I truffatori stanno diventando sempre più sofisticati nel mirare alle transazioni P2P. Ecco come operano di solito:
La Transazione Sembra Normale
Completi un commercio P2P e ricevi il pagamento sul tuo conto bancario, facendo sembrare che tutto vada bene. Tuttavia, la truffa è appena iniziata.
Il Processo di Controversia Inizia
Il truffatore contatta la tua banca, affermando falsamente che il pagamento che hanno effettuato era fraudolento. Sfruttano le vulnerabilità nel sistema bancario per avviare un chargeback o una controversia.
La Banca Congela il Tuo Account
Senza verificare il tuo lato della storia, la banca congela il tuo account. Il truffatore poi ti pressa a restituire i fondi, affermando che è l'unico modo per risolvere il problema e sollevare il congelamento.
A questo punto, potresti sentirti costretto a rimborsare i soldi, specialmente se il tuo account detiene più fondi di quelli originariamente inviati.
Questa truffa ha già colpito molti utenti, inclusi alcune persone che conosco, e ho visto rapporti simili su Binance. È importante rimanere informati e vigili per evitare di diventare vittime.
Come Proteggerti??:
🔒 Segui questi passaggi precauzionali prima di impegnarti in un commercio P2P:
Controlla la Reputazione dell'Acquirente
Assicurati che l'acquirente abbia almeno 1.000 ordini completati con un tasso di completamento del 95% o superiore. Questo ti dà fiducia nella loro affidabilità.
Leggi Recensioni Negative
Esamina eventuali feedback negativi. Se ci sono più lamentele riguardo a truffe o comportamenti sospetti, evita di commerciare con quell'utente.
Esamina i Termini e le Condizioni
Prima di finalizzare il commercio, prenditi il tempo per leggere attentamente i termini e le condizioni dell'acquirente. Questo può aiutarti a evitare spiacevoli sorprese in seguito.
Se sei stato truffato o conosci qualcuno che lo è stato, per favore condividi la tua esperienza nei commenti. La tua storia potrebbe aiutare qualcun altro a rimanere al sicuro. Rimani vigile e proteggi i tuoi fondi!