Se guadagni decine di milioni di dollari nel mercato delle criptovalute, la banca ti chiederà la fonte dei tuoi fondi quando prelevi?
Nella maggior parte dei casi, quando un conto bancario individuale riceve un trasferimento di grandi dimensioni, che si tratti di decine di milioni di dollari o anche di importi inferiori, la banca avvia in genere un'indagine antiriciclaggio di denaro (AML). Quando vengono trasferite grandi somme di denaro sul tuo conto, il servizio clienti della tua banca solitamente ti contatterà per verificare la fonte e il metodo con cui il denaro è stato trasferito. Se la banca rileva eventuali irregolarità, il tuo conto potrebbe essere temporaneamente congelato e il caso potrebbe essere deferito ad altri enti di regolamentazione per ulteriori indagini.
È importante notare che la vigilanza bancaria non si applica solo a importi di decine di milioni di dollari. A volte, anche un trasferimento di poche centinaia di migliaia di dollari può far scattare una revisione se il sistema lo segnala come sospetto. Ciò potrebbe far sì che la banca ti chiami per chiarire la situazione.
Per ridurre al minimo il rischio di congelamento del conto, molti trader di criptovaluta hanno sviluppato strategie. Ad esempio, evitano di utilizzare le buste paga o i conti primari per transazioni in criptovaluta, poiché un conto congelato potrebbe interrompere i pagamenti dei mutui, dei prestiti automobilistici o danneggiare il loro rating creditizio. Alcune persone suggeriscono anche di non utilizzare le carte delle principali banche, poiché la loro gestione del rischio tende ad essere più rigorosa. Possono invece utilizzare il denaro ricavato dalla vendita di criptovalute per acquistare prodotti finanziari prima di convertirli in contanti. L’idea è quella di evitare di innescare il controllo da parte delle grandi istituzioni finanziarie.
Per coloro che si muovono in questo spazio, l’obiettivo è gestire i prelievi senza intoppi ed evitare controlli inutili. Come sempre, speriamo che tutti nella comunità cripto possano avere successo nel mercato rialzista, raggiungere i propri obiettivi finanziari e stare al passo con ogni potenziale rischio!
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