Recentemente, molti amici hanno segnalato di aver incontrato frequentemente problemi di controllo dei pagamenti durante l'acquisto di criptovalute presso gli exchange, con carte di credito congelate e transazioni che non possono procedere senza intoppi. Questi problemi sembrano occasionali, ma in realtà ci sono ragioni profonde dietro di essi.
Perché è difficile “comprare criptovalute”?
In breve, i commercianti di criptovalute affrontano ogni giorno un gran numero di transazioni e account, con frequenti movimenti di fondi dei clienti. Tuttavia, a causa di alcune persone che trasferiscono fondi illeciti (come fondi illeciti o di gioco d'azzardo) ai commercianti, gli account dei commercianti vengono sottoposti a controllo, e una volta coinvolti fondi illeciti, le banche o le piattaforme di pagamento attivano allerta contro le frodi, congelando i fondi.
Questo è anche il motivo per cui molti account di commercianti di criptovalute vengono inseriti nel elenco di protezione dei pagamenti durante le transazioni, dal sistema di allerta contro le frodi. Basta un attimo di disattenzione e, a causa di una transazione, il proprio account potrebbe essere limitato, o addirittura affrontare rischi di recupero giudiziario.
Il fenomeno dei conti congelati negli exchange sta diventando sempre più grave.
Con l'afflusso continuo di fondi illeciti e di gioco d'azzardo nel mondo delle criptovalute, il fenomeno dei “conti congelati” negli exchange e tra i commercianti sta diventando sempre più comune. In particolare, la partecipazione di account ad alto rischio coinvolge inevitabilmente gli utenti che fanno transazioni normali.
Tianji ha lavorato come commerciante di criptovalute presso un exchange quattro anni fa; nonostante il sistema di controllo fosse rigoroso, non è riuscito a sfuggire al congelamento dell'account. Proprio per questo, alla fine ha scelto di lasciare l'industria degli exchange. In effetti, questo problema non è solo una preoccupazione di singoli commercianti, ma una crisi che l'intero settore sta affrontando.
Come evitare questi rischi di transazione?
1. Transazioni tra conoscenti
Il modo più sicuro è acquistare criptovalute tramite persone di fiducia. Il consenso nel mondo delle criptovalute è: “Chi acquista criptovalute a prezzo elevato ha sicuramente dei problemi”; comprare a prezzo elevato è spesso un modo per compensare il rischio potenziale di controllo. Quindi, se non hai amici di cui ti fidi ciecamente, evita di acquistare criptovalute a prezzi elevati sul mercato OTC.
Vantaggi: transazioni sicure, basso rischio.
Svantaggi: prezzi relativamente elevati e le controparti devono avere un alto grado di fiducia.
2. Piattaforme di e-commerce
Su piattaforme di e-commerce come Taobao, alcuni commercianti di criptovalute effettuano transazioni tramite la piattaforma, e dopo il pagamento ricevi criptovalute. Poiché c'è una garanzia della piattaforma, le transazioni sono relativamente più sicure e si evitano i rischi legati al crimine organizzato.
Vantaggi: sicurezza garantita, evita il controllo del rischio dell'account.
Svantaggi: prezzi elevati, grande differenza di prezzo nelle transazioni, guadagnare cinque o sei centesimi su 1U è molto comune.
3. Piattaforme illecite
Piattaforme come Yibifu ed EBPAY sono le più pericolose; partecipare a transazioni su queste piattaforme comporta quasi sicuramente il congelamento dell'account e problemi di controllo. Non lasciare mai che la tua carta di credito abbia alcun legame commerciale con queste piattaforme.
4. Exchange regolari
Binance è uno degli exchange consigliati da Tianji; rispetto ad altri exchange con controlli più laschi, Binance gestisce i commercianti di criptovalute in modo molto più rigoroso, con soglie di richiesta più elevate e rischi relativamente più bassi. Acquistare criptovalute tramite un exchange regolare offre maggiore sicurezza.
Come evitare il controllo del rischio dell'account?
Evita i pagamenti con carta di credito: i pagamenti diretti con carta di credito comportano un rischio elevato e sono soggetti a controllo. Puoi utilizzare metodi come VX e Alipay per ridurre la possibilità che il tuo conto bancario venga controllato.
Fai attenzione all'account di ricezione: se il commerciante richiede di ricevere pagamenti tramite l'account di un familiare, non preoccuparti; basta che il codice di pagamento sia all'interno della chat ufficiale dell'exchange, la transazione può procedere senza preoccupazioni.
Non partecipare a transazioni private: non fidarti di alcuna offerta di transazione privata, specialmente quelle che ti contattano per discutere contratti, progetti o guadagni. La maggior parte di esse sono attività fraudolente; non lasciarti ingannare da “alti rendimenti”.
Avviso:
Il controllo del rischio degli exchange sta diventando sempre più rigoroso; una volta che si genera un'associazione con un account a rischio, ciò potrebbe portare a problemi come il congelamento dell'account o l'impossibilità di prelevare fondi.
È fondamentale garantire la chiarezza della provenienza dei fondi durante le transazioni e cercare di evitare il contatto con account o piattaforme sconosciute.
Riassunto:
Il rischio nel mondo delle criptovalute è alto, quindi è fondamentale prestare attenzione durante le operazioni. Cerca di scegliere commercianti e piattaforme di fiducia per le transazioni, evitando canali ad alto rischio, per garantire la sicurezza dei tuoi fondi.
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