I truffatori sono sempre alla ricerca di nuovi modi per rubare il tuo denaro, e la massiccia crescita delle criptovalute negli ultimi anni ha creato molte opportunità per le frodi. La criminalità legata alle criptovalute ha avuto un anno da record nel 2021 - secondo un rapporto della società di dati blockchain Chainalysis, i truffatori hanno rubato 14 miliardi di dollari di crypto in quell'anno. Se sei interessato alle criptovalute, è importante essere consapevoli dei rischi. Continua a leggere per scoprire di più sulle comuni truffe crypto, come riconoscerle e come evitarle.

Truffe di investimento in criptovalute

Ci sono molti tipi di truffe crypto. Alcune delle più comuni includono:

Falsi siti web

I truffatori a volte creano piattaforme di trading crypto false o versioni false di portafogli crypto ufficiali per ingannare le vittime ignare. Questi falsi siti web di solito hanno nomi di dominio simili ma leggermente diversi rispetto ai siti che cercano di imitare. Sembrano molto simili ai siti legittimi, rendendo difficile distinguere la differenza. I falsi siti crypto operano spesso in uno dei due modi:

  • Come pagine di phishing: Tutti i dettagli che inserisci, come la password del tuo portafoglio crypto e la frase di recupero e altre informazioni finanziarie, finiscono nelle mani dei truffatori.

  • Come furto diretto: Inizialmente, il sito potrebbe consentirti di prelevare una piccola somma di denaro. Poiché i tuoi investimenti sembrano andare bene, potresti investire più denaro nel sito. Tuttavia, quando successivamente desideri prelevare il tuo denaro, il sito si chiude o rifiuta la richiesta.

Truffe di phishing

Le truffe di phishing crypto spesso prendono di mira le informazioni relative ai portafogli online. I truffatori prendono di mira le chiavi private del portafoglio crypto, necessarie per accedere ai fondi all'interno del portafoglio. Il loro metodo di lavoro è simile ad altri tentativi di phishing e correlato ai falsi siti web descritti sopra. Inviare un'email per attirare i destinatari su un sito web appositamente creato chiedendo loro di inserire informazioni sulla chiave privata. Una volta che gli hacker hanno acquisito queste informazioni, rubano la criptovaluta in quei portafogli.

Schema pump and dump

Questo comporta un particolare coin o token che viene esaltato dai truffatori tramite un'email blast o social media come Twitter, Facebook o Telegram. Non volendo perdere l'occasione, i trader si affrettano ad acquistare i coin, facendo salire il prezzo. Avere successo nell'inflazionare il prezzo, i truffatori poi vendono le loro partecipazioni - il che causa un crollo mentre il valore dell'asset diminuisce bruscamente. Questo può accadere nel giro di pochi minuti.

Falsi app

Un altro modo comune in cui i truffatori ingannano gli investitori in criptovalute è attraverso app false disponibili per il download tramite Google Play e l'Apple App Store. Anche se queste app false vengono rapidamente trovate e rimosse, ciò non significa che le app non stiano influenzando molti bilanci. Migliaia di persone hanno scaricato app false di criptovalute.

Falsi endorsement di celebrità

I truffatori crypto a volte si spacciano per o affermano endorsement da celebrità, uomini d'affari o influencer per catturare l'attenzione di potenziali bersagli. A volte, questo comporta la vendita di criptovalute fantasma che non esistono a investitori novizi. Queste truffe possono essere sofisticate, coinvolgendo siti web lucidi e brochure che sembrano mostrare endorsement di celebrità di nomi noti come Elon Musk.

Truffe di giveaway

Questo è dove i truffatori promettono di abbinare o moltiplicare la criptovaluta inviata loro in quella che è nota come una truffa di giveaway. Messaggi intelligenti provenienti da quello che spesso sembra un account di social media valido possono creare un senso di legittimità e suscitare un senso di urgenza. Questa supposta opportunità 'unica nella vita' può portare le persone a trasferire fondi rapidamente nella speranza di un ritorno immediato.

Truffe di estorsione e ricatto

Un altro metodo che i truffatori usano è il ricatto. Inviando email che affermano di avere un registro di siti web per adulti visitati dall'utente e minacciano di esporli a meno che non condividano chiavi private o inviino criptovaluta al truffatore.

Truffe di cloud mining

Il cloud mining si riferisce a società che ti permettono di noleggiare hardware di mining che operano in cambio di una tariffa fissa e di una percentuale dei ricavi che presumibilmente guadagnerai. In teoria, questo consente alle persone di minare da remoto senza dover acquistare costosi hardware di mining. Tuttavia, molte aziende di cloud mining sono truffe o, al meglio, inefficaci - nel senso che finisci per perdere denaro o guadagnare meno di quanto indicato.

Offerte iniziali di monete fraudolente (ICO)

Un'offerta iniziale di monete o ICO è un modo per le aziende crypto start-up di raccogliere fondi dai futuri utenti. Di solito, ai clienti viene promesso uno sconto sulle nuove monete crypto in cambio dell'invio di criptovalute attive come bitcoin o un'altra criptovaluta popolare. Diverse ICO si sono rivelate fraudolente, con i criminali che si sono spinti a elaborati sforzi per ingannare gli investitori, come affittare uffici falsi e creare materiali di marketing di alta qualità.

Come riconoscere le truffe nelle criptovalute

Quindi, come riconoscere una truffa crypto? I segnali di allerta da tenere d'occhio includono:

Promesse di rendimenti garantiti: Nessun investimento finanziario può garantire rendimenti futuri poiché gli investimenti possono scendere così come salire. Qualsiasi offerta crypto che promette che farai sicuramente soldi è un campanello d'allarme.

Un whitepaper scarso o inesistente: Ogni criptovaluta dovrebbe avere un whitepaper poiché questo è uno degli aspetti più critici di un'offerta iniziale di monete. Il whitepaper dovrebbe spiegare come è stata progettata la criptovaluta e come funzionerà. Se il whitepaper non ha senso - o peggio, non esiste - allora procedi con cautela.

Marketing eccessivo: Tutte le aziende si promuovono. Ma un modo in cui i truffatori crypto attraggono le persone è investire in un marketing pesante - pubblicità online, influencer pagati, promozione offline, e così via. Questo è progettato per raggiungere quante più persone possibile nel minor tempo possibile - per raccogliere fondi velocemente. Se senti che il marketing per un'offerta crypto sembra eccessivo o fa affermazioni stravaganti senza sostenerle, fermati e fai ulteriori ricerche.

Membri del team non nominati: Con la maggior parte delle attività di investimento, dovrebbe essere possibile scoprire chi sono le persone chiave dietro di essa. Di solito, questo significa biografie facilmente reperibili delle persone che gestiscono l'investimento, oltre a una presenza attiva sui social media. Se non riesci a scoprire chi gestisce una criptovaluta, fai attenzione.

Denaro gratis: Che si tratti di contante o criptovaluta, qualsiasi opportunità di investimento che promette denaro gratis è probabilmente falsa.