Immagina questo scenario: dopo aver scambiato con successo asset digitali, accumuli un profitto significativo di 10 milioni di unità. Ora sei pronto a liquidare questi fondi in RMB su un exchange. Naviga attraverso numerose liste di commercianti U e seleziona uno che sembra affidabile per elaborare la tua transazione.

Il commerciante U quindi effettua il trasferimento utilizzando Alipay, WeChat Pay o un deposito bancario diretto. Confermi la ricezione del pagamento, segnalando il completamento della transazione, mentre 1 milione di USDT rimane temporaneamente bloccato dall'exchange che funge da escrow. Solo dopo aver verificato il pagamento rilasci il USDT al commerciante. Sembra sicuro e senza intoppi, giusto? Ma c'è un rischio nascosto che si cela sotto questo processo...

E se i 1 milione di RMB che ricevi siano contaminati da “fondi neri”?

Questo passaggio nel processo di incasso è inevitabile, ma come puoi garantire che i fondi del commerciante siano legittimi? Che si tratti di assicurazioni sulla compensazione per il congelamento della carta, di fare affidamento sulla reputazione di commercianti U esperti o di altre garanzie di sicurezza, spesso non è sufficiente. La realtà inquietante è che i congelamenti delle carte sono considerati eventi “a bassa probabilità ma severi” che possono svilupparsi inaspettatamente. Il momento di un congelamento dipende interamente da quando la vittima originale riporta il problema.

Un esempio spicca: un collega ha avuto la sua carta congelata due anni dopo il completamento della transazione. A quel punto, cercare i record della transazione iniziale era futile, poiché l'exchange stesso aveva già cessato le operazioni, lasciandoli senza mezzi di verifica.

Le ragioni dietro tali congelamenti sono radicate in queste realtà:

1. Incertezza Sulle Origini dei Fondi: Non puoi sempre sapere se i fondi trasferiti dal commerciante siano puliti o associati a attività sospette.

2. Ripercussioni Ritardate: Anche se un trasferimento sembra legittimo al momento, transazioni precedenti discutibili legate al commerciante possono portare a un congelamento mesi dopo.

3. Avvisi di Controllo Rischi Big Data: Afflussi e deflussi frequenti e consistenti su un conto di un commerciante possono attivare i sistemi di monitoraggio della banca. Le transazioni con tali conti mettono la tua carta a rischio di essere contrassegnata dai big data per potenziale frode.

4. Attività Contabile Incoerente: Se la tua carta bancaria mostra transazioni frequenti e di alto valore che si discostano dai tuoi normali schemi finanziari, specialmente trasferimenti rapidi e ad alto volume senza ritenzione, può attivare i protocolli di gestione del rischio della banca.

Sebbene la tecnologia on-chain possa fornire alcune informazioni, questo è un argomento per un'altra volta. Non si tratta di tracciare depositi e prelievi visibili agli altri, ma della tua carta bancaria domestica che viene scrutinata dai centri di big data antifrode.

La logica è semplice: i trader frequenti che trattano con USDT spesso si impegnano in transazioni continue su varie piattaforme di scambio. Questa attività può collegare le loro carte bancarie ad altre che sono state contrassegnate nei database antifrode, attivando la supervisione da parte della sorveglianza dei big data. La maggior parte dei conti bancari dei commercianti U è intrinsecamente rischiosa. L'interazione regolare con questi conti può mettere la tua carta sotto sospetto, contrassegnandola come potenzialmente fraudolenta all'interno dei sistemi di monitoraggio dei dati.

Comprendere questi rischi è essenziale per qualsiasi trader che naviga in transazioni su larga scala. Rimani informato e cauto per proteggere i tuoi beni contro congelamenti imprevisti e problemi di conformità.

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