Il trading P2P (peer-to-peer) su Binance è stato un modo produttivo per guadagnare profitti. Tuttavia, una transazione recente ha portato al congelamento dei miei conti Jio Payments Bank e ICICI Bank, lasciandomi in una situazione di impotenza. Nonostante i miei sforzi per risolvere la questione, informazioni contrastanti e ostacoli burocratici hanno reso il processo sempre più frustrante.
Cosa è Successo?
Ecco la ripartizione completa della questione:
1. Ho completato un'operazione su Binance P2P, ricevendo ₹7.100 sul mio conto Jio Payments Bank (Numero di conto: 70000000928086, IFSC: JIOP0000001).
2. Ho quindi trasferito internamente la stessa somma di ₹7.100 sul mio conto ICICI Bank (Numero di conto: 128001000806, IFSC: ICIC0001280).
3. Poco dopo, ho scoperto che entrambi i conti erano congelati a causa di un reclamo del dipartimento informatico relativo a questa transazione.
4. Entrambe le banche hanno fornito lo stesso numero di riconoscimento del reclamo, ma quando ho contattato il dipartimento informatico:
Mi hanno informato che il conto Jio Payments Bank è stato congelato dall'unità di crimine informatico a Chandigarh.
Il conto ICICI Bank è stato congelato dall'unità di crimine informatico in Haryana.
Questa discrepanza nelle giurisdizioni, combinata con l'identico numero di reclamo, mi ha lasciato bloccato. Entrambi i conti rimangono inaccessibili e non sono riuscito a sbloccarli nonostante abbia fornito tutti i dettagli delle operazioni e collaborato pienamente con le banche e le autorità.
Sfide che Sto Affrontando
1. Informazioni Incoerenti: Due dipartimenti informatici rivendicano giurisdizione, ma entrambi condividono lo stesso numero di riconoscimento del reclamo, causando confusione.
2. Conti Congelati: Con entrambi i conti congelati, non posso accedere ai miei fondi o continuare a fare trading.
3. Mancanza di Risoluzione: Né le banche né le unità di crimine informatico hanno fornito passaggi chiari o tempistiche per risolvere la questione.
4. Stress Emotivo e Finanziario: Essere incapace di utilizzare i miei conti ha interrotto le mie attività di trading e creato stress significativo.
Lezioni per Altri Trader P2P
Questa esperienza mette in evidenza i rischi del trading P2P e l'importanza di precauzioni extra:
1. Evita Trasferimenti Interni: Se possibile, evita di trasferire fondi tra conti, poiché ciò può complicare le indagini.
2. Mantieni Registri Dettagliati: Salva prove di transazione, log di chat e tutta la documentazione pertinente per difendere la legittimità delle tue operazioni.
3. Comunica con le Autorità: Se i tuoi conti sono congelati, cerca di ottenere dettagli chiari sulla giurisdizione e coinvolgi un supporto legale se necessario.
4. Sii Pronto per Ritardi: Comprendi che risolvere tali questioni può richiedere tempo, quindi prepara piani di emergenza.
Andare Avanti
Attualmente sto esplorando ogni possibile opzione per risolvere questa questione, comprese:
Contattare autorità superiori per chiarimenti sui dettagli del reclamo contrastanti.
Consultare professionisti legali per orientamento.
Collaborando pienamente con entrambe le banche e i dipartimenti informatici per dimostrare la mia conformità.
Questa situazione è stata un duro promemoria delle complessità coinvolte nel trading P2P. Sebbene abbia interrotto le mie attività, spero che condividere la mia esperienza aiuterà altri trader a affrontare problemi simili in modo più efficace.
Per chiunque commerci nello spazio P2P, sii sempre cauto, documenta ogni transazione e preparati per eventuali sfide. Con perseveranza, credo che questa questione possa essere risolta e sono impegnato a condividere le mie lezioni per garantire che altri possano commerciare in modo più sicuro.