TLDR
Il First Abu Dhabi Bank (FAB) collabora con Libre Capital per il prestito basato su blockchain utilizzando asset tokenizzati come garanzia.
Libre ha emesso circa 150 milioni di dollari in versioni tokenizzate di fondi di investimento principali.
Il programma pilota consentirà ai prestatori approvati di utilizzare i token RWA come garanzia per il prestito in stablecoin.
Il progetto opera su più reti blockchain tra cui Ethereum, Polygon e Solana.
L'iniziativa fa parte del “Progetto HODL” di Libre per una liquidità decentralizzata ottimizzata.
Il First Abu Dhabi Bank (FAB), una delle principali istituzioni finanziarie con asset di 335 miliardi di dollari, ha avviato una partnership con Libre Capital per lanciare un programma di prestito basato su blockchain utilizzando token digitali come garanzia. La collaborazione è stata formalizzata tramite un Memorandum of Understanding (MoU) firmato negli Emirati Arabi Uniti.
La nuova iniziativa consente ai prestatori approvati di utilizzare i token di asset del mondo reale (RWA) come garanzia per il prestito in stablecoin. Questi token rappresentano versioni digitalizzate di prodotti di investimento tradizionali, inclusi fondi di aziende consolidate come Brevan Howard, Hamilton Lane e BlackRock.
Libre Capital, che ha iniziato le operazioni a marzo 2024, ha già emesso circa 150 milioni di dollari in asset tokenizzati. Questi includono vari veicoli di investimento, come i fondi di Brevan Howard, i prodotti a reddito fisso di Hamilton Lane e un fondo del mercato monetario di BlackRock.
Il programma opera su più reti blockchain, dimostrando la sua ampia portata tecnologica. Queste reti includono Ethereum, Polygon, Solana, NEAR, Aptos e la rete di livello 2 BASE di Coinbase, fornendo flessibilità e accessibilità per gli utenti.
L'iniziativa rientra nel “Progetto HODL” di Libre, che sta per Liquidità Decentralizzata Ottimizzata ad Alto Rendimento. Questo progetto mira a creare nuova utilità per gli asset in gestione attraverso meccanismi di prestito garantiti.
Il Dr. Avtar Sehra, fondatore e CEO di Libre, ha spiegato gli aspetti tecnici del programma.
“Stiamo lavorando per aggiungere utilità al nostro AUM sotto forma di prestiti garantiti,” ha detto. “È un'infrastruttura on-chain che consente a questi RWA di essere utilizzati come garanzia.”
Il processo di prestito opera esclusivamente in stablecoin piuttosto che in valuta fiat tradizionale. Questo approccio è in linea con la natura digitale della piattaforma e fornisce un processo semplificato per le transazioni.
Libre Capital porta un forte sostegno al progetto, con il supporto del WebN Group di Brevan Howard e di Laser Digital di Nomura. Queste istituzioni finanziarie consolidate forniscono ulteriore credibilità all'iniziativa.
L'azienda ha già dimostrato il suo impegno ad espandere l'uso dei token RWA. A settembre 2024, Libre ha proposto di utilizzare i suoi token RWA blue-chip come garanzia nel forum di MakerDAO, dimostrando la loro visione più ampia per la tecnologia.
Il coinvolgimento di FAB rappresenta un importante passo avanti per l'adozione del prestito di asset digitali nella banca tradizionale. Essendo una delle banche più grandi del Medio Oriente, la loro partecipazione potrebbe influenzare altre istituzioni finanziarie nella regione.
Sameh Al Qubaisi, responsabile del gruppo dei mercati globali di FAB, ha sottolineato l'impegno della banca per l'innovazione attraverso questa iniziativa. Il programma include processi automatizzati progettati per garantire una corretta gestione del rischio e conformità normativa.
La partnership crea nuove opportunità per i detentori di asset crittografici che desiderano utilizzare i propri token come garanzia. Questa pratica è diventata sempre più popolare nello spazio delle criptovalute, e il coinvolgimento di FAB porta un'infrastruttura bancaria tradizionale a sostenerla.
L'implementazione tecnica include linee di credito fornite attraverso prestatori esistenti, come broker dealer e Laser Digital. Il ruolo di FAB comporta la gestione della liquidità attraverso linee di credito sui beni di Libre su varie reti blockchain.
La struttura del programma mantiene la conformità normativa pur introducendo pratiche di prestito innovative. Questo equilibrio tra innovazione e sicurezza riflette l'approccio attento necessario nello sviluppo della tecnologia finanziaria.
Lo sviluppo più recente di questa iniziativa è la firma formale del MoU, che prepara il terreno per l'avvio del programma pilota. FAB inizierà fornendo linee di credito a prestatori approvati che possono utilizzare gli asset tokenizzati di Libre come garanzia.
Il post FAB Partner con Libre Capital per il prestito di asset basato su blockchain è apparso per la prima volta su Blockonomi.
