Il 1° dicembre entra in vigore il 'Regolamento sulle sanzioni congiunte per frodi telematiche e reati connessi'; cosa dice il contenuto e quali sono le buone notizie per i compagni nel settore? Spiegherò, ma ci sono ancora alcuni punti che non ho chiarito; tuttavia, la mia opinione non è così importante.

Ci sono un totale di 18 articoli; le regole sono molto dettagliate e rappresentano un vantaggio assoluto per coloro che nel settore delle criptovalute, commercianti o piccoli investitori, sono stati colpiti inavvertitamente.

Determinazione degli oggetti sanzionati: coloro che hanno commesso reati di assistenza, frode telematica, violazione della gestione delle carte di credito (affitto, prestito, vendita), violazione della privacy dei cittadini, occultamento o dissimulazione di proventi di reato, ecc., e sono stati condannati penalmente, cioè soggetti a sentenza del tribunale, saranno inclusi nell'elenco delle sanzioni.

La seconda categoria è quella riconosciuta dagli organi di pubblica sicurezza a livello comunale o superiore:

Commercio illegale, affitto, prestito di schede telefoniche, carte IoT, telefoni fissi, linee telefoniche, porte SMS, conti bancari, conti di pagamento, portafogli digitali in RMB, account internet, domini, indirizzi IP, ecc. più di tre (unità), oppure fornire assistenza per la verifica di identità per le suddette schede, conti o account, o impersonare altre persone più di tre (unità). Dopo la segnalazione e la revisione, possono essere classificati come oggetti sanzionati.

Se sei un ente, allora il legale rappresentante o l'effettivo operatore può essere sanzionato.

Le misure sanzionatorie includono sanzioni finanziarie, sanzioni telematiche e sanzioni creditizie.

Molti compagni non capiscono cosa significhino queste sanzioni:

Le sanzioni includono il divieto di aprire nuovi conti in banca, la chiusura delle funzioni delle carte bancarie non di sportello, Alipay, WeChat, il divieto di prestiti ipotecari per l'acquisto di case e auto, la chiusura delle schede telefoniche, della banda larga, della rete, ecc., consentendo solo una scheda (unità), il divieto di uscire dal paese (controllo frontiera), ecc., l'apertura di un'azienda e la gestione di un conto aziendale, anche gli investimenti bancari saranno limitati; l'organo competente fornirà le informazioni sugli oggetti sanzionati al Centro di Credito della Banca Popolare Cinese, che le includerà nella base di dati delle informazioni creditizie finanziarie.

Tuttavia, dopo tre anni di studio, ho scoperto che le sanzioni creditizie qui non sono quelle del sistema creditizio a cui ci riferiamo, ma sono le pubblicazioni di credito all'interno della 'piattaforma nazionale di condivisione delle informazioni creditizie'; le sanzioni creditizie qui si riferiscono a quelle gestite dalla Commissione Nazionale per lo Sviluppo e la Riforma e dal Centro di Credito della Banca Popolare Cinese, in funzione dal 2015; si tratta principalmente della raccolta di informazioni sul credito pubblico, comprese informazioni di base, informazioni sulle sanzioni amministrative, informazioni sulle licenze amministrative, informazioni sulle liste nere e rosse, ecc., e non hanno alcuna relazione con le informazioni creditizie di cui parliamo; appare così:

E ora ci sono clausole legali chiare che sono incluse nella base di dati delle informazioni creditizie finanziarie gestita dal Centro di Credito della Banca Popolare Cinese.

Ora c'è una base legale, e chi è stato soggetto a sanzioni ha le proprie informazioni caricate in questo database; ovviamente, quando si fa ricorso, è possibile risalire alla fonte.

Una buona notizia è che vengono implementate sanzioni graduali, cioè non si inizia direttamente con cinque anni di sanzioni; se sei stato condannato da un tribunale, il periodo di sanzione è di tre anni.

Non sei stato condannato da un tribunale, ma solo riconosciuto da un organo competente, quindi la sanzione dura due anni; qui è importante notare che se sei entrato in prigione, il periodo di inizio della sanzione è calcolato dal momento della tua scarcerazione.

Se non sei entrato in prigione, la sospensione della pena e simili sono calcolate al momento della determinazione.

