimoniali totali, addirittura superiore alla valuta della propria piattaforma, il che ha causato anch'esso controversie.
CoinW chiarisce: $CVNT originariamente sarebbe stato un token quotato
CoinW ha spiegato questa situazione a Chain News: "CVNT era un asset che era stato pianificato per essere quotato sulla piattaforma CoinW. Il team del progetto ha anche preparato i token corrispondenti a questo scopo e ha svolto il lavoro preparatorio prima della transazione. Tuttavia, secondo le regole e valutazione del nostro istituto, la decisione finale è stata quella di non collaborare con il team di progetto CVNT. Ciò fa parte della nostra strategia di conformità e gestione del rischio, pertanto, dopo una completa comunicazione tra le due parti, il team di progetto ha recuperato le sue risorse simboliche.
Il token $CVNT è davvero preoccupante
Uno sguardo più approfondito al token $CVNT di cui CoinW una volta aveva una grande riserva, rivelerà che la coppia di scambio di questo token è insolitamente impopolare, il che potrebbe anche essere il motivo per cui CoinW alla fine non ha lanciato il trading CVNT:
Secondo i dati CMC, il token $CVNT può essere acquistato e venduto solo tramite lo scambio MEXC. Anche CoinW stesso non fornisce lo scambio del token e il volume di scambi 24 ore su 24 del token su MEXC è solo molto piccolo.
Ciò che è ancora più sospetto è che la volatilità del prezzo del $ CVNT negli ultimi sei mesi è stata troppo regolare e ha poca correlazione con l’andamento generale del mercato, suggerendo una manipolazione del mercato.
Inoltre, attraverso una semplice revisione del contratto del token di $CVNT tramite Token Sniffer, il token ha ricevuto un sorprendente punteggio di 0 su 100 nella valutazione della sicurezza, indicando che si tratta di un token ad altissimo rischio.
In poche parole, la moneta ha le seguenti preoccupazioni:
Il contratto contiene caratteristiche di proprietà e non può essere abbandonato: il team ha il diritto di modificare il contenuto del contratto, come vietare le vendite, adeguare le tariffe del gas o coniare più token.
Il numero di token i cui titolari rappresentano oltre il 5% dell'offerta circolante: alcuni portafogli contengono un gran numero di token, che probabilmente avranno un grande impatto sul prezzo una volta venduti. È stato riferito che i primi due indirizzi detentori possiedono l'83,7% dell'offerta circolante di token.
Non esiste un pool di liquidità sulla catena e il token non può essere scambiato (solo tramite l'exchange MEXC).
Fenomeni simili non sono esclusivi di CoinW, gli investitori dovrebbero valutare i rischi
Poiché gli scambi contrattuali generalmente non sono accettati dalle autorità di regolamentazione, la soglia di conformità è molto elevata. Pertanto, sebbene gli scambi spot siano più facili da rispettare in vari paesi, la maggior parte degli scambi a contratto non è in grado di ottenere licenze di conformità diretta e servire utenti globali.
Di fronte alla regolamentazione, la maggior parte delle borse a contratto sceglie di operare offshore, in attesa degli sviluppi normativi e dell’apertura. Pertanto, i luoghi in cui questi scambi offshore sono solitamente registrati e le licenze che detengono non possono coprire l’intero ambito delle operazioni commerciali effettive, così come le normative locali sulla protezione degli investitori degli utenti effettivi. Facendo affidamento solo sull'"autodisciplina del settore" e sulla "fiducia degli utenti" per operare, gli investitori dovrebbero valutare e diversificare autonomamente i rischi per evitare perdite finanziarie in situazioni estreme.
Ad esempio, l'incidente JPEX della borsa offshore di quest'anno, sebbene l'incidente sia venuto alla luce, la supervisione taiwanese non ha protetto direttamente gli investitori e l'intero caso è ancora sotto indagine.
(Taiwan non ha intrapreso alcuna azione contro JPEX? JPEX ha investito decine di milioni di dollari a Taiwan e i suoi portavoce e i media sponsorizzatori hanno guadagnato un sacco di soldi)
In questo articolo il 90% dei token sconosciuti confluisce nelle riserve patrimoniali degli utenti? Un articolo per comprendere la controversia e la risposta sull'exchange CoinW è apparso per la prima volta su Chain News ABMedia.
