Oggi, all'evento di @Solana_zh, ho parlato del concetto di #BTCFi a molti amici; essenzialmente si tratta di fornire liquidità a #BTC, $MSTR e $IBIT, e in realtà questa liquidità non è quella che molti amici pensano di USDT (USDC) o liquidità in USD, ma è la liquidità stessa di #Bitcoin.
Qui BTC è BTC, ma BTC non è uguale a MSTR e IBIT; MSTR, sebbene consenta agli investitori di azioni americane di possedere BTC indirettamente, non fornisce BTC direttamente, mentre IBIT, sebbene segua il prezzo di BTC come ETF, in realtà non può essere consegnato come BTC.
Quindi fornire liquidità a questi tre, in realtà aiuta gli investitori con Bitcoin a passare senza soluzione di continuità tra Bitcoin, azioni americane e ETF. Per esempio, Steven @Trader_S18 ha BTC del valore di 1 milione di dollari e non ha altri asset; se vuole utilizzare i profitti di BTC per migliorare il proprio tenore di vita, deve vendere BTC, anche se solo una parte, oppure portare BTC su una piattaforma di prestito per utilizzare come garanzia. Ci sono sempre dei rischi, sia nel Web2 che nel Web3.
Quindi, attraverso il mio BTCFi, non deve perdere la posizione in BTC; basta che scambi BTC con un importo equivalente di MSTR o IBIT nel mio pool di liquidità per ottenere asset nella fase di garanzia conforme in banca, dove MSTR può essere direttamente utilizzato come garanzia in banche americane, ottenendo il 60% dei fondi per migliorare la vita o investire, mentre la garanzia in banca non è in criptovalute, ma in azioni, e in caso di problemi, la banca deve risarcire. Quindi Steven può convertire 1 milione di dollari in BTC in 1 milione di dollari in MSTR, mentre utilizza 1 milione di dollari in MSTR per ottenere 600.000 USD tramite prestito bancario.
Questi 600.000 USD possono essere trasferiti a qualsiasi broker o banca conforme, quindi i suoi asset passano da Token a azioni americane. Un altro punto importante è che il prestito garantito in BTC viene attivato automaticamente quando il prezzo di BTC raggiunge il livello di liquidazione, lasciando quasi nessuno spazio per un'inversione.
Ma se si tratta di MSTR garantiti in banca, ad esempio, se durante il fine settimana il BTC scende del 40%, raggiungendo il livello di liquidazione, la banca attenderà il giorno lavorativo successivo per liquidare la posizione in MSTR di Steven; per lui, ciò equivale a guadagnare un giorno in più per trovare fondi per coprire la posizione. Questa è la prima opzione, vivere in modo conforme con USD.
La seconda opzione è di detenere BTC o MSTR, dove nel protocollo di prestito di BTCFi si può ottenere un rapporto di garanzia del 70%, o addirittura dell'80%, senza interessi; solo il livello di liquidazione sarà più alto del 3% al 5%, ottenendo più denaro, che verrà direttamente trasferito dal conto del fondo a Steven. Solo che il livello di liquidazione di Steven sarà un po' più alto.
Il maggiore vantaggio di questo approccio è trarre profitto dalla differenza di prezzo tra BTC e MSTR durante i cicli di aumento di BTC. Attualmente, il premio di MSTR è di circa il 240%; quando BTC aumenta, MSTR tende a salire di più. Così, quando Steven inizia a convertire 1 milione di BTC in 1 milione di MSTR, potrebbe scoprire che entro un mese, 1 milione di MSTR diventa 1,3 milioni di MSTR, mentre BTC potrebbe salire da 1 milione a 1,1 milioni; in questo caso, Steven, riconvertendo la sua quota originale di BTC, potrebbe anche ottenere un valore di 200.000 BTC.
L'introduzione di IBIT è per stabilizzare gli utenti e prevenire la perdita di posizioni in BTC, consentendo l'uso dei fondi. Ad esempio, se Steven scambia 10 BTC per IBIT del valore di 1 milione di dollari quando BTC vale 100.000 dollari, allora indipendentemente dalle fluttuazioni del prezzo di BTC, IBIT seguirà queste oscillazioni. Il prezzo di IBIT avrà sempre una piccola differenza rispetto a BTC, quindi che BTC salga o scenda, quando Steven non ha più bisogno di IBIT, può semplicemente convertirlo di nuovo in BTC, mantenendo quasi invariata la posizione originale in BTC. Inoltre, IBIT può anche essere utilizzato per prestiti garantiti in alcune banche private di Singapore.
Allo stesso modo, gli amici che possiedono MSTR e IBIT e vogliono evitare alcuni problemi fiscali possono convertire MSTR e IBIT in BTC per effettuare una limitata pianificazione fiscale.
La conformità e la logica commerciale ne parlerò la prossima volta. Questa volta è il modo operativo di base.
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