Il primo "Trump" amichevole verso le criptovalute entra alla Casa Bianca, l'emozione del mercato è alta. Il prezzo di BTC oscilla intorno ai $68,000, superando rapidamente il livello di resistenza di $70,000 e raggiungendo nuovi massimi. Con la grande volatilità del mercato delle criptovalute, come possono gli investitori cogliere le opportunità di un mercato rialzista, ottenere rendimenti stabili e aumentati nel lungo termine e allo stesso tempo proteggere efficacemente il capitale? Matrixport approfondisce le esigenze degli utenti e lancia prodotti finanziari strutturati adatti a vari scenari di mercato, diversi gruppi di investitori e molteplici esigenze di investimento. Questo articolo elencherà i prodotti finanziari strutturati di Matrixport, aiutando gli investitori a individuare rapidamente i prodotti di investimento più adatti a loro!
1. Dorso di squalo: prevede un intervallo di prezzo dell'asset sottostante per ottenere rendimenti superiori, preferito in mercati laterali a breve termine
Il "Dorso di squalo" è un prodotto di investimento strutturato con protezione del capitale e rendimenti stabili, progettato per aumentare i rendimenti degli investitori durante le fluttuazioni di mercato. Gli investitori che acquistano questo prodotto, mentre godono di rendimenti annualizzati di base, hanno anche l'opportunità di cercare rendimenti elevati di 100.75% (dati in tempo reale del 2024-11-07, solo a scopo di riferimento). Adatto a investitori a bassa propensione al rischio che desiderano ottenere rendimenti aumentati.
Attualmente, il Dorso di squalo di Matrixport supporta investimenti in USDT, BTC, ETH; supporta periodi di investimento di 7 giorni, 14 giorni, 30 giorni e 90 giorni.
Scenari di utilizzo
Il "Dorso di squalo" è adatto a utenti a bassa propensione al rischio che desiderano ottenere rendimenti superiori alla media di mercato. Quando il mercato presenta fluttuazioni a breve termine, gli investitori possono scegliere il Dorso di squalo per determinare l'intervallo di prezzo del token e cercare di aumentare i rendimenti durante il periodo di volatilità. Se il prodotto Dorso di squalo scade quando il prezzo dell'asset sottostante è all'interno dell'intervallo di prezzo, l'utente riceverà un guadagno; se supera l'intervallo di prezzo, l'utente riceverà un rendimento garantito. Adatto a investitori con bassa tolleranza al rischio che desiderano ottenere rendimenti aumentati durante i periodi di volatilità.
Esempio
Supponiamo che A ritenga che il prezzo di BTC fluttuerà probabilmente nei prossimi giorni tra $77,500 e $100,100, ma il prezzo finale si stabilirà in un certo punto all'interno di questo intervallo. A ha acquistato 10,000 USDT per il prodotto di investimento in BTC rialzista a doppio token.
Il prodotto scade dopo 7 giorni, con un tasso annualizzato compreso tra 1% e 99.43%, e un prezzo di riferimento di $77,500 – $100,100.
Quando il prodotto scade, l'utente A potrebbe trovarsi nella seguente situazione:
Se il prezzo di liquidazione alla scadenza è di $100,000, il rendimento finale = 189.92 USDT (10,000*99.03% * 7 / 365). Quando $77,500 < prezzo di liquidazione < $100,100, l'investitore otterrà un APY compreso tra 1% e 99.43%; più il prezzo di liquidazione si avvicina a $100,100 (non uguale a $100,100), maggiore sarà il rendimento ottenuto.
