Oggi (26) l'autorità di vigilanza finanziaria di Taiwan ha annunciato due casi sanzionati per violazione della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro, coinvolgendo rispettivamente Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) e Bito Technology Co., Ltd. (Bito), entrambe le società sono state multate di 1,5 milioni di dollari taiwanesi.
Secondo le informazioni pubblicate dall'autorità di vigilanza finanziaria, Modern Wealth è stata ritenuta in violazione di più normative relative alla prevenzione del riciclaggio di denaro a causa di varie infrazioni, tra cui la mancata revisione dei clienti e il monitoraggio delle transazioni.
L'autorità di vigilanza finanziaria ha scoperto durante l'indagine:
Carenza di revisione dei clienti: mancata esecuzione della revisione rafforzata dei clienti secondo le normative.
Monitoraggio delle transazioni inefficace: non sono stati inclusi nel monitoraggio i modelli di transazione sospetti rivelati dall'autorità di vigilanza finanziaria e non sono stati impostati soglie corrispondenti per i diversi livelli di rischio dei clienti.
Registrazioni incomplete: non è stata registrata adeguatamente la situazione delle transazioni dei clienti.
Gestione impropria delle transazioni sospette: non sono state investigate le transazioni sospette e non è stata presentata una denuncia alle autorità competenti entro i termini legali.
Un altro caso riguarda la società Bito, l'autorità di vigilanza finanziaria ha sottolineato che Bito presenta diverse carenze nelle operazioni di prevenzione del riciclaggio di denaro e di lotta al finanziamento del terrorismo, tra cui la mancata identificazione del beneficiario effettivo dei clienti giuridici e la mancata monitoraggio efficace delle transazioni dei clienti ad alto rischio. Le principali violazioni includono:
Revisione insufficiente dei clienti ad alto rischio: non è stata compresa adeguatamente la relazione commerciale tra i clienti e la società, né è stata confermata la provenienza della ricchezza dei clienti ad alto rischio.
Monitoraggio delle transazioni insufficiente: non è stata esaminata in dettaglio se le transazioni dei clienti siano conformi alle loro caratteristiche di rischio.
Carenza di registrazione delle informazioni: non sono stati registrati completamente i dati delle transazioni.
Carenze nella gestione delle transazioni sospette: alcune transazioni sospette di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo non hanno attivato allerta e non è stata avviata alcuna indagine.
L'autorità di vigilanza finanziaria ha dichiarato che le sanzioni per le violazioni di queste due società sono state imposte per dimostrare la determinazione del governo nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, e per avvisare le istituzioni finanziarie di rafforzare il controllo interno, assicurando la conformità alle normative. L'autorità di vigilanza finanziaria ha esortato tutte le istituzioni finanziarie a riesaminare immediatamente i meccanismi interni per evitare che situazioni simili si ripetano.
In precedenza, altre due piattaforme di trading taiwanesi, ACE e Rybit, sono state sanzionate per violazioni della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e della legge sulla protezione dei dati personali, con multe rispettivamente di 1,52 milioni e 1,02 milioni di dollari taiwanesi, di cui Rybit ha già sospeso i servizi agli utenti individuali e ha chiuso i depositi in dollari taiwanesi.
"L'autorità di vigilanza finanziaria di Taiwan colpisce ancora! MaiCoin e Bito multate di 1,5 milioni di dollari taiwanesi per violazione della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro". Questo articolo è stato pubblicato per la prima volta su (Blockchain).