Progetto Mandala: un traguardo nell'automazione della conformità
Recentemente, il “Progetto Mandala” lanciato dalla Banca dei Regolamenti Internazionali (BIS) in collaborazione con diverse banche centrali è entrato nella fase di validazione del concetto, aprendo una nuova era di conformità automatizzata nei pagamenti transfrontalieri. Questo progetto integra controlli di conformità complessi nei protocolli di transazione transfrontalieri e, attraverso la tecnologia delle prove a zero conoscenza, offre soluzioni efficienti e protette per i controlli di conformità tra diverse giurisdizioni.
Il Progetto Mandala ha ricevuto il supporto di diverse banche centrali, tra cui la Banca di Riserva dell'Australia, la Banca di Corea, la Banca Centrale della Malesia e l'Autorità Monetaria di Singapore (MAS). Con l'avanzamento di questo progetto, i pagamenti transfrontalieri si apprestano a vivere una nuova ondata di innovazione. L'obiettivo del progetto non è solo quello di migliorare l'efficienza delle transazioni, ma anche di rafforzare l'attuazione delle azioni prioritarie del G20 sui pagamenti transfrontalieri.
Prova a zero conoscenza: un win-win per la verifica della conformità e la protezione della privacy
Una delle tecnologie chiave del Progetto Mandala è la “prova a zero conoscenza”, che consente di verificare la conformità proteggendo i dettagli delle transazioni. La prova a zero conoscenza consente ai partecipanti alla transazione di confermare il rispetto degli standard normativi senza rivelare informazioni specifiche. Ad esempio, il dimostratore non deve fornire dettagli specifici sulla transazione per dimostrare che la transazione soddisfa i requisiti di conformità, garantendo così la privacy dei dati e la trasparenza della conformità.
Questo meccanismo, attraverso un sistema di trasmissione delle informazioni punto a punto, aiuta le istituzioni finanziarie a condividere e verificare in tempo reale i requisiti di conformità relativi alle transazioni transfrontaliere. I dati di conformità sono memorizzati in un repository centrale del sistema e, combinati con la tecnologia delle prove a zero conoscenza, garantiscono transazioni e conformità fluide attraverso le giurisdizioni.
Sistema Mandala: il futuro dell'ecosistema dei pagamenti transfrontalieri globali
Secondo la BIS, il sistema Mandala diventerà un hub di conformità transfrontaliera. Le banche commerciali partecipanti, le banche centrali e altre istituzioni finanziarie imposteranno nodi Mandala nei loro sistemi per condividere e trasmettere in tempo reale le informazioni sulla conformità delle transazioni. Questa rete di conformità strutturata non solo sarà in grado di affrontare i requisiti normativi di diverse aree, ma ridurrà notevolmente i costi e i tempi di conformità, aiutando le istituzioni a ottenere soluzioni di conformità più efficienti in un mercato globale complesso.
Maha El Dimachki, responsabile del centro di innovazione della Banca dei Regolamenti Internazionali a Singapore, si è dichiarata ottimista, affermando che il Progetto Mandala “aprirà un nuovo metodo di progettazione della conformità, migliorando l'esperienza dei pagamenti transfrontalieri senza compromettere la privacy o l'integrità dei controlli normativi”.
Il futuro del Progetto Mandala: pioniere della conformità finanziaria globale
Come uno dei progetti chiave della Banca dei Regolamenti Internazionali per il 2024, il Progetto Mandala non solo segue l'iniziativa del G20 di rafforzare i pagamenti transfrontalieri, ma porta anche strumenti di conformità più innovativi nei mercati finanziari globali. Sotto l'impulso di questo progetto, i pagamenti transfrontalieri potrebbero non essere più limitati a revisioni manuali lente, ma attraverso sistemi di conformità automatizzati e intelligenti, realizzare transazioni internazionali efficienti e sicure.
Il significato rivoluzionario del Progetto Mandala risiede nel fatto che promuoverà mercati finanziari globali più connessi, trasparenti ed efficienti, proteggendo al contempo la privacy degli operatori. Il “Progetto Mandala” della Banca dei Regolamenti Internazionali potrebbe diventare un esempio per la conformità nei pagamenti transfrontalieri nei mercati finanziari globali, stabilendo nuovi standard per la conformità finanziaria digitale.
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