Se il prezzo di liquidazione alla scadenza ≤ $77,500 o ≥ $100,100, l'utente A riceverà un APY di base dell'1%, il rendimento finale = 1.91 USDT (10,000*1% *7 / 365)
2. Trend Smart: prevedere le fluttuazioni del mercato per ottenere rendimenti aumentati, maggiori guadagni in mercati unidirezionali
Trend Smart è un prodotto di investimento strutturato con protezione del capitale. Gli utenti non devono prevedere il mercato con precisione; basta indovinare la direzione per ottenere rendimenti elevati, anche se sbagliano la direzione, possono comunque ottenere rendimenti garantiti. Attualmente, Trend Smart di Matrixport supporta investimenti in USDT, BTC, ETH; supporta periodi di investimento di 7 giorni, 14 giorni, 30 giorni e 90 giorni.
Scenari di utilizzo
Trend Smart è più vantaggioso in mercati unidirezionali, poiché ha annullato il meccanismo di disattivazione unidirezionale; anche se il prezzo di mercato continua a salire o scendere, i rendimenti non diminuiranno a causa di disattivazioni. Questo design consente a Trend Smart di esibirsi meglio in ambienti di mercato unidirezionali forti, catturando in modo flessibile le tendenze di mercato unidirezionali, particolarmente adatto a investitori con previsioni chiare sul futuro andamento.
Esempio
Supponiamo che A ritenga che il prezzo di BTC continuerà a salire nei prossimi giorni e che l'intervallo di aumento sarà tra $75,500 e $92,500. A utilizza 10,000 USDT per sottoscrivere il prodotto di investimento in BTC rialzista, il prodotto scade dopo 7 giorni, con un tasso annualizzato compreso tra 0.8% e 63.3%, l'intervallo di prezzo è $75,500 – $92,500.
Quando il prodotto scade, l'utente A potrebbe trovarsi nella seguente situazione:
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $100,000, superando $92,500, indipendentemente dal prezzo reale, l'acquirente godrà del massimo APY di 63.3%, rendimento finale = 121.37 USDT (10,000*63.3% * 7 / 365);
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $80,000, rimanendo tra $75,500 e $92,500, A godrà di un APY aumentato proporzionale alla differenza tra il prezzo di liquidazione di BTC e $75,500, rendimento finale = 33.25 USDT (10,000*17.34% * 7 / 365);
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $70,000, scendendo sotto $75,500, A godrà di un rendimento garantito di 7 giorni al 0.8% APY, rendimento finale = 1.53 USDT (10,000*0.8% * 7 / 365);
3. Palla di neve: mercato laterale a lungo termine, rendimenti amplificati e sostenuti
Come prodotto strutturato classico, la "Palla di neve" può catturare maggiori rendimenti in mercati laterali. La Palla di neve ha un "prezzo di attivazione" e un "prezzo di disattivazione"; come suggerisce il nome, quando il prodotto della Palla di neve acquistato dall'investitore oscilla tra questi due prezzi, i rendimenti aumenteranno come una palla di neve che rotola nella neve, aumentando sempre di più.
Il prodotto "Palla di neve" di Matrixport attualmente offre opzioni di Palla di neve rialzista su USDT, Palla di neve rialzista su BTC, Palla di neve ribassista su BTC, Palla di neve rialzista su ETH e Palla di neve ribassista su ETH; gli investimenti supportano periodi di investimento di 7 giorni, 14 giorni, 30 giorni, 90 giorni e 180 giorni.
Scenari di utilizzo
La Palla di neve è adatta a investitori con una certa capacità di rischio e con aspettative chiare sulla tendenza del mercato. Quando il mercato è in continua oscillazione, la Palla di neve può catturare maggiori rendimenti. È importante notare che la Palla di neve convertirà la valuta quando l'asset sottostante supera il prezzo di protezione, permettendo agli investitori di liquidare in modo flessibile per evitare perdite di capitale.
Esempio
Supponiamo che A ritenga che il prezzo di BTC fluttuerà nei prossimi periodi, con una certa probabilità di aumentare durante la fluttuazione. A utilizza 10,000 USDT per sottoscrivere il prodotto Palla di neve rialzista BTC, il prodotto scade dopo 7 giorni, con un tasso annualizzato del 92.59%, il prezzo attuale di BTC è di $75,000, il prezzo di guadagno è di $76,500 e il prezzo di protezione è di $71,250.
