Sam Bankman-Fried, noto come "Musk nel circolo valutario", ha solo 31 anni e ha fondato la piattaforma di trading di derivati ​​su asset digitali FTX trasformandola in una delle più grandi piattaforme di trading nel campo dell'espansione virtuale, con più di 1 milione di utenti in tutto il mondo.utenti. Questo laureato della Ivy League di Manhattan è diventato un "uomo ricco leggendario." Non solo, rischia fino a 115 anni di prigione per "sette crimini mortali" tra cui frode telematica, associazione a delinquere per commettere frode e associazione a delinquere per commettere riciclaggio di denaro, aver commesso lui il "più grande criminale nella storia degli Stati Uniti." Uno dei casi di frode finanziaria."

All’inizio del 2022, la valutazione di FTX ha raggiunto i 32 miliardi di dollari, equivalenti a circa 230 miliardi di yuan. Questo risultato ha portato Bankman Fried a essere selezionato nella lista della rivista Time delle "100 persone più influenti al mondo" nel 2022.

Tuttavia, il destino è imprevedibile. Alla fine del 2022, FTX è caduta in una crisi di liquidità, seguita da una valanga di fallimenti, che hanno riportato a zero la ricchezza contabile di Bankman Fried. Passò dall'essere una giovane élite popolare nel circolo valutario alla caduta nella posizione di un truffatore finanziario. Questa trama può essere descritta come una chiara promozione e licenziamento, che è in netto contrasto con la sua gloriosa carriera.

Nel 1992, Sam Bankman-Fried è nato nel campus della Stanford University. I suoi genitori erano la professoressa Barbara Helen Fried e Joseph Bankman della Stanford Law School. Già da studente mostrò un eccezionale talento matematico. Al liceo, ha partecipato al campo estivo di matematica Canada/USA, un programma pensato per gli studenti delle scuole superiori con geni matematici.

Bankman-Fried ha poi frequentato il MIT, dove ha conseguito una laurea in fisica e una laurea in matematica. Dopo la laurea, ha iniziato a lavorare come trader presso la società commerciale Jane Street Capital.

Mentre lavorava presso Jane Street Capital, il banchiere Fried iniziò a osservare le disparità di prezzo nel mercato delle criptovalute. Ciò significa che il prezzo della stessa criptovaluta può essere diverso su scambi diversi. Ha approfittato di questo fenomeno di mercato e ha utilizzato una strategia di arbitraggio comprando a basso prezzo e vendendo a prezzo alto in borsa, dalla quale ha ricavato notevoli profitti. Questa strategia richiede solitamente una profonda conoscenza del mercato e capacità di esecuzione efficienti.

Forse è stato attraverso questa esperienza di trading che il banchiere Fried ha riconosciuto le potenziali opportunità di business nel mercato delle criptovalute. Nel 2017 ha fondato una società commerciale chiamata Alameda Research con l'obiettivo di utilizzare algoritmi e sistemi di trading automatizzati per il trading di criptovalute. In meno di un anno, ha trasformato Alameda Research in una società commerciale leader del settore.

Nel 2019, Bankman Fried ha fondato FTX, una piattaforma di trading di derivati ​​su asset digitali progettata per fornire ai trader di criptovaluta più opzioni e strumenti.

Il banchiere Fried si rese conto che FTX doveva adottare una strategia aggressiva per distinguersi nel mercato altamente competitivo del trading di criptovalute. Ha utilizzato una varietà di strategie, una delle quali ha permesso agli utenti di fare trading con una leva finanziaria elevata, che ha permesso loro di fare scommesse più rischiose nella speranza di ottenere rendimenti più elevati. Inoltre, FTX riduce le commissioni estratte dagli scambi, attirando più trader.

Tuttavia, Bankman Fried sta guardando oltre i tradizionali trader di criptovaluta e ha gli occhi puntati sui nuovi utenti che devono ancora avventurarsi nel mercato delle criptovalute. Ha riconosciuto che i potenziali utenti di criptovaluta tendono ad essere giovani che cercano emozioni, hanno un certo potere di spesa e sono interessati al gioco d'azzardo. Questo profilo utente ha un alto grado di sovrapposizione con gli appassionati di eventi sportivi, quindi FTX ha deciso di attirare questo pubblico target attraverso la sponsorizzazione di eventi sportivi.

FTX ha investito molto per ottenere i diritti sul nome dello stadio di basket dei Miami Heat e ha ribattezzato la sede principale FTX Arena. Inoltre, FTX ha acquistato milioni di dollari in spazi pubblicitari per promuovere il proprio marchio agli eventi del Super Bowl negli Stati Uniti, presentando FTX a un vasto pubblico attraverso un video pubblicitario di due minuti e mezzo.

Nel giugno 2021, il famoso club di e-sport TSM ha annunciato di aver raggiunto un accordo di sponsorizzazione del titolo decennale del valore di 2,1 miliardi di dollari con FTX e successivamente ha cambiato il nome della squadra in TSM FTX. Questa mossa ha notevolmente aumentato la popolarità di FTX, ha attirato un gran numero di utenti e afflussi di capitale e ha reso FTX il terzo più grande scambio di criptovaluta al mondo.

Con l’ascesa di FTX, anche la ricchezza personale del banchiere Fried è aumentata rapidamente. All'età di 30 anni, il suo patrimonio totale aveva raggiunto i 17 miliardi di dollari. Nel luglio 2021, FTX ha completato un round di finanziamento da 900 milioni di dollari per una valutazione di 18 miliardi di dollari, attirando noti investitori istituzionali, tra cui SoftBank e Sequoia.

Nell'ottobre dello stesso anno, Bankman Fried apparve sulla copertina della rivista Forbes e fu selezionato come una delle persone sotto i 30 anni più ricche del mondo. Nel gennaio 2022, FTX ha raccolto 4 miliardi di dollari in finanziamenti di serie C, con una valutazione che ha raggiunto i 32 miliardi di dollari. Nel maggio dello stesso anno, Bankman Fried è stato selezionato nell'elenco 2022 delle "100 persone più influenti al mondo" dalla rivista Time, diventando l'unica persona nel settore della crittografia ad essere selezionata per l'elenco.

A differenza dei completi e delle élite in pelle comuni a Wall Street, Bankman Fried preferisce sfoggiare pantaloni della tuta, felpe, magliette e scarpe da ginnastica. Non è interessato alle auto di lusso e non comprerà auto sportive costose. Questo stile di vita semplice ed eclettico è in linea con i concetti di "anti-autorità" e "anti-tendenza" nel mondo delle criptovalute e integra lo stile del circolo valutario.

Tuttavia, proprio quando la sua reputazione è emersa rapidamente nel circolo valutario e ha ottenuto numerosi riconoscimenti, c’era anche una corrente sotterranea. Sebbene sia conosciuto come "Musk nel circolo valutario", "Grande Fratello nel circolo valutario" e "il genio più ricco", deve affrontare sfide e pressioni senza precedenti in questo settore pieno di rischi e concorrenza.

Forse i semi per i rischi futuri di FTX, lo scambio di criptovalute di punta, sono stati inizialmente piantati. A differenza delle istituzioni finanziarie tradizionali, FTX, che ha un volume di scambi giornaliero fino a 14 miliardi di dollari, non ha bisogno di rivelare troppe informazioni al pubblico e alle autorità di regolamentazione.

Ciò significa che per gli utenti la situazione finanziaria di FTX è un po’ come il gatto di Schrödinger. Se non prendi l’iniziativa di aprire il coperchio della scatola, non hai modo di sapere cosa c’è dentro.

Il 2 novembre 2022, CoinDesk ha riferito che nel carico di asset di Alameda Research era presente un gran numero di token FTT non circolati, causando preoccupazioni sul mercato. Il token FTT è una criptovaluta emessa dall'exchange FTX ed è fondamentale per il finanziamento dell'exchange. Prima che FTX fallisse, il valore di mercato dei token FTT era classificato tra le prime 25 criptovalute in termini di valore di mercato.

Va sottolineato che, sebbene Alameda Research non abbia nulla a che fare con Bankman Fried già nel 2021, in quanto società fondata da Bankman Fried, il legame tra Alameda Research e FTX è ancora molto stretto, il che ha suscitato alcune preoccupazioni.

Sì, ci sono effettivamente alcuni segni di "mano sinistra sopra mano destra". Sembra che il banchiere Fried operi avanti e indietro in diversi settori e aziende sovrastimando il valore dei token ed espandendo le dimensioni del foglio patrimoniale, quindi utilizzando questi asset come garanzia per ottenere ingenti prestiti. Queste azioni hanno portato il mercato a sopravvalutare i token FTT e gli asset di Alameda Research.

Una volta che queste informazioni sono state divulgate, i clienti e gli investitori di FTX hanno chiesto il ritiro del capitale, innescando una corsa. Secondo i rapporti, gli utenti hanno prelevato un totale di 5 miliardi di dollari in un solo giorno! Secondo i rapporti, FTX ha un totale di 16 miliardi di dollari in asset dei clienti, metà dei quali sono prestati ad Alameda Research.

Di fronte a questa crisi, il banchiere Fried ha cercato di trovare qualcuno che acquisisse o investisse in FTX, ma tutto si è concluso con un fallimento. Infine, FTX, Alameda Research e società collegate hanno dichiarato fallimento l'11 novembre e Bankman Fried si è dimesso dalla carica di CEO di FTX e di altre società.


Schermata del New York Post

Sì, l’ascesa di FTX e dell’accumulo di ricchezza di Bankman Fried è sorprendente. In soli tre anni, FTX è cresciuta dalla sua nascita fino a diventare leader del settore, e Bankman Fried è anche arrivato sulla copertina di Forbes in soli due anni, diventando una delle persone più ricche del mondo.

Dopo lo scandalo FTX, le aziende e le celebrità che avevano collaborato promozionale con FTX hanno preso le distanze dal loro rapporto con l'arena di casa degli Heat e TSM hanno successivamente tolto il titolo di FTX.

Nel novembre 2022, Bankman Fried è stato citato in giudizio collettivamente dagli investitori. Gli investitori sostengono che il banchiere Fried ha violato la legge della Florida e ha causato ai consumatori perdite per oltre 11 miliardi di dollari (circa 80,3 miliardi di RMB)!

Le sette accuse affrontate da Freed sono: frode a distanza contro i clienti di FTX; cospirazione per frode a distanza contro i finanziatori di Alameda della società commerciale affiliata a FTX contro i clienti di FTX; frode sulle materie prime e associazione a delinquere contro i clienti di FTX e associazione a delinquere finalizzata al riciclaggio di denaro. Possono essere chiamati i "sette peccati capitali" nel circolo valutario.

La causa affermava che FTX "basata su false dichiarazioni e comportamenti ingannevoli" causava perdite ai consumatori e che il fondatore Fried e un certo numero di celebrità partecipavano, assistevano e promuovevano le attività della piattaforma.

Secondo i documenti del tribunale fallimentare, FTX Group ha rivelato passività comprese tra 10 e 50 miliardi di dollari nella sua dichiarazione di fallimento. I pubblici ministeri federali l'hanno definita "una delle più grandi frodi finanziarie nella storia degli Stati Uniti".

Il 2 novembre 2023, la giuria ha emesso un verdetto su sette accuse riguardanti frode telematica, associazione a delinquere per commettere frode e associazione a delinquere per commettere riciclaggio di denaro e ha dichiarato colpevoli il banchiere Fried e la sua società. Questo caso è stato descritto come "uno dei più grandi casi di frode finanziaria nella storia americana". Il processo è iniziato all'inizio di ottobre ed è durato un mese, con la data della sentenza fissata per il 28 marzo 2024.

Se condannato al momento della sentenza e condannato alla pena massima, Bankman-Freed potrebbe rischiare fino a 115 anni di carcere. Il processo di questo caso ha attirato l'attenzione diffusa e ha sollevato importanti domande sul mercato e sulla regolamentazione delle criptovalute.

Per quanto riguarda i genitori di Bankman-Fried, sebbene abbia affermato di non essere coinvolti in "nessuna parte rilevante" delle operazioni di FTX, documenti giudiziari e fonti correlate ritengono che la coppia possa essere a conoscenza delle attività finanziarie del figlio, o in una certa misura correlate ad esse. Ciò continuerà ad essere preso in considerazione durante il processo e potrebbe avere un impatto sul verdetto finale del caso.


Il signore e la signora Freed hanno assistito al processo. Immagine dalla CNN

Fuori dai tribunali, il crollo di FTX ha innescato un’enorme volatilità nel mercato delle criptovalute. I legami di FTX con Alameda Research e altre parti del mercato delle criptovalute sono molto forti, quindi i problemi di FTX si sono diffusi in tutto il settore. Nel novembre 2022, il prezzo del Bitcoin è crollato, scendendo di oltre il 14% e scendendo sotto la soglia dei 16.000 dollari, raggiungendo il punto più basso di 15.668 dollari.

Quasi contemporaneamente a Bitcoin, il prezzo di Ethereum è crollato di circa il 19% in soli 5 giorni, da oltre 1.600 dollari a 1.091 dollari. Lo straordinario calo dei prezzi ha innescato diffuse turbolenze sui mercati e panico tra gli investitori.

Rispetto ad alcune piccole borse sconosciute, FTX, all'epoca la terza borsa più grande al mondo, era già considerata una piattaforma relativamente affidabile. Tuttavia, quando sorgono problemi, l’impatto sul circolo valutario può durare a lungo ed essere difficile da superare.

Prima di essere arrestato, Bankman Fried ha postato le sue scuse sui social media, dicendo: "Mi dispiace tanto, è l'ultima cosa che avrei dovuto dire..."

Tutto ciò però è irreversibile. Il mercato volatile delle criptovalute ha offerto alle persone l’opportunità di riesaminare il valore delle risorse digitali, spingendo le persone a chiedersi se l’ascesa e la caduta di ciascuna risorsa digitale siano realmente legate al rapporto tra domanda e offerta nel mercato.

La caduta del banchiere Fried da miliardario a prigioniero in pochi anni è profondamente deplorevole.