Negli ultimi anni, sempre più persone investono nel mondo delle criptovalute, ma ciò comporta anche vari rischi, specialmente dopo l'entrata in vigore della legge contro le frodi telefoniche in Cina a dicembre 2023 e l'implementazione di misure punitive più severe nel dicembre 2024, l'applicazione rigorosa delle leggi rende il trading di criptovalute più complesso. Per evitare di cadere involontariamente in transazioni illegali o di subire sanzioni, questo articolo analizzerà in dettaglio i metodi di acquisto comuni e come evitare i rischi.

Vie comuni di acquisto e rischi

  1. Acquisto di criptovalute con carta di credito

    Rischio:
    L'acquisto di criptovalute con carta di credito, soprattutto per transazioni di grande valore, può essere facilmente sfruttato da criminali. Attualmente, molti scambi di criptovalute hanno meccanismi di verifica piuttosto laschi, e alcuni criminali acquistano informazioni di identità di altre persone e le collegano a carte di credito per effettuare operazioni illegali. Le modalità specifiche spesso includono ingannare le vittime per registrarsi su scambi e indurle a trasferire fondi sotto la falsa pretesa di 'investimenti e gestione patrimoniale', con i fondi che finiscono nel portafoglio dei criminali.

    In questo caso, la vittima potrebbe, senza saperlo, diventare parte di una catena criminale. Ad esempio, la vittima acquista una grande quantità di USDT (o altre criptovalute) da qualcuno tramite C2C e l'altra parte potrebbe chiedere di trasferire i fondi su conti diversi con la scusa di 'importi troppo elevati', per riciclare così il denaro. Se non riesci a riconoscere il comportamento criminale dell'altra parte, potresti trovarti coinvolto in controversie legali.

    Come evitare:

    • Se ti trovi di fronte a richieste di trasferire fondi su più conti o a dichiarazioni che affermano la necessità di ricevere pagamenti tramite carta di credito, sii molto cauto.

    • Rifiuta transazioni con commercianti la cui informazione non è coerente, e cerca di evitare di fare affari con commercianti di origine sconosciuta.

    • Dopo aver completato la transazione, assicurati di conservare le chat, le ricevute e altre prove, per ogni evenienza.

  2. Acquisto di criptovalute tramite Alipay e WeChat

    Rischio:
    Oltre all'acquisto con carta di credito, Alipay e WeChat sono frequentemente utilizzati per transazioni di criptovalute di piccole dimensioni, specialmente su alcune piattaforme C2C. Alcuni criminali sfruttano Alipay, piccole borse elettroniche, buste con password, e borse in WeChat per effettuare transazioni di fondi, causando una circolazione di fondi poco chiara, aumentando così il rischio delle transazioni. Poiché i sistemi di pagamento di Alipay e WeChat sono piuttosto laschi, queste piattaforme possono diventare strumenti per il riciclaggio di denaro e frodi.

    In questo caso, il commerciante potrebbe scegliere di utilizzare questi metodi di pagamento poco trasparenti per evitare responsabilità legali, aumentando ulteriormente il rischio della transazione. Specialmente quando il volume delle transazioni del commerciante e la sua storia non sono trasparenti, è più facile che le vittime cadano in trappole di frode.

    Come evitare:

    • Cerca di evitare di effettuare transazioni attraverso metodi poco comuni come piccole borse Alipay, buste con password e borse WeChat.

    • Prima di effettuare una transazione, assicurati di verificare l'identità dell'altra parte, confermare la legittimità del commerciante e conservare tutte le registrazioni prima e dopo la transazione.

    • Verifica delle informazioni del commerciante: si consiglia di controllare la data di registrazione e il numero di transazioni storiche del commerciante. Se il commerciante ha una data di registrazione recente e un numero limitato di transazioni, è meglio evitare di fare affari con lui.

    • Effettua transazioni tramite i metodi di pagamento ufficiali della piattaforma e cerca di utilizzare metodi di pagamento che possano fornire documentazione delle transazioni.

  3. Rischio legale

    In Cina, con l'entrata in vigore della legge contro le frodi telefoniche, il rischio associato alle transazioni di criptovalute è in aumento. Specialmente quando il volume delle transazioni di criptovalute raggiunge una certa scala, potrebbe violare la legge sull'esercizio illegale. In particolare, per i commercianti di U (che trattano stablecoin come USDT), se il loro fatturato supera i 2 milioni di yuan, potrebbero affrontare responsabilità legali.

    Come evitare:

    • Osservare rigorosamente le leggi e i regolamenti pertinenti della piattaforma e del paese, evitando di partecipare a transazioni illegali di criptovalute.

    • Utilizzare piattaforme di trading conformi, assicurandosi che tutte le transazioni siano legali e conformi, evitando problemi legali a causa di un attimo di disattenzione.

  4. Consigli per transazioni sicure

    • Verifica della piattaforma: si consiglia di scegliere piattaforme con meccanismi di verifica completi per le transazioni. La piattaforma dovrebbe rafforzare la verifica dei commercianti, assicurando che l'identità e gli operatori siano coerenti.

    • Riconoscimento facciale e caricamento di documenti di pagamento: si consiglia alla piattaforma di attivare funzionalità di riconoscimento facciale e caricamento di documenti di pagamento per garantire la veridicità e la legalità delle transazioni.

    • Conservazione dei registri delle transazioni: indipendentemente dal metodo di transazione, è fondamentale conservare registri completi delle transazioni, delle chat e dei documenti di pagamento, che saranno importanti prove per proteggere i propri diritti in futuro.

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