Ho passato molto tempo a leggere #RWAs e l'ho trovato confuso, persino artificioso e irrealistico. Fino a quando non ho scoperto Ondo Finance, avevo una prospettiva completamente diversa e ho anche capito perché gli RWA venivano riconosciuti da J.P. Morgan la descrive come “Killer app per TradFi”. Se anche tu ti senti allo stesso modo, non saltare questo articolo!

I. Cos'è Ondo Finance?

  • Categoria: RWA

Ondo Finance è semplicemente un protocollo che fornisce prodotti finanziari di livello istituzionale agli investitori in criptovaluta.

II. Idee, prodotti

  1. Idea

Rendendosi conto che nel difficile contesto del mercato delle criptovalute nell'ultimo anno, la priorità è data soprattutto agli investimenti sicuri. Ondo Finance offre agli investitori in criptovaluta l'accesso a #ETFs obbligazioni statunitensi, probabilmente gli asset di investimento più liquidi e con il rischio più basso oggi disponibili.

La particolarità di Ondo Finance risiede nei suoi prodotti e processi.

  1. Prodotti e tecnologia

    📍OUSG

È un prodotto chiave con un TVL di 167 milioni di dollari, associato al nome di Ondo Finance. OSSG può essere semplicemente inteso come il prodotto di tokenizzazione degli ETF sui titoli di Stato statunitensi di iShares. Acquistare OUSG significa possedere una parte dei certificati ETF obbligazionari statunitensi a breve termine di iShares. iShares ETF ha un patrimonio netto di oltre 20 miliardi di dollari ed è gestito da #BlackRock

Il meccanismo di Ondo Finance ti mostrerà chiaramente come collegare Trafi e Defi negli RWA:

  1. L'utente KYC/AML, legge e firma i regolamenti, fornisce l'indirizzo del portafoglio a Ondo Finance.

  2. Una volta approvato, gli utenti inviano USDC allo smart contract del Fondo (minimo $ 100.000).

  3. L'USDC viene trasferito sul conto del Fondo presso Coinbase

  4. Ondo IM convertirà l'USDC in USD presso Coinbase, trasferirà quindi l'USD attraverso una delle sue banche partner sul conto in contanti del fondo presso Clear Street (Clear Street è l'agente di cambio e custode). I candidati qualificati deterranno asset fuori catena eseguire ordini di negoziazione per il fondo)

  5. NAV Consulting calcolerà il NAV (valore patrimoniale netto) del giorno successivo, ricontrollando la richiesta d'acquisto dell'utente.

  6. Ondo Finance emetterà OUSG che rappresentano le quote degli utenti nel fondo. Allo stesso tempo, Ondo IM utilizzerà USD presso Clear Street per acquistare ETF.

Si può vedere che il processo di Ondo Finance richiede la partecipazione di molte unità e organizzazioni: Ondo Finance, Coinbase, unità di supervisione finanziaria come Clear Street, unità di consulenza sulla gestione dei fondi come NAV Consulting, ETF di Blackrock,... Tutto ciò porta la massima trasparenza e sicurezza per gli investitori.

📍USDY

USDY è il prossimo prodotto di Ondo Finance dopo OUSG, una stablecoin diversa dalle altre stablecoin presenti oggi sul mercato:

  1. Garantito da obbligazioni statunitensi a breve termine e depositi bancari a vista statunitensi.

  2. Rispettare la legge statunitense

  3. Esiste una terza unità, Ankura Trust, che monitora le attività di Ondo Finance per proteggere i beni degli utenti.

  4. Detenere USDY produrrà rendimenti APR al 5%

III. Risultati operativi

Per un semplice confronto, diamo un'occhiata alla performance di diversi asset nell'ultimo anno (novembre 2021 - novembre 2022). Durante questo periodo di tempo, l'S&P 500 è sceso di quasi il 16%, il NASDAQ è sceso di quasi il 28%, BTC è caduto di quasi il 75%. Nel frattempo, SHV - l'ETF del Tesoro americano a breve termine - è aumentato dello 0,8%.

