Attenzione a questi punti, possono aiutare a prevenire in modo efficace il ricevimento di denaro sporco e il blocco della carta:
（1）Nelle transazioni OTC, cercare di scegliere grandi piattaforme come Binance e OKEx. Queste piattaforme hanno buoni canali di comunicazione e misure di rischio con le autorità di regolamentazione e giustizia della Cina continentale.
（2）Cercare di scegliere piattaforme OTC che supportano strategie di prelievo T+1/T+2. Anche se non puoi prelevare subito dopo la vendita, riduce il rischio di coinvolgimento in attività di riciclaggio di denaro attraverso transazioni OTC. Ad esempio, Binance T+1, Huobi Selezione Rigorosa (rispetto al trading libero, prelievo T+2).
（3）Evitare di utilizzare direttamente stablecoin come USDT per le transazioni OTC, cercare di utilizzare criptovalute mainstream come BTC ed ETH per le transazioni OTC.
（4）La carta bancaria per le transazioni OTC deve essere una carta separata che non si usa normalmente, separata dalla carta stipendiale, in modo che anche se viene bloccata, non influenzerà l'uso di altri fondi, e sarà più facile spiegare il flusso dei fondi durante l'indagine.
（5）Cercare di utilizzare carte di banche locali per le transazioni OTC, come banche commerciali regionali e banche agricole. Le banche di grandi e medie dimensioni come Industrial and Commercial Bank, Agricultural Bank, China Construction Bank, e China Merchants Bank hanno filiali in tutto il paese, rendendo più facile per le autorità di giustizia congelare i fondi.
（6）Non effettuare transazioni frequenti con commercianti fissi e non effettuare transazioni frequenti con utenti fissi. Se lo stesso utente acquista più di 3 volte in un giorno, oppure compra e poi rivende dopo alcune ore, è molto pericoloso e ci sono forti sospetti di riciclaggio di denaro.
（7）Cercare commercianti OTC affidabili per effettuare transazioni. Cercare di accettare attivamente gli ordini di grandi commercianti e market maker, evitare di fare ordini, e limitare i contatti con i commercianti delle aree problematiche. In realtà, come utente normale, è difficile distinguere quali commercianti siano affidabili. Ad esempio, amici che hanno effettuato molte transazioni con commercianti di Huobi Blue Shield sono stati anche vittime di blocchi delle carte.
（8）Ridurre la frequenza dei prelievi e aumentare l'importo in contante.
（9）Dopo le transazioni OTC, non trasferire i fondi su altre carte bancarie, per evitare di contaminare altri fondi e rendere l'indagine complicata. Se hai bisogno urgentemente di denaro, puoi prelevare contante tramite ATM o spendere online.
（10）Cercare di scegliere orari feriali per liquidare. È meglio scegliere orari di lavoro per effettuare transazioni, ad esempio tra le 9 del mattino e le 9 di sera.
（11）Dopo aver ricevuto il pagamento, non trasferire immediatamente. Dopo aver venduto USDT per RMB, non trasferire subito, ma lasciare i fondi sul conto per un po'.
Se subiamo un blocco della carta, come possiamo spiegare per dimostrare di non aver partecipato ad attività di riciclaggio?
（1）Le transazioni di acquisto e vendita di Bitcoin sono normali e non coinvolgono transazioni di riciclaggio;
（2）Non essere a conoscenza delle accuse di crimine legate ai debiti ricevuti dalla vendita di criptovalute;
（3）Collaborare fornendo tutti i registri delle transazioni, le cronologie delle chat, e i registri di trasferimento sulla blockchain;
（4）Essere molto chiari che le proprie transazioni di asset digitali non violano la legge.
Nelle transazioni OTC, se la carta bancaria per i prelievi è stata bloccata dalla giustizia pubblica, quali materiali deve fornire l'individuo per poter sbloccare la carta?
I documenti comunemente richiesti includono: registrazioni complete delle transazioni, come estratti conto bancari, registrazioni delle transazioni sulla blockchain, registri degli ordini delle piattaforme di trading, cronologia delle chat su WeChat (che deve includere contenuti relativi al processo di transazione), e altre prove che possano dimostrare la legittimità dei beni, inclusi anche i certificati di reddito.
Quindi, una volta che sfortunatamente si riceve denaro sporco e la carta viene bloccata, come si può risolvere la situazione?
Innanzitutto, recati presso la tua banca per capire il motivo del blocco e quali sono le autorità competenti che lo hanno emesso.
I motivi del blocco della carta possono essere riassunti in due categorie: rischio bancario e congelamento da parte della pubblica sicurezza:
1. Rischio bancario. Le cause che potrebbero scatenare il rischio bancario possono includere trasferimenti frequenti di grandi somme, trasferimenti concentrati e uscite disperse, movimenti rapidi, transazioni notturne frequenti, saldo conto zero, ecc., comunemente denominati anomalie nelle transazioni. Di conseguenza, viene attivato il sistema di controllo del riciclaggio di denaro della banca.
2. Congelamento da parte della pubblica sicurezza. Di solito accade quando l'account ha ricevuto fondi illeciti da altri casi, che possono essere stati ricevuti direttamente o indirettamente. La pubblica sicurezza congelerà tutti i conti correlati attraverso cui sono passati i fondi, per impedire il trasferimento di denaro e facilitare le indagini.
Come risolvere i due motivi per cui la carta è stata bloccata?
1. Per il blocco della banca a causa del rischio.
Porta con te la carta d'identità e la carta bancaria per comunicare con la banca, e presenta la relativa documentazione di estratto conto. Se ci sono istruzioni politiche da parte della pubblica sicurezza, dovrai anche collaborare con l'ufficio locale di pubblica sicurezza per l'indagine. Se scatta il monitoraggio del centro antifrode, dovrai compilare un modulo di richiesta di antifrode e solo dopo l'approvazione potrai sbloccare la carta.
2. Per gestire il congelamento da parte della pubblica sicurezza:
Osservare per 3 giorni. Vedere se la sospensione temporanea si trasforma in un blocco ufficiale (sospensione per sei mesi). Se si trasforma in un blocco ufficiale, recarsi immediatamente alla banca per chiedere il nome dell'agenzia di pubblica sicurezza che ha bloccato la carta, il numero del caso e il nome dell'agente responsabile. Poi contattare l'agente per capire il motivo del blocco e collaborare con l'indagine. Dopo aver verificato che non ci sono comportamenti illeciti, verrà effettuato il sblocco del tuo conto.
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