Il mercato delle criptovalute offre innumerevoli opportunità per realizzare profitti, ma presenta anche diversi rischi, soprattutto per chi ha appena iniziato a investire.
Una delle truffe più comuni in questo scenario è Pump and Dump. Sebbene questa pratica sia illegale nei mercati tradizionali, come quelli azionari, si verifica ancora frequentemente nel mondo delle criptovalute.
In questo articolo ti spiegheremo cos’è Pump and Dump, come identificarlo e, soprattutto, come proteggere i tuoi investimenti dal cadere in questo tipo di truffe.
Innanzitutto, cos’è uno schema Pump and Dump?
Il pump and dump è un tipo di frode finanziaria che comporta la manipolazione del prezzo di un asset. Come abbiamo già detto, è vietato nei mercati già regolamentati, ma molte volte finisce per accadere senza conseguenze nel mercato delle criptovalute. Fondamentalmente, Pump and Dump significa "gonfiare il prezzo e poi scaricare l'asset".
E, come vedrai ora, funziona in due fasi.
Il processo inizia con un gruppo di persone (di solito gli organizzatori dello schema) che acquistano grandi quantità di una criptovaluta di basso valore e poi questo gruppo parla intensamente della valuta attraverso social media, gruppi privati o forum di criptovaluta.
Con questo marketing aggressivo e falso si crea un senso di urgenza che spinge altri investitori, spesso inesperti, ad acquistare rapidamente la valuta, credendo che il suo valore stia davvero aumentando e che sarebbe un errore perdere questa opportunità.
Questa prima fase, denominata PUMP, è alimentata dalla paura di perdere una grande opportunità (nota come FOMO – Fear of Missing Out). Con questo trambusto sulla scena, il prezzo aumenta artificialmente.
Quando il prezzo raggiunge il massimo, gli organizzatori del sistema vendono le loro partecipazioni in massa, facendo scendere il valore della valuta. Questo è il momento del DUMP, la seconda fase della strategia del colpo di stato: è in questo momento che il prezzo scende rapidamente, lasciando gli investitori che hanno acquistato la valuta al vertice con enormi perdite, mentre gli organizzatori del piano escono di scena intascando i profitti.
Come sarebbe possibile identificare uno schema di Pump and Dump?
Rilevare uno schema Pump and Dump potrebbe non essere così semplice, soprattutto per chi è nuovo nel mercato delle criptovalute. Tuttavia, ci sono alcuni segnali di allarme che possono aiutarti a evitare di diventare vittima di questa pratica fraudolenta:
Aumento di prezzo improvviso e inspiegabile: se una criptovaluta sconosciuta o di basso valore sale improvvisamente alle stelle in un breve periodo di tempo, senza che ci sia una ragione chiara o notizie rilevanti dietro questo aumento, potresti essere testimone di un Pump and Dump. È normale che queste monete abbiano poca liquidità prima che inizi la truffa;
Pubblicità eccessiva sui social media: molti sistemi Pump and Dump vengono promossi su piattaforme come X (ex Twitter), Telegram, Reddit e Discord. Se vedete influencer o gruppi che promuovono insistentemente una moneta con promesse di guadagni rapidi, prestate attenzione, perché tutto questo entusiasmo potrebbe essere solo un tentativo di manipolazione;
Scarsa o nessuna utilità del progetto: molti dei token utilizzati negli schemi Pump and Dump non hanno un reale valore intrinseco, o addirittura un problema che cercano di risolvere. Quando ciò accade, potrebbe non esserci una comunità attiva o un progetto solido alle spalle e, al limite, potrebbe anche trattarsi di qualche meme coin;
Gruppi di “pompaggio” organizzati: alcuni schemi si verificano in modo così palese ed esplicito da lasciare registrazioni coordinate. Ci sono gruppi che organizzano Pump and Dump in modo esplicito, scegliendo una valuta da promuovere e trasformando il piano in realtà. Questi gruppi potrebbero anche far pagare per dare ad altri investitori un accesso anticipato al “segnale” di quale valuta sarà gonfiata, il che costituirebbe un ulteriore livello di truffa. Partecipare a questi gruppi, oltre ad essere rischioso, può essere illegale a seconda del tuo coinvolgimento.
Come proteggere gli investimenti in criptovaluta da questa truffa?
Mantenere i propri investimenti al sicuro nel mercato delle criptovalute implica cautela, educazione e vigilanza, una triade molto importante.
Di seguito vi raccontiamo alcune pratiche che possono aiutarvi a evitare di cadere negli schemi Pump and Dump:
Fai le tue ricerche prima di investire: non acquistare mai una criptovaluta che non conosci solo perché hai visto qualcuno parlarne online. Fai le tue ricerche per comprendere il progetto, chi è il team che lo supporta (se disponibile), quale tecnologia lo supporta e il suo potenziale di crescita. E, naturalmente, assicurati di verificare che la moneta abbia un utilizzo reale;
Fai attenzione alle promesse di profitti rapidi: hai sentito la frase "se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è"? Qui le cose quadrano perfettamente. Ricorda: investire in criptovalute è un processo che richiede pazienza e i profitti reali arrivano nel tempo, non dall’oggi al domani;
Diversifica i tuoi investimenti: mettere tutto il tuo capitale in un'unica criptovaluta ricorda un'altra saggezza classica: "non mettere tutte le uova nello stesso paniere". Diversifica il tuo portafoglio investendo in criptovalute con progetti solidi e riconosciuti sul mercato, poiché ciò ridurrà l'impatto di possibili perdite dovute a schemi fraudolenti;
Utilizza scambi affidabili: evita di acquistare criptovalute su piattaforme sconosciute o non regolamentate. Scegli exchange grandi e affidabili (conta su Binance per questo!) che seguono standard di conformità e sicurezza. Questi scambi tendono ad elencare monete provenienti da progetti più seri, il che riduce le possibilità che tu ti trovi coinvolto in qualcosa come Pump and Dump;
Monitora il comportamento del mercato: tieni d'occhio il volume degli scambi e l'andamento dei prezzi delle criptovalute che possiedi o che stai pensando di acquistare. È importante farlo perché in questo modo potrai notare movimenti di prezzo estremamente volatili e aumenti improvvisi del volume degli scambi senza una ragione apparente, e questi sono tutti segnali di allarme di una possibile manipolazione.
Cosa dovresti fare se finisci per essere vittima di uno schema Pump and Dump?
Se ti rendi conto di essere stato vittima di una truffa Pump and Dump, è meglio evitare, se possibile, le vendite dettate dal panico, poiché ciò può solo peggiorare la situazione. Quando il valore della moneta crolla, vendere in fretta può trasformare lo spavento in realtà: quella perdita sullo schermo è diventata una vera e propria perdita.
Cerca invece di ridurre i danni facendo un’analisi del progetto per vedere se esiste qualche possibilità di recupero a lungo termine.
Inoltre, se il caso viene confermato, segnala la frode sulle piattaforme di criptovaluta in modo che altre persone possano prestare attenzione. Questi gruppi spesso ripetono la strategia, quindi in questo modo puoi impedire ad altre persone di partecipare a un futuro programma di Pump and Dump. Più informazioni vengono condivise su questi schemi, più difficile sarà per i truffatori continuare queste pratiche.
Fai attenzione e non cadere in un Pump and Dump!
Se non hai mai sentito parlare di Pump and Dump, né conosci qualcuno che ne abbia sentito parlare, considerati fortunato, perché la tua conoscenza dell'argomento è avvenuta direttamente in questo forum specializzato che stai leggendo adesso.
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