Negli ultimi giorni la comunità brasiliana ha seguito con attenzione un nuovo episodio che coinvolge la presunta piramide finanziaria legata al Conta Rico.
La società è guidata da Marlon Klein, accusato di guidare uno schema di “piramide tokenizzata”. Klein, che era presente alle riunioni del progetto pilota di Drex, Real Digital, nega le accuse e si dichiara innocente.
Impostazione predefinita all'avvio?
Attraverso il suo avvocato, Fernando Lopes, l'amministratore delegato di Conta Rico ha affermato che la somma di 1,5 milioni di R$ è stata investita in una startup che non ha rispettato i propri impegni. La difesa di Klein afferma che il dirigente non è responsabile dei difetti del progetto, dal momento che l'investimento è stato effettuato in una società non regolamentata dalle autorità brasiliane.
In questo modo Klein ha trasferito la responsabilità della crisi finanziaria alla startup in questione, la cui mancanza di regolamentazione avrebbe contribuito al fallimento dell’investimento.
Cosa ha detto l'amministratore delegato di Conta Rico?
Del rapporto BeInCrypto hanno parlato con Marlon Klein, amministratore delegato di Conta Rico, e il suo avvocato, Fernando Lopes, di Zorzo Advogados, nonché con fonti legate al caso, che hanno preferito non essere identificate.
Nel frattempo, le vittime continuano a denunciare la mancanza di servizio della piattaforma sul sito Reclame Aqui. Finora ci sono stati quasi 50 reclami da parte di clienti in attesa della restituzione dei loro depositi. Alla domanda su come una società che si "vende" come tokenizzatore regolamentato deposita 1,5 milioni di R$ a una "banca" che non ha nemmeno la licenza della Banca Centrale per operare come tale, la società ha risposto:
Le startup vendono servizi che non sono ancora disponibili, come i prodotti legati a Drex che sono ancora in fase di test. Così è stato, ha detto Lopes. In altre parole, la società ha venduto un servizio del quale, in pratica, non disponeva nemmeno dell'autorizzazione ad operare. Ma si vende come un istituto finanziario legale.
L'avvocato ha inoltre sottolineato che, se al momento della firma del contratto tra Web Dev e IHold fosse stato lui il legale rappresentante della società, non avrebbe consentito la formalizzazione di tale accordo.
Restituzione delle risorse nell'aprile 2025
In questo caso, Marlon accusa WE DEV GROUP LTDA e Ihold BANK CORRESPONDENTE BANCARIO LTDA di non aver trasferito le risorse a Rico come concordato nel contratto. E per questo motivo ha smesso di onorare gli impegni presi con i propri clienti.
La difesa di Rico ha rivelato che Web Dev e Ihold Bank restituiranno l'importo di 1,5 milioni di R$ nell'aprile del prossimo anno.
Siamo entro il termine per presentare un'opposizione (risposta) a questo. Diciamo che i servizi non sono stati forniti, e che è necessario restituire immediatamente l'importo, in modo da consentire il riacquisto dei gettoni da parte dei clienti insoddisfatti, risolvendo tutti questi problemi. Chiederemo una perizia in relazione alla pretesa di fornitura di servizi, data la complessa natura tecnologica, aggiunge il giurista.
Come tutto è iniziato
I sospetti che Conta Rico fosse una presunta piramide finanziaria sono iniziati nell'agosto 2024. All'epoca, Marlon Klein sospese i prelievi, lasciando molti clienti senza ricevere i profitti promessi.
Su Reclame Aqui hanno cominciato ad apparire reclami, come riportato dal sito LiveCoins. Tra le accuse hanno attirato l'attenzione le promesse di guadagni fino al 3% al mese. Qualcosa che, secondo il rappresentante legale di Klein, non è finanziariamente sostenibile.
Dopo l'accusa di presunta piramide, le ripercussioni si sono diffuse sui social network e sui gruppi WhatsApp. Marlon ha partecipato alle riunioni degli enti regolatori e delle aziende coinvolte, come il progetto pilota Drex. L'esecutivo ha circolato liberamente tra le autorità e i principali attori del settore finanziario del Paese.
