La recente impennata di Bitcoin ha colto di sorpresa i consulenti finanziari personali restii ad adottare Bitcoin e altre risorse digitali.
Secondo diversi esperti e analisti finanziari, alcuni consulenti sono ancora contrari al fatto che i loro clienti mettano piede nel settore delle criptovalute. Una ricerca condotta da Cerulli Associates a luglio ha mostrato che su 1.500 consulenti finanziari, solo il 2,6% ha parlato ai propri clienti delle criptovalute, mentre solo il 13,7% ha mai utilizzato le criptovalute con i propri clienti.
Secondo i registri, questi consulenti sono veementemente contrari a qualsiasi cosa relativa allo spazio crittografico e non sono disposti a fornirlo ai clienti che lo richiedono. Tuttavia, la loro riluttanza a fornire criptovalute potrebbe causare problemi nel settore. Ciò è dovuto alla domanda di Bitcoin e di altri asset a causa delle loro prestazioni, e i consulenti che si rifiutano di consigliarlo potrebbero rischiare di perdere clienti.
I consulenti finanziari discutono del potenziale di Bitcoin
Secondo i consulenti finanziari, l'adozione di Bitcoin è aumentata nel settore. Questo perché ci sono tanti consulenti disposti a presentare Bitcoin ai propri clienti, quanti sono quelli esitanti al riguardo. "Se sei un consulente che non è in grado di offrirlo e non è in grado di parlarne, allora potrebbe cercare qualcuno disposto a farlo", ha affermato Matt Apkarian, direttore associato dei prodotti presso Cerulli Associates.
Uno dei motivi per cui i consulenti potrebbero essere cauti nell'introdurre le criptovalute è dovuto alle preoccupazioni sulla loro utilità nel mondo reale. Secondo Apkarian, ci sono ancora consulenti che considerano le criptovalute uno schema Ponzi e ritengono che gli asset potrebbero tornare a zero nel lungo periodo. La pensa così a causa della risposta più comune a una domanda del sondaggio condotta da Cerulli Associates nel 2023. Quando è stato chiesto perché non avrebbero proposto le criptovalute ai loro clienti, la loro risposta più comune è stata che non hanno bisogno di aggiungerle ai portafogli.
Si prevede che l'interesse del commercio al dettaglio inneschi l'adozione
Il consenso è che il trading al dettaglio di questi asset ha contribuito alla sua attuale impennata, ma c'è un aumento di consulenti desiderosi di portarlo ai propri clienti. C'è stato anche un interesse crescente da parte dei clienti, alimentato dalla recente impennata dell'intero mercato. Con gli asset digitali non più visti come strumenti di investimento alternativi, l'idea alla base della decentralizzazione attrae più clienti di prima.
C'è stato anche un aumento nell'adozione al dettaglio dal giorno delle elezioni. Sebbene queste metriche non possano essere misurate, indicatori come le ricerche su Google e l'utilizzo delle app sono aumentati da quel periodo. Secondo la pianificatrice finanziaria Theresa Morrison, la recente impennata non può essere attribuita solo ai trader al dettaglio, è da lì che inizia l'interesse per queste attività.
Tuttavia, c'è ancora molta strada da fare prima che l'interesse al dettaglio inneschi l'adozione su larga scala. La maggior parte dei pianificatori finanziari fa parte di organizzazioni più grandi con politiche contrarie a discutere o introdurre criptovalute ai clienti. Ad agosto, Morgan Stanley ha permesso ai suoi consulenti di individuare investimenti in Bitcoin ETF per clienti con un patrimonio netto di oltre 1,5 milioni di $.
Con la recente domanda di Bitcoin da parte dei clienti, la maggior parte dei consulenti sta guardando nella direzione dell'asset. Secondo Charles Zhang di Zhang Financials, Bitcoin ha un certo potenziale. Zhang è stato classificato da Barron come il miglior consulente patrimoniale negli Stati Uniti negli ultimi due anni. Tuttavia, ha osservato che è ciò che sente e non una consulenza finanziaria. Zhang ha affermato che i clienti con più di 1 milione di $ potrebbero correre il rischio e investire l'1% in Bitcoin, sottolineando la necessità di evitare altri asset digitali.
