La California revoca la licenza di prestito di BlockFi due anni dopo il fallimento
Il Dipartimento della Protezione Finanziaria e dell'Innovazione della California (DFPI) ha revocato permanentemente la licenza di prestito di BlockFi, un prestatore di criptovalute che ha dichiarato fallimento due anni fa.
La decisione, annunciata il 7 novembre, segue un esame della società dopo che la sua licenza è stata sospesa nel novembre 2022.
BlockFi, che ha presentato istanza di fallimento ai sensi del Capitolo 11 nel novembre 2022, è stata trovata in violazione della Legge sul Finanziamento della California (CFL). Le scoperte normative hanno indicato che il prestatore non ha valutato la capacità dei mutuatari di rimborsare i prestiti e ha addebitato impropriamente interessi prima di erogare i proventi del prestito.
Inoltre, BlockFi non ha fornito la necessaria consulenza creditizia ai consumatori e ha trascurato di segnalare le performance di pagamento alle agenzie di credito. Dichiarazioni inaccurate dei tassi percentuali annuali nei documenti di prestito sono state anch'esse citate come violazioni.
Come parte di un accordo con il DFPI, BlockFi ha accettato di cessare pratiche di prestito non sicure. Sebbene sia stata imposta una multa di 175.000 dollari per queste violazioni, il pagamento è stato annullato per dare priorità ai rimborsi ai consumatori, data la situazione di fallimento dell'azienda.
I problemi di BlockFi sono iniziati dopo il crollo dell'exchange FTX, con cui aveva legami finanziari significativi. L'azienda aveva esteso una linea di credito di 400 milioni di dollari a FTX US e aveva elencato FTX come uno dei suoi principali creditori non garantiti, con un prestito di 275 milioni di dollari.
All'inizio di quest'anno, BlockFi ha raggiunto un accordo con gli attivi di FTX e Alameda Research per 875 milioni di dollari, avviando distribuzioni temporanee di criptovalute a luglio 2024.
La revoca della licenza di BlockFi arriva dopo che l'azienda ha chiuso la sua piattaforma web nel maggio 2024, impedendo ai clienti di accedere ai propri conti.
Il DFPI ha sottolineato l'importanza della conformità alle leggi finanziarie per proteggere i consumatori nel mercato finanziario della California.