Una delle persone consultate da Marlon ci ha rivelato che, circa due settimane fa, il CEO di Conta Rico voleva maggiori dettagli tecnici su come creare un token. Qualcosa di insolito per qualcuno che gestisce una società di tokenizzazione e ha anche vinto un hackathon del Tesoro nazionale, secondo la fonte, che ha preferito rimanere anonima.
“Ora dice di essere stato truffato e di aver venduto token. Tutto questo sfacciatamente e cercando di apparire come una vittima, dice il messaggio della fonte.
L'imputato non parla
Abbiamo cercato rappresentanti di Web Dev e Ihold Bank, ma nessuno ha risposto al rapporto. Tuttavia, ci sono immagini nel processo che dimostrano che i rappresentanti di Web Dev hanno risposto che quando Rico “avrebbe avuto bisogno di una certa somma, sarebbe stato solo questione di programmarla in anticipo e di ritirare l’investimento”.
Spiegazioni legali sul funzionamento del Conto Rico
Secondo Fernando, Marlon è innocente dall'accusa di aver commesso crimini, e "lo stesso contratto con i clienti lo dimostra". Questo perché si tratta chiaramente di un contratto di compravendita di token, con possibilità di staking, con versamento dei profitti offerti nel token stesso, pratica perfettamente legale e comune nel mercato della tokenizzazione.
Un esempio di azienda che adotta questa pratica di offrire reddito nel token stesso è la finanza composta, un protocollo di finanza decentralizzata. Sebbene Conta Rico non sia un market maker automatizzato, come Compound, il caso serve da esempio per dimostrare la familiarità degli utenti nel mercato della tokenizzazione, che è una nicchia, con questa pratica, dice.
Conta Rico vuole riacquistare gettoni e onorare gli impegni
Sebbene nel contratto non vi sia alcun obbligo di riacquisto dei token, la pratica abituale del riacquisto può generare questo obbligo, in conformità con il principio di buona fede, spiega l'avvocato di Marlon.
Pertanto, l'orientamento della difesa è quello di riacquistare i token da tutti i clienti, che potrebbero non aver compreso l'esatta portata dei termini contrattuali. Per quanto riguarda la credibilità dell'azienda da noi sviluppata, essa si presenta come un grande gruppo economico, capace di offrire servizi complessi, secondo il contratto di fornitura di servizi, spiega Lopes.
Conta Rico ha chiesto la risoluzione del contratto e la restituzione immediata dei fondi.
In precedenza, in un'intervista con il sito web BlockNews, Klein ha riferito di aver raccolto 4 milioni di R$, per i quali ha consegnato i token Rico agli investitori. Avrebbe riacquistato 2 milioni di R$ e “attualmente sono 168 i clienti che hanno richiesto il riacquisto, per un impegno totale di 678mila R$”.
Contratto per la fornitura di servizi d'uso e “uóleti”.
Il giornalista ha avuto accesso al processo, attualmente in corso presso il 4° tribunale di Itajaí, nº 5029197-30.2024.8.24.0033 e ha trovato termini fondamentali scritti in modo errato.
In questo caso, wallet in inglese che si scrive wallet è stato scritto e registrato come UÓLETI. Interrogato su un errore così grossolano, l'avvocato ha spiegato che era stato assunto solo di recente e non avrebbe mai approvato la firma di un contratto del genere.
Siamo venuti a conoscenza di questo contratto solo al momento della presentazione dell'azione di riscossione. Si tratta di un contratto di fornitura di servizi, stipulato dalla società convenuta. Probabilmente hanno confuso Wallet con UÓLETI, il che indica che non erano preparati a fornire i complessi servizi offerti.
fonte: Conta Rico
In un altro errore di valore nello stesso documento, quanto scritto per intero non corrisponde al valore.
fonte: Conta Rico
E infine Lopes avverte gli altri imprenditori di non commettere lo stesso errore.
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L'articolo Conta Rico: accusato di piramide, il CEO incolpa i fornitori si dichiara innocente è stato visto per la prima volta su BeInCrypto Brasil.