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione di BTC è di $70,000, $71,250 < prezzo di liquidazione < $76,500, senza che si verifichino eventi di attivazione e disattivazione, il prodotto scade con successo e viene liquidato in USDT, A potrà ottenere un guadagno = 177.56 USDT (10,000*92.59% *7 / 365)
Se durante il funzionamento del prodotto, al giorno 3 il prezzo di osservazione di BTC è di $77,000, prezzo di osservazione ≥ $76,500, si attiva un evento di disattivazione, realizzando un guadagno anticipato, il prodotto sarà liquidato in valuta di token in anticipo, A potrà ottenere un guadagno = 76.1 USDT (10,000*92.59%*3 / 365)
Se durante il funzionamento del prodotto, al giorno 3 il prezzo di osservazione di BTC è di $70,000, prezzo di osservazione ≤ $71,250, si attiva un evento di attivazione. Gli asset di liquidazione dell'investitore verranno convertiti in valuta e saranno liquidati come BTC al prezzo di $70,000, A riceverà = 0.104 BTC [ (10,000*(1 + 92.59%*3/ 365 ) ] / 70,000 ]
4. Doppio token: comprare basso e vendere alto, strumento per mercati laterali a breve termine
L'"Investimento a doppio token" coinvolgerà due criptovalute, con direzioni di investimento suddivise in "vendita alta" e "acquisto basso". In generale, scegliere la direzione "vendita alta" richiede di utilizzare la criptovaluta corrispondente per l'acquisto, mentre scegliere "acquisto basso" richiede di utilizzare USDT/USDC. Tuttavia, ci sono eccezioni, come il prodotto "ETH/BTC" di Matrixport, in cui scegliere "vendita alta" richiede di investire ETH e scegliere "acquisto basso" richiede di investire BTC.
Un uso ragionevole del doppio token può soddisfare varie esigenze degli utenti, come realizzare profitti, acquistare a prezzi stracciati e accumulare criptovalute. L'"Investimento a doppio token" è un prodotto di investimento "non garantito ma con tasso di rendimento fisso"; il tasso di rendimento del prodotto è chiaro e fisso al momento dell'acquisto, ma la valuta di liquidazione non è certa. Alla scadenza del prodotto, la valuta di liquidazione dipende dal confronto tra il prezzo di liquidazione alla scadenza e il prezzo di riferimento.
Il prodotto di "Investimento a doppio token" di Matrixport supporta 12 asset come BTC, ETH, ARB, BCH, BNB, ORDI, OP; ha un ampio intervallo di scadenza che supporta periodi di investimento da 0.1 a 287 giorni.
Scenari di utilizzo
Scegliere di vendere alto equivale a vendere un'opzione call, scegliere di acquistare basso equivale a vendere un'opzione put. L'investimento a doppio token è adatto a investitori che hanno aspettative chiare sulla tendenza attuale del mercato per ottenere rendimenti aggiuntivi in valuta di token, e può essere acquistato o venduto quando si raggiunge il prezzo di riferimento, senza alcuna commissione di transazione.
Ad esempio, se un investitore ritiene che il mercato sarà laterale, scegliendo un prodotto a doppio token con un periodo adeguato e oscillando tra i valori soglia, l'investitore può ottenere rendimenti elevati; se l'investitore ritiene che il mercato entrerà in una fase di breve termine di ribasso seguita da un recupero, scegliendo un prodotto "acquista basso" non solo può acquistare a un prezzo inferiore, ma può anche ottenere un rendimento APY; se l'utente ritiene che il mercato sarà in un trend rialzista, scegliendo un prodotto "vendita alta" avrà l'opportunità di realizzare guadagni al picco.