Il processo di sanzione è: il Ministero della Pubblica Sicurezza invia il modulo di segnalazione degli oggetti sanzionati congiuntamente rilasciato dagli organi di pubblica sicurezza locali alla Commissione Nazionale per lo Sviluppo e la Riforma, al Ministero dell'Industria e dell'Informazione e alla Banca Popolare Cinese.

Qui ci sono tre enti che hanno le tue informazioni; qui è dove si origina il totale contro il totale; ciò che dicono gli avvocati sul totale contro il totale è in realtà errato.

Rispetto al passato in cui, dopo essere stato sanzionato, non riuscivi nemmeno a trovare qualcuno, questa legge e regolamento sono molto dettagliati; dopo essere stato sanzionato, l'organo competente che ha effettuato la determinazione ti informerà per iscritto (inviato per posta) sulle ragioni della sanzione, la durata della sanzione, le misure sanzionatorie e i diritti di ricorso.

Questo è molto conveniente; in passato, trovare chi ti ha sanzionato poteva richiedere due o tre anni, e anche se trovavi qualcuno, l'altra parte semplicemente non riconosceva la situazione e tu non avevi alcuna possibilità.

Naturalmente, chi ha obiezioni può anche presentare ricorso; l'organo competente, dopo aver ricevuto il ricorso, deve informare in un'unica soluzione l'interessato, entro tre giorni lavorativi, dei materiali che devono essere forniti e completare il lavoro di verifica entro quindici giorni lavorativi dalla ricezione dei materiali, fornendo un riscontro scritto dei risultati della verifica e spiegando le ragioni per cui non si revocano le misure sanzionatorie.

Durante il periodo di sanzione, l'oggetto sanzionato può richiedere di mantenere una scheda telefonica non coinvolta nel caso entro 10 giorni lavorativi dalla ricezione della notifica di sanzione da parte dell'organo di pubblica sicurezza.

Ciò che è certo sono questi due punti, entrambi sono verificabili, e in tutti i documenti 'dovrebbe' significa che è obbligatorio:

Le misure di sanzione creditizia devono essere attuate nei seguenti modi:

(I) Includere gli oggetti sanzionati nell'elenco dei soggetti con grave inadempienza per 'frode telematica', condividendo con la piattaforma nazionale di condivisione delle informazioni creditizie e pubblicando le informazioni sui soggetti con grave inadempienza sul sito 'Credito Cinese';

(II) Includere le informazioni relative agli oggetti sanzionati nella base di dati delle informazioni creditizie finanziarie.

Rispetto al passato, in cui i commercianti di criptovalute venivano colpiti inavvertitamente e i piccoli investitori che vendevano U non sapevano dove presentare ricorso o quali materiali preparare, ora ci sono leggi e regolamenti chiari, il costo del tempo è diminuito drasticamente.

Se l'oggetto sanzionato ha obiezioni alla determinazione della sanzione, o se le misure sanzionatorie correlate non sono state revocate dopo la scadenza, può presentare ricorso all'organo di pubblica sicurezza che ha emesso la determinazione, di persona, telefonicamente, per iscritto, ecc. L'organo di pubblica sicurezza, dopo aver ricevuto il ricorso, deve informare in un'unica soluzione l'interessato, entro tre giorni lavorativi, dei materiali che devono essere forniti e completare il lavoro di verifica entro quindici giorni lavorativi dalla ricezione dei materiali, fornendo un riscontro scritto dei risultati della verifica e spiegando le ragioni per cui non si revocano le misure sanzionatorie.

Dopo aver ricevuto i materiali, l'organo competente esamina e riporta immediatamente; il più veloce è che dopo 10 giorni possono revocarti la sanzione.

Dopo la revoca delle sanzioni all'oggetto sanzionato, la Commissione Nazionale per lo Sviluppo e la Riforma e il Centro di Credito della Banca Popolare Cinese devono, secondo le disposizioni pertinenti, rimuovere tempestivamente le informazioni relative all'oggetto sanzionato dalla piattaforma nazionale di condivisione delle informazioni creditizie e dalla base di dati delle informazioni creditizie finanziarie, interrompendo la condivisione delle informazioni.

Una cosa certa è che le sanzioni si revocano automaticamente alla scadenza, e gli oggetti sanzionati vengono automaticamente rimossi dall'elenco dei soggetti con grave inadempienza per 'frode telematica'.