TLDR:
Il Dipartimento del Tesoro ha utilizzato l'intelligenza artificiale per recuperare 1 miliardo di dollari di frodi sugli assegni nell'anno fiscale 2024
La prevenzione/recupero totale delle frodi ha raggiunto i 4 miliardi di dollari, in aumento di 6 volte rispetto all'anno precedente
L'intelligenza artificiale con apprendimento automatico analizza i dati per rilevare rapidamente i modelli di frode
L'intelligenza artificiale aiuta a proteggere 7 trilioni di dollari in pagamenti annuali del Tesoro
La supervisione umana resta fondamentale nelle determinazioni finali sulle frodi
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha fatto passi da gigante nella lotta ai crimini finanziari attraverso l'uso dell'intelligenza artificiale. Nell'anno fiscale 2024, il dipartimento ha recuperato 1 miliardo di dollari solo in frodi sugli assegni, quasi triplicando l'importo rispetto all'anno precedente.
Questo successo rientra in uno sforzo più ampio che ha permesso di prevenire o recuperare frodi per un totale di oltre 4 miliardi di dollari, ovvero un aumento di sei volte rispetto all'anno fiscale 2023.
L'iniziativa di rilevamento delle frodi del Tesoro, iniziata alla fine del 2022, utilizza l'intelligenza artificiale basata sull'apprendimento automatico per analizzare grandi quantità di dati e identificare schemi sospetti. Questa tecnologia consente ai funzionari di setacciare le informazioni molto più rapidamente degli analisti umani, rilevando anomalie e potenziali frodi in millisecondi.
Renata Miskell, un funzionario senior del Tesoro, ha descritto l'impatto dell'IA sulle loro operazioni come "trasformativo". Il dipartimento è responsabile della distribuzione di circa 1,4 miliardi di pagamenti all'anno, per un totale di quasi 7 trilioni di $, a circa 100 milioni di destinatari. Questo enorme volume di transazioni rende il Tesoro un obiettivo primario per i truffatori, rendendo necessari metodi di rilevamento avanzati.
I sistemi di intelligenza artificiale impiegati dal Tesoro si concentrano sull'apprendimento automatico piuttosto che sull'intelligenza artificiale generativa. Questi algoritmi eccellono nell'analisi dei flussi di dati e nel prendere decisioni rapide basate su modelli appresi.
Sebbene la tecnologia segnali le transazioni sospette, Miskell ha sottolineato che la supervisione umana resta fondamentale e che la decisione finale sui casi di frode spetta alle agenzie federali.
L'adozione dell'IA da parte del Tesoro per il rilevamento delle frodi segue pratiche simili già in uso da molte banche e società di carte di credito. Il dipartimento sta esplorando ulteriori miglioramenti ai suoi strumenti di rilevamento delle frodi, tra cui testare nuove fonti di dati e collaborare con le agenzie statali per combattere le frodi sull'assicurazione contro la disoccupazione.
L'uso dell'intelligenza artificiale nella prevenzione dei reati finanziari è diventato sempre più importante, poiché le frodi sui pagamenti online continuano a crescere. Juniper Research stima che tali frodi potrebbero superare i 362 miliardi di dollari entro il 2028. Tuttavia, la tecnologia stessa presenta nuove sfide, come dimostrato dai recenti incidenti che coinvolgono video deepfake utilizzati in truffe elaborate.
La Segretaria al Tesoro Janet Yellen ha riconosciuto sia il potenziale che i rischi associati all'intelligenza artificiale nella finanza.
A giugno, ha messo in guardia i banchieri sui “rischi significativi” posti dall’intelligenza artificiale e le autorità di regolamentazione l’hanno classificata come una “vulnerabilità emergente” per il sistema finanziario.
L'articolo L'intelligenza artificiale del Dipartimento del Tesoro previene o recupera oltre 4 miliardi di dollari in transazioni fraudolente è apparso per la prima volta su Blockonomi.