La DeFi esiste dal 2017, ma il 2020 sarà l’anno in cui la DeFi esploderà davvero. La DeFi ha aperto nuovi servizi finanziari pieni di potenziale ma anche pieni di rischi. Nell'articolo seguente, Theblock101 esplora con te i rischi e il potenziale quando si partecipa a progetti DeFi.
1. Panoramica della DeFi
DeFi (Finanza Decentralizzata) finanza decentralizzata, in cui i servizi finanziari vengono forniti attraverso piattaforme decentralizzate, basate sulla tecnologia blockchain e contratti intelligenti. La DeFi consente agli utenti di fornire servizi finanziari tradizionali senza la necessità di intermediari e tali transazioni verranno eseguite interamente in autonomia tramite contratti intelligenti.
All'inizio, la DeFi era semplicemente progetti su portafogli, dex floor e prestiti. A poco a poco, la DeFi è cresciuta e si è diversificata con nuovi prodotti Perpetual, Options,...
Essendo un mercato giovane, la DeFi offre molte opportunità di investimento ed è potenzialmente rischiosa. Molte persone si sono arricchite da un giorno all’altro, ma c’erano anche persone che hanno perso tutto in poche ore.
2. Rischi quando si investe in progetti DeFi
2.1. Rischi del contratto intelligente
Una parte importante del sistema DeFi sono i contratti intelligenti.
I rischi del contratto intelligente comportano errori nel codice sorgente del contratto o nella progettazione non sicura, che possono portare alla perdita di fondi o a frodi.
Ad esempio, nel 2020, il protocollo DeFi "YAM Finance" ha riscontrato problemi di contratto intelligente, a causa della negligenza del progetto nel lanciare affrettatamente il prodotto senza audit, che ha portato a lasciare vulnerabilità agli hacker. Di conseguenza, la maggior parte del valore della moneta YAM è andata persa in pochi giorni.
Per evitare i rischi legati agli smart contract esistono diversi metodi:
Controllare il rapporto di audit del progetto e se le unità di audit sono affidabili.
Controlla la sicurezza del contratto intelligente su https://dexscreener.com/.
Non è consigliabile conservare le risorse su un'unica piattaforma.
Niente è assolutamente sicuro, devi prendere l'abitudine di revocare i diritti di utilizzo delle risorse dai contratti intelligenti per mantenere il tuo portafoglio al sicuro.
2.2. Rischi per la sicurezza
I servizi DeFi possono diventare il bersaglio di attacchi informatici o vulnerabilità della sicurezza, con conseguente perdita delle risorse degli utenti.
Nel 2021, ad esempio, il protocollo DeFi Poly Network è stato vittima di un attacco hacker del valore di centinaia di milioni di dollari, perdendo fondi e token degli utenti.
Più recentemente, il progetto KyberSwap è stato visitato da hacker, il pool di liquidità di KyberSwap è stato attaccato tramite un prestito lampo, causando una perdita di 47 milioni di dollari.
2.3. Rischi derivanti dal team di progetto stesso
Nel mercato delle criptovalute, oltre ai progetti di qualità, ci sono sempre progetti truffa e rugpul degli utenti.
Questa forma di frode è molto sofisticata, il team di sviluppo ha prodotti reali, costruisce normali canali di comunicazione come altri progetti per creare credibilità e attirare gli utenti a depositare denaro sulla piattaforma. Un bel giorno questo team di sviluppo scapperà con i soldi e gli utenti non potranno più accedere alla piattaforma.
Ad esempio, a luglio, il progetto Kannagi Finance su zkSync Era ha tolto il tappeto alla comunità, il TVL da 2,13 milioni di dollari è passato a 0.
2.4. Rischio derivante dalle fluttuazioni dei prezzi
Il mercato delle criptovalute presenta ampie fluttuazioni dei prezzi ed è molto sensibile alle notizie. Nel caso in cui partecipi a una piattaforma di prestito, le forti fluttuazioni dei prezzi possono portare alla liquidazione delle garanzie. Un altro caso è la fornitura di liquidità sulle piattaforme DeFi, dove forti fluttuazioni dei prezzi porteranno a perdite temporanee.
2.5. Rischio di problemi di liquidità
Per i progetti DeFi, il rischio di liquidità del mercato è la cosa più preoccupante. Quando scambi grandi quantità di denaro, valuta sempre la possibilità di controllare la liquidità della coppia di trading. Ci sono stati molti casi in cui dopo aver scambiato una grande quantità di denaro, hai ricevuto solo pochi dollari.
