Il Regno Unito accusa TikTok di operare come un exchange di criptovalute non registrato

La popolare piattaforma di social media TikTok è finita sotto la lente d'ingrandimento a causa delle accuse secondo cui potrebbe operare come exchange di criptovalute senza licenza nel Regno Unito.

Le affermazioni sono state presentate da un ex consulente per la conformità di una delle principali banche private in una lettera alla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito.

La preoccupazione riguarda la valuta virtuale di TikTok, i TikTok Coins, che gli utenti acquistano per inviare regali virtuali ai creatori.

TIKTOK ACCUSATO DI OPERARE ILLECITAMENTE COME BORSA DI CRIPTOVALUTE NEL REGNO UNITO

- Un ex consulente per la conformità ha accusato TikTok di agire come un exchange di criptovalute non registrato in una lettera alla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito.

- Il sistema di premi di TikTok consente agli utenti di acquistare... https://t.co/YqvGemx8jK pic.twitter.com/Yrd3OzkkxI

— BSCN (@BSCNews) 15 ottobre 2024

Questi regali vengono convertiti in diamanti, che possono poi essere convertiti in denaro reale.

Il consulente sostiene che questo processo assomiglia a un trasferimento di denaro e a uno scambio di criptovalute non regolamentati, violando potenzialmente le normative finanziarie del Regno Unito.

Nella lettera si raccomanda che TikTok sia regolamentato ai sensi delle leggi antiriciclaggio (AML) e antifinanziamento del terrorismo, avvertendo che la struttura della piattaforma potrebbe consentire alle transazioni finanziarie di eludere i controlli.

TikTok accusata di agire come exchange di criptovalute senza licenza nel Regno Unito

TikTok è accusata di operare come exchange di criptovalute senza licenza nel Regno Unito, secondo una lettera inviata alla Financial Conduct Authority (FCA). La lettera afferma che la valuta virtuale di TikTok, TikTok Coins, può essere… pic.twitter.com/g6mUrLu559

— PROTOCOLLO VERITAS (@veritas_web3) 15 ottobre 2024

Il Regno Unito esprime preoccupazione per gli inadeguati controlli antiriciclaggio

Il reclamo solleva preoccupazioni circa la possibile mancanza di controlli AML nel sistema di TikTok.

In una lettera alla FCA è stato sottolineato che, senza un'adeguata registrazione, la piattaforma TikTok potrebbe essere vulnerabile a un uso improprio per riciclaggio di denaro o altre attività illecite.

Se la FCA interviene, le operazioni finanziarie di TikTok, in particolare il suo sistema di valuta virtuale, potrebbero essere sottoposte a controllo normativo ai sensi delle leggi che regolano le valute digitali e i servizi di trasferimento di denaro.

Sebbene le TikTok Coin non siano classificate come criptovalute, il loro utilizzo nello scambio di asset virtuali e nella loro successiva conversione in valuta fiat solleva questioni legali.

L'ambiguità del quadro finanziario della piattaforma richiede un esame più approfondito del modo in cui TikTok si allinea alle normative finanziarie del Regno Unito.

Il controllo legale globale di TikTok

TikTok è nuovamente sotto esame da parte della legge, non solo nel Regno Unito ma anche in Australia, dove le autorità stanno indagando sui potenziali rischi di riciclaggio di denaro.

L'AUSTRAC, l'organismo di controllo finanziario australiano, sta indagando sulle accuse secondo cui il sistema di pagamento di TikTok sarebbe stato utilizzato per trasferire fondi collegati ad attività criminali, in particolare dopo l'affermazione della Turchia secondo cui grandi transazioni sulla piattaforma erano collegate a operazioni illecite.

Queste preoccupazioni hanno attirato l'attenzione delle autorità di regolamentazione a livello mondiale.

TikTok ha dovuto affrontare divieti e azioni legali anche in paesi come gli Stati Uniti, dove problemi di privacy degli utenti e di protezione dei dati hanno portato al suo blocco temporaneo.

TikTok ha fatto causa al governo degli Stati Uniti a causa di una legge che costringerà la sua società madre cinese a cedere la popolare app video, altrimenti verrà bandita in tutto il Paese.

La causa rappresenta la prima sfida legale da quando il Congresso ha approvato la legge ad aprile https://t.co/oi6FmyIkmQ pic.twitter.com/v9MkO3XyXU

— Bloomberg (@business) 7 maggio 2024

Il candidato alla presidenza degli Stati Uniti Robert F. Kennedy Jr. criticò il divieto, definendolo un'esagerazione e un attacco alla libertà.

Per quanto riguarda le recenti accuse del Regno Unito, TikTok non ha ancora risposto, sebbene in casi passati la piattaforma abbia negato il coinvolgimento in attività illegali e ribadito il suo impegno a rispettare le leggi locali.

Un portavoce ha sottolineato che TikTok prende sul serio le sue responsabilità legali e ha implementato misure rigorose per prevenire l'uso improprio delle sue funzionalità finanziarie.

Questa ultima indagine segue una tendenza più ampia di azioni normative contro piattaforme come Telegram, seppur su questioni diverse, sollevando interrogativi sulla possibilità che altre app di social media diventino bersaglio di azioni normative.

Oppure è l'ascesa dei crimini legati alle criptovalute il catalizzatore che ha spinto TikTok a finire sotto esame nel Regno Unito?