FINMA segnala crescenti rischi di riciclaggio di denaro in criptovalute, esortando a una supervisione e misure di gestione del rischio più forti.
Le stablecoin sono sempre più abusate per l'evasione delle sanzioni, complicando gli sforzi di applicazione del riciclaggio di denaro.
Il settore cripto svizzero affronta rischi legali e reputazionali senza pratiche robuste di conformità e verifica dell'identità.
La FINMA svizzera ha sollevato preoccupazioni riguardo ai maggiori rischi di riciclaggio di denaro nell'industria delle criptovalute. La preoccupazione è stata discussa nel rapporto Risk Monitor 2024, che elenca le debolezze associate agli attivi digitali come le criptovalute e le stablecoin.
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Il rapporto ha evidenziato che le stablecoin vengono sempre più utilizzate in attività illegali, come l'evasione delle sanzioni. Questa tendenza ha reso l'applicazione della legge più difficile. FINMA ha dichiarato che il settore finanziario della Svizzera potrebbe subire danni reputazionali se gli intermediari finanziari non dispongono di controlli adeguati.
Stablecoin e attività illecite
FINMA ha osservato un aumento nell'utilizzo delle stablecoin per attività illecite. Le stablecoin vengono utilizzate per attacchi informatici e per evitare sanzioni geopolitiche. L'impegno in servizi di criptovaluta espone le istituzioni finanziarie a considerevoli rischi legali e reputazionali.
FINMA ha anche sottolineato che gli intermediari con controlli inadeguati contro il riciclaggio di denaro affrontano gravi conseguenze. Queste variano da sanzioni legali a danni reputazionali, specialmente in settori ad alto rischio o nei rapporti con persone politicamente esposte.
Misure potenziate per mitigare i rischi
FINMA ha implementato misure mirate che includono una supervisione più rigorosa e requisiti di gestione del rischio potenziati. Il regolatore ha anche condotto ispezioni in loco e ristrutturato i suoi programmi di audit. Queste azioni mirano a migliorare la conformità e ridurre le vulnerabilità.
Inoltre, FINMA ha sottolineato l'importanza di definizioni chiare della tolleranza al rischio. Ha esortato le istituzioni finanziarie ad adottare strategie efficaci per gestire i rischi legati agli attivi digitali.
Collaborazione dell'industria contro il riciclaggio di denaro
All'inizio di quest'anno, FINMA ha emesso linee guida che richiedono agli emittenti di stablecoin e alle banche di verificare le identità dei titolari di token. Questi passaggi mirano a frenare l'uso improprio delle valute digitali.
Nel frattempo, le organizzazioni private di criptovalute hanno unito gli sforzi per combattere i crimini finanziari. Ad esempio, Tether, TRON e TRM Labs hanno recentemente formato un'unità per affrontare l'uso improprio delle stablecoin.
Queste iniziative completano gli sforzi di FINMA per garantire l'integrità del sistema finanziario della Svizzera. La Svizzera rimane impegnata a mantenere la sua reputazione come hub finanziario sicuro e trasparente.
Il post L'Autorità di vigilanza finanziaria della Svizzera avverte dei crescenti rischi di riciclaggio di denaro in criptovalute è apparso per la prima volta su Crypto News Land.