2.6. Rischi derivanti da link falsi
I contraffattori stanno diventando sempre più sofisticati, il problema di cliccare su link falsi non capita solo ai neofiti ma anche a chi è sul mercato da molto tempo. Alcune forme comuni di frode sono le seguenti.
Fingere di essere un amministratore: molti truffatori fingono di essere amministratori e ti inviano messaggi in anticipo invitandoti ad acquistare round privati, inducendoti a depositare denaro in anticipo per unirti a gruppi chiusi per condividere le scommesse. Soprattutto se hai problemi con l'exchange o il portafoglio, quando invii messaggi di aiuto nei gruppi di scambio, i truffatori ti invieranno prima un messaggio e ti indurranno a inviare una frase seme o a fornirti un link truffa.
Impersonare una pagina multimediale del progetto: questo modulo ingannerà i tuoi occhi e la tua avidità. Gli scommettitori fraudolenti creeranno pagine multimediali come Twitter o siti Web che falsificano i canali ufficiali. Sarà molto difficile da individuare a colpo d'occhio. Ti attireranno con notizie di lanci aerei e richieste di token. Se fai clic e visiti queste pagine, il tasso di perdita delle tue risorse sarà molto alto.
Impersonare un reclutatore: questo modulo è apparso solo negli ultimi 2 anni. L'obiettivo degli attacchi di questi truffatori sono gli amministratori di gruppi di comunità in cerca di lavoro. Ti invieranno un file APK o ti chiederanno di scaricare l'applicazione dal loro sito Web e poi ti chiederanno di installarla sul tuo computer. Quando installi il file, il codice dannoso accederà al tuo computer e ruberà informazioni importanti come posta, frase Seed.
2.7. Rischi legali
Il mercato delle Crypto in generale e della DeFi in particolare non sono riconosciuti e protetti dalla legge. Nel caso in cui si perdano soldi a causa di attacchi, sarà molto difficile recuperarli o chiedere al governo di intervenire.
3. Potenziale quando si investe in progetti DeFi
3.1. Possibilità di ricevere airdrop
I progetti DeFi impressionano la comunità con ricompense di airdrop per la comunità, con alcuni airdrop molto grandi che vanno da diverse migliaia a decine di migliaia di dollari.
Alcuni importanti lanci aerei includono:
Uniswap Airdrop 400 UNI a 250.000 indirizzi di portafoglio, si stima che ciascun portafoglio abbia ricevuto più di 1000 USD al momento dell'Airdrop.
Aptos Labs, il progetto verrà lanciato in airdrop a coloro che partecipano all'Aptos Incentivized Testnet (programma di esecuzione dei nodi) (ogni portafoglio 300 APT) o hanno coniato la rete testnet Aptos Zero NFT (ogni portafoglio 150 APT). Si stima che ogni portafoglio che riceve Aptos Airdrop valga più di $ 1000 ciascuno.
Jito è arrivato a 9000 indirizzi di portafogli, i portafogli bassi hanno ricevuto $ 10.000.
3.2. Elevato potenziale di crescita e profitto
Elencare i token su un DEX è molto semplice rispetto agli scambi CEX, quindi elencare gli scambi DEX aiuta i giovani progetti che non hanno abbastanza forza finanziaria per accedere facilmente alla comunità. Dal lato dell’utente c’è la possibilità di investire in potenziali progetti in anticipo e con il listino prezzi sulle principali borse come Bybit e Binance i prezzi sono aumentati notevolmente.
3.3. Possibilità di guadagnare reddito passivo
Gli utenti possono partecipare alla fornitura di liquidità sulle piattaforme DEX, oppure partecipare all'agricoltura sulle piattaforme Yeld Farming o partecipare ai prestiti sulle piattaforme di prestito per guadagnare profitti.
3.4. Opportunità di lavoro
I progetti DeFi hanno molte opportunità di lavoro per te, i progetti DeFi spesso hanno programmi per reclutare ambasciatori o manager di comunità locali. Quando lavori in queste posizioni, riceverai uno stipendio dal progetto, il prezzo varia da $ 500 a $ 2000. Inoltre, conoscerai in anticipo informazioni importanti sul progetto, il che è un vantaggio nell'investimento.
4. Conclusione
Il mercato DeFi è molto nuovo e pieno di potenziale per aiutarti a cambiare la tua posizione in breve tempo, ma è anche pieno di rischi. Sii sempre pienamente dotato di conoscenze prima di partecipare al mercato DeFi. Se hai domande a cui è necessario rispondere, non esitare a porle a Bigcoin Vietnam, riceverai supporto dagli amministratori.