Esempio
Supponiamo che l'utente A ritenga che il prezzo di BTC potrebbe aumentare leggermente nel breve termine e desideri utilizzare l'investimento a doppio token per ottenere rendimenti aggiuntivi in valuta di token mentre vende BTC a un prezzo elevato, ma A non desidera pagare alcuna commissione di transazione. A può utilizzare 1 BTC per sottoscrivere il prodotto a doppio token BTC.
Il prodotto scade dopo 15 giorni, con un tasso annualizzato del 96%, prezzo di riferimento $73,000.
Quando il prodotto scade, l'utente A potrebbe trovarsi nella seguente situazione:
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $100,000, il prezzo di liquidazione ≥ $73,000, il doppio token sarà venduto al prezzo di $73,000, recuperando il capitale BTC investito e i rendimenti BTC, e liquidando i rendimenti in USDT, il rendimento finale di A = 2,880 USDT (1* 73,000*96%*15 / 365)
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $70,000, prezzo di liquidazione < $73,000, il doppio token sarà liquidato in forma di valuta, il rendimento finale di A = 1.039 BTC [ 1*(1+96% *15 / 365 ) ]
5. Gabbiano: rendimenti possibili anche in mercati poco chiari
Simile al principio delle opzioni a gabbiano nel settore finanziario tradizionale, la gabbiano è composta da una combinazione di tre strategie di opzioni normali con la stessa data di scadenza. In parole semplici, la gabbiano è un prodotto a doppio token di "struttura speciale", con una struttura di rischio simile a quella a doppio token, ma nella struttura di rendimento, la gabbiano risolve il problema di perdere guadagni facilmente nei mercati unidirezionali, ampliando i rendimenti nei mercati unidirezionali.
Il prodotto "Gabbiano" di Matrixport supporta BTC, ETH, USDT; la durata copre diverse esigenze dei clienti.
Scenari di utilizzo
L'uso della gabbiano è relativamente ampio, sia in mercati laterali, mercati laterali o mercati unidirezionali. Quando gli utenti non sono certi della direzione futura dei prezzi, possono provare a utilizzare la gabbiano per bloccare i rendimenti alla scadenza, purché al momento della scadenza il prezzo non tocchi il prezzo di conversione, non si verificherà alcuna conversione di asset. Se in futuro ci sono fluttuazioni unidirezionali continue, gli utenti possono ottenere rendimenti aumentati elevati.
Esempio
Supponiamo che A ritenga che il prezzo di BTC probabilmente fluttuerà verso l'alto in un prossimo futuro e desideri guadagnare rendimenti aggiuntivi in valuta di token. A utilizza 10,000 USDT per sottoscrivere il prodotto Palla di neve rialzista BTC. Il prodotto scade dopo 15 giorni, con un tasso di rendimento annualizzato compreso tra 43.98% e 100.24%, prezzo di conversione $73,000, prezzo di riferimento $74,000, prezzo massimo $76,000.
Quando il prodotto scade, l'utente A potrebbe trovarsi nella seguente situazione:
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $100,000, il prezzo di liquidazione ≥ $76,000, si otterrà un massimo APY di 100.24%, il rendimento finale di A = 411.94 USDT (10,000*100.24% * 15 / 365)
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $75,000, quando $74,000 < prezzo di liquidazione < $76,000, si otterrà un rendimento compreso tra il 43.98% APY di base e il 100.24% APY massimo, il rendimento finale di A = 296.25 USDT
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $73,500, quando $73,000 < prezzo di liquidazione ≤ $74,000, si otterrà un APY di base del 43.98%, il rendimento finale di A = 180.73 USDT (10,000*43.98% * 15 / 365)
Se alla scadenza il prezzo di liquidazione è di $70,000, prezzo di liquidazione ≤ $73,000, l'utente riceverà un rendimento annualizzato del 43.98% e acquisterà BTC al prezzo di $73,000, il rendimento finale di A sarà = 0.1394 BTC [ 10,000 *(1 + 43.98% * 15 / 365) ] / 73,000
6. Acquisto rateale: comprare ora e pagare dopo, pagamenti rateali per bloccare gli asset crittografici
L'"Acquisto rateale" è un derivato crittografico del prodotto finanziario tradizionale "contratto di pagamento rateale", lanciato in esclusiva da Matrixport. Gli investitori possono utilizzare il pagamento rateale per bloccare anticipatamente i potenziali guadagni degli asset crittografici, aumentando l'efficienza dell'uso del capitale. Attualmente, l'acquisto rateale supporta un massimo di dieci volte la leva e non richiede margine aggiuntivo per evitare liquidazioni.
Il prodotto "Acquisto rateale" di Matrixport supporta BTC, ETH, USDT e offre un ampio intervallo di periodi di investimento da 0 a 365 giorni.
Scenari di utilizzo
L'acquisto rateale è adatto a investitori che desiderano mantenere un'esposizione a lungo termine a criptovalute come BTC. Gli investitori possono acquistare criptovalute come BTC con un pagamento iniziale relativamente basso e godere anticipatamente dei potenziali guadagni dall'asset sottostante, mantenendo anche un'esposizione a lungo termine sul mercato. Alla scadenza, gli investitori possono scegliere di pagare il saldo finale e ricevere l'asset fisico BTC; possono anche scegliere di non pagare il saldo finale, utilizzando un pagamento in contanti o un reinvestimento automatico.
Meccanismo di rendimento
Supponiamo che l'utente A desideri acquistare BTC, ma teme che la grande volatilità dei prezzi possa causare perdite di capitale. Gli utenti possono utilizzare l'acquisto rateale, pagando una certa percentuale di pagamento iniziale per bloccare i guadagni futuri di BTC.
Se il prezzo attuale di BTC è di $75,961, A ha acquistato un periodo di investimento di 84 giorni, con un pagamento iniziale di $14,941 e un saldo finale di $68,000, la data di scadenza è il 31 gennaio 2025.
Dopo la data di scadenza del prodotto, l'utente A può scegliere di liquidare secondo le seguenti modalità. Alla scadenza del prodotto, può scegliere tra le seguenti modalità di "pagamento" o "non pagamento":
Pagare $68,000 come saldo finale e ricevere 1 BTC. Poiché il pagamento iniziale e il saldo finale sono fissi, gli investitori otterranno rendimenti derivanti dalla differenza di prezzo di BTC durante il periodo di detenzione;
Non pagare il saldo finale di $68,000 e reinvestire automaticamente. Se l'investitore non desidera pagare immediatamente il saldo finale, può scegliere di utilizzare il prezzo di liquidazione alla scadenza come pagamento iniziale per il prossimo prodotto di acquisto rateale, mantenendo così l'esposizione al mercato.
Non pagare il saldo finale di $68,000 e liquidare il prodotto di acquisto rateale tramite il valore in contante di 1 BTC alla scadenza.
La formula di liquidazione del valore in contante è la seguente:
Valore in contante = Max { 0, [ (prezzo di liquidazione - saldo finale) / prezzo di liquidazione] * quantità acquistata }
Nota: il valore in contante minimo è 0, il che significa che anche se il prezzo di riferimento scende drasticamente, la massima perdita dell'investitore sarà solo il pagamento iniziale, senza valore in contante negativo.
Il contenuto sopra non costituisce un consiglio di investimento, offerta di vendita o invito ad acquistare per i residenti della Regione Amministrativa Speciale di Hong Kong, Stati Uniti, Singapore e di altri paesi o regioni in cui tale offerta o invito possa essere vietato dalla legge. Le transazioni di asset digitali possono comportare rischi e instabilità significativi. Le decisioni di investimento dovrebbero essere prese dopo aver considerato attentamente le circostanze personali e consultato un professionista finanziario. Matrixport non è responsabile per alcuna decisione di investimento basata sulle informazioni fornite in questo contenuto.