Si può dire che i prodotti di Ondo Finance arrivano al momento giusto, soprattutto quando la FED aumenta continuamente i tassi di interesse, portando a massimi senza precedenti per le obbligazioni statunitensi negli ultimi dieci anni. Il risultato che TVL ha superato i 200 milioni di dollari lo dimostra.

Attualmente, Ondo Finance è il progetto n. 1 nel segmento del mercato del debito degli RWA e il progetto con il terzo TVL più alto nell'intero spazio degli RWA.

IV. Risorse del progetto

  1. Squadra

Ondo Finance ha un team con una ricca esperienza nella finanza tradizionale e nella blockchain. I più importanti sono il fondatore e CEO Nathan Allman e il COO Justin Schmidt. Hanno lavorato presso fondi di investimento e sono senior manager delle risorse digitali presso la banca Goldman Sachs.

  1. Sostenitori e investitori

Ondo Finance ha raccolto più di 24 milioni di dollari di capitale dopo 2 round di raccolta di capitale. Nello specifico:

  • Seed Round - Agosto 2021: raccolti 4 milioni di dollari guidati da Pantera Capital con la partecipazione di altri 15 investitori.

  • Serie A - aprile 2022: raccolti 20 milioni di dollari guidati da Founders Fund e Pantera Capital oltre ad altri 7 investitori. Il fondatore del Founders Fund è Peter Thiel, anche il fondatore di PayPal.

V. Tokenomics

  1. Metriche dei token

  • Timbro: ONDO

  • Blockchain: Ethereum

  • Standard token: ERC-20

  • Contratto: 0xfaba6f8e4a5e8ab82f62fe7c39859fa577269be3

  • Offerta totale: 10.000.000.000

  • Elenco monete ICO: 05/12/2022

  • Prezzo IDO: 0,055 $

  • I token ONDO non sono ancora stati aperti alla vendita

  1. Casi d'uso dei token

ONDO è il token di governance del progetto. Si prevede che in futuro, quando il progetto aprirà lo scambio di token, il caso d'uso di ONDO sarà più dettagliato.

  1. Inflazione/deflazione simbolica

  • Deflazione: al momento non ci sono informazioni che il progetto disponga di un meccanismo di burn o buyback per sgonfiare i token.

  • Inflazione: non è stato chiaramente confermato se il progetto abbia o meno un limite massimo di offerta totale.

  1. Allocazione e distribuzione dei token

  • Seed Round (3%) e Serie A (10%): Lock 1 anno, maturazione graduale in 24 mesi da giugno 2023

  • Opzione Coinlist 1 (4%): blocco per 1 anno, maturazione graduale in 6 mesi a partire da giugno 2023

  • Opzione Coinlist 2 (1%): blocco per 1 anno, maturazione graduale nell'arco di 18 mesi a partire da giugno 2023.

PERCHÉ. Comunità

  1. Canali di informazione dei dati del progetto

  • https://twitter.com/OndoFinance

  • https://ondo.finance/

  • https://github.com/ondoprotocol

  1. Valutare la performance dei canali Social

Il social del progetto opera regolarmente e stabilmente, pubblicando aggiornamenti sulla situazione di sviluppo del progetto.

  1. Github

L'attività si svolge su Github raramente.

  1. Prossimi eventi importanti

Nessun dato ancora

VII. Concludere

  1. Segno più

  • Squadra e investitori forti

  • Il mercato ha dimostrato che i prodotti pratici soddisfano la tendenza dei potenziali RWA. I 3 principali progetti nel campo degli RWA

  1. Punto negativo

  • Non ci sono molte informazioni sulla tokenomics

  • I mercati finanziari sono di nuovo caldi, i tassi di interesse statunitensi hanno quasi raggiunto il picco, quindi è probabile che l'OUSG di Ondo Finance sia meno attraente.

  • OSSG è riservato alle balene e alle organizzazioni. USDY è disponibile per tutti ma il token USDY non è ancora supportato da altri protocolli DEFI.

Nel complesso, vale la pena aspettare Ondo Finance nel prossimo futuro, soprattutto quando la tendenza degli RWA divamperà, questo sarà uno dei prodotti più importanti. Con le risorse di base e ciò che è stato realizzato, il progetto può espandere ulteriormente i propri prodotti per adattarsi alle condizioni del mercato. In tal modo, attirando più utenti.

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