SWIFT, UBS và Chainlink hoàn tất thí điểm thanh toán quỹ token hóa trên mạng lưới SWIFT, mở ra tiềm năng tích hợp blockchain vào hệ thống tài chính truyền thống.

Ngày 5/11, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) vừa công bố kết quả thành công của một thí điểm quan trọng trong Dự án Guardian, đánh dấu bước tiến đáng kể trong việc tích hợp công nghệ blockchain vào hệ thống tài chính toàn cầu. SWIFT, UBS Asset Management và mạng oracle blockchain Chainlink đã phối hợp thực hiện giao dịch quỹ token hóa trên mạng lưới nhắn tin tài chính toàn cầu của SWIFT, kết nối hơn 11.500 tổ chức. 

Thử nghiệm này cho phép giao dịch diễn ra mà không cần dựa hoàn toàn vào blockchain, tận dụng cơ sở hạ tầng hiện có để thúc đẩy tài chính số.

Thí điểm trên diễn ra sau bài phát biểu của đồng sáng lập Chainlink, Sergey Nazarov, tại Hội nghị Sibos do SWIFT tổ chức vào ngày 23/10, nơi ông thảo luận về tiềm năng tích hợp blockchain với SWIFT. Nó cũng tiếp nối công việc của UBS và SBI Digital Markets nhằm tạo ra hệ thống Đăng ký và Mua lại số (Digital Subscription and Redemption system) cho các quỹ token hóa trong khuôn khổ Dự án Guardian.

Tối ưu hóa giao dịch quỹ đầu tư

Các giao dịch quỹ truyền thống, đặc biệt trong hoạt động mua lại và đăng ký, thường gặp khó khăn do quy trình thủ công phức tạp và thời gian thanh toán kéo dài, dẫn đến chi phí vận hành tăng cao và ảnh hưởng đến tính thanh khoản. 

Thử nghiệm của MAS đã chứng minh khả năng của công nghệ blockchain trong việc giải quyết những hạn chế này. Bằng cách sử dụng hạ tầng của SWIFT, các giao dịch mua lại và đăng ký quỹ token hóa được thực hiện trong thời gian thực, tạo ra quy trình tự động, tiết kiệm chi phí và minh bạch hơn.

Điểm khác biệt của thí điểm trên so với các thử nghiệm token hóa khác nằm ở việc nó không yêu cầu các tùy chọn thanh toán chỉ bằng blockchain. Thay vào đó, nó tích hợp quy trình của các quỹ token hóa với hệ thống thanh toán bằng tiền pháp định hiện tại. Điều này cho phép tận dụng lợi ích của công nghệ blockchain mà không cần phải thay đổi hoàn toàn hệ thống tài chính hiện hành. Nazarov bày tỏ sự hào hứng với khả năng thanh toán off-chain này và tin rằng nó sẽ gia tăng dòng chảy vốn.

UBS đã ra mắt quỹ token hóa trên blockchain Ethereum, mang tên “Quỹ Đầu tư Thị trường Tiền tệ USD UBS Token” (uMINT), vào ngày 1/11, đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của nhà đầu tư đối với tài sản tài chính được token hóa. Động thái này cho thấy sự quan tâm của các tổ chức tài chính lớn đối với việc ứng dụng công nghệ blockchain trong lĩnh vực quản lý quỹ.

MAS đang tích cực thúc đẩy thương mại hóa token hóa tài sản, với sự tham gia của hơn 40 tổ chức và dữ liệu từ hơn 15 thử nghiệm. Phó giám đốc điều hành MAS, ông Leong Sing Chiong, đánh giá cao thành công của các tổ chức tài chính trong Dự án Guardian, khẳng định tiềm năng của token hóa trong lĩnh vực ngoại hối và quỹ đầu tư.

Tuy nhiên, ông Sing Chiong cũng lưu ý về những thách thức hiện tại. Mặc dù đạt được những kết quả khả quan, việc mở rộng quy mô ứng dụng token hóa vẫn là một bài toán cần giải quyết. “Chưa có ai thực sự đạt được quy mô lớn,” ông Sing Chiong nhận định. “Nhiều trường hợp sử dụng tiềm năng vẫn chưa thu hút được sự chú ý rộng rãi trong ngành. Ngoài ra, cần có cơ sở hạ tầng hỗ trợ để giúp các trường hợp sử dụng tốt có thể mở rộng ra ngoài các mạng lưới riêng lẻ.”