Autore: Chris Burniske, partner di Placeholder
Compilato da: Yuliya, PANews
Se sei un insider delle criptovalute, di recente potresti esserti stato spesso chiesto da amici per consigli sugli investimenti. Nell’attuale contesto di mercato, con i prezzi dei Bitcoin che si avvicinano ai 100.000 dollari, fornire una guida agli investitori alle prime armi può essere davvero impegnativo. Quella che segue è alcune esperienze condivise dall'autore osservando il mercato per più di dieci anni.
principi fondamentali
responsabilità personale
Chiarire che ogni decisione di investimento è responsabilità dell'investitore. Anche se hai molta esperienza, ciò non significa che il tuo giudizio sia sempre corretto. Non esiste una certezza assoluta nel mercato e le persone che sostengono la “certezza assoluta” spesso mentono.
Consapevolezza del ciclo di mercato
Prova a dire ai tuoi amici in quale fase si trova attualmente il circolo valutario, per l'autore. Attualmente nel secondo anno di mercato rialzista (partendo dal basso a novembre/dicembre 2022). Bitcoin è aumentato più di 6 volte, Ethereum è aumentato più di 4 volte e SOL è aumentato più di 30 volte. In questa fase esiste una realtà crudele: l’aumento dei prezzi delle criptovalute attirerà più attenzione, il che a sua volta si tradurrà in una domanda di acquisto. Tuttavia, più tardi è il "ciclo di attenzione", meno ideale è il momento dell'ingresso.
Consulenza sulla strategia di investimento
Allocazione delle risorse
Per gli investitori alle prime armi, è saggio mantenere il proprio portafoglio semplice. Il rapporto di configurazione consigliato per i principianti è il seguente:
Bitcoin (BTC) 50%
Ethereum (ETH) 25%
Solana(DOLE) 25%
Anche se potrebbero esserci delle deviazioni nei tempi di ingresso, almeno detieni asset di alta qualità. Se sei interessato ad altri token, ti consigliamo di limitare il rischio mantenendolo entro il 10% della tua posizione totale.
strategia di profitto
La gestione del profitto è altrettanto importante. Quando l'investimento raddoppia (2 volte), si consiglia di ritirare metà del reddito e trattenere il costo dell'investimento originale per continuare a detenere. Quando raggiunge 3 volte, puoi ritirarti completamente o mantenere la parte di costo dopo aver realizzato 2 volte il profitto e continuare a trattenerla.
Vale la pena notare che se incontri fedeli possessori di Bitcoin, potrebbero non voler mai vendere, il che è comprensibile, ma devi essere mentalmente preparato a resistere a una profonda correzione.
Gestione del rischio e considerazioni fiscali
Negli investimenti in criptovaluta, ogni transazione è un evento imponibile, comprese le transazioni da criptovaluta a criptovaluta. Si raccomanda che, dopo aver ottenuto rendimenti considerevoli, i fondi vengano trasferiti su un conto ad alto rendimento presso un istituto finanziario tradizionale e conservati per 12-18 mesi. Prenditi cura prima delle tue questioni fiscali e solo dopo valuta la possibilità di rientrare nel mercato, preferibilmente durante un periodo di panico del mercato o di perdita generale di interesse.
In termini di cicli di mercato, anche se il lancio degli ETF e i possibili acquisti di titoli sovrani potrebbero rallentare l’intensità dei futuri mercati ribassisti, parlare di un “super ciclo” è spesso un’allucinazione collettiva del mercato. Il quarto trimestre del 2025 potrebbe inaugurare il culmine del ciclo. Qualsiasi asset che raggiunga rapidamente una crescita di 100 volte tenderà strutturalmente a subire una correzione dell’80-90%. Ciò è dovuto al fatto che troppi investitori detengono enormi profitti.
Mentalità e cognizione di investimento
Gli investitori alle prime armi tendono a concentrarsi maggiormente sui prezzi assoluti piuttosto che sui multipli di crescita. Ad esempio, Solana è aumentata da 8 dollari a 240 dollari, un aumento di 232 dollari, che in realtà è un aumento di 30 volte, mentre da 240 dollari a 1.000 dollari, sebbene sia aumentata di 760 dollari, in realtà è aumentata solo di 4 volte; Comprenderlo è fondamentale per sviluppare una corretta percezione degli investimenti.
Rimanere sobri in un mercato rialzista è più impegnativo che mantenere il coraggio in un mercato ribassista. Inseguire i profitti dopo aver preso i profitti è spesso un comportamento molto pericoloso perché se il mercato crolla improvvisamente, gli investitori potrebbero trovarsi di fronte al dilemma delle spese fiscali sui guadagni realizzati che superano il valore delle attività rimanenti.
Il mercato attuale potrebbe continuare a raggiungere il picco nel quarto trimestre del 2025, oppure potrebbe interrompere il ciclo quadriennale. Anche se potrebbe non essere possibile ottenere multipli di guadagno folli dal prezzo attuale, è comunque possibile partecipare al mercato attraverso una ragionevole pianificazione strategica e un controllo del rischio. La chiave è rimanere svegli, controllare i rischi e gestire ragionevolmente le aspettative.
