Cos'è il KYC? Perché è importante per le piattaforme di scambio di valuta digitale in Arabia Saudita?
“Know Your Customer” o KYC è una procedura adottata a livello globale dagli istituti finanziari per garantire l’identità degli utenti e verificare che siano persone reali. Questo sistema è stato ampiamente adottato dalle banche e dalle società finanziarie tradizionali, ma con il crescente utilizzo delle criptovalute e la diffusione delle loro piattaforme di trading, il KYC è diventato necessario anche per quelle piattaforme. Questo sistema mira a proteggere le piattaforme e gli utenti da attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
L'importanza del KYC in Arabia Saudita
In Arabia Saudita, sebbene il governo non consideri le valute digitali come Bitcoin un mezzo di pagamento legale, non ha vietato il commercio diretto di valute digitali. Tuttavia, a causa dell’elevata volatilità vissuta da queste valute, le autorità finanziarie hanno emesso ripetuti avvertimenti sui rischi derivanti dalle loro negoziazioni. Pertanto, il KYC è essenziale per proteggere sia gli utenti che le piattaforme di trading dalle frodi e dalla criminalità informatica.
Conformità alle normative internazionali: analogamente ad altri paesi, le piattaforme di trading in Arabia Saudita devono rispettare gli standard internazionali relativi alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Questi sistemi richiedono che le piattaforme di trading verifichino l'identità degli utenti come parte delle procedure KYC.
Riduzione delle frodi: KYC aiuta a ridurre le attività sospette verificando l'identità degli utenti, rendendo difficile per i truffatori o i criminali aprire account falsi o utilizzare la piattaforma per scopi illegali.
Maggiore fiducia: sapendo che tutti gli utenti hanno la propria identità verificata, la fiducia degli utenti nella piattaforma aumenta e le transazioni diventano più sicure.
Documenti richiesti per le procedure KYC
Le piattaforme di trading di solito richiedono agli utenti di inviare una serie di documenti per completare le procedure KYC. Questi documenti includono:
Identificazione rilasciata dal governo: come passaporto o patente di guida.
Prova dell'indirizzo: potrebbe trattarsi di una bolletta come quella dell'elettricità o di un estratto conto bancario che mostri il tuo indirizzo di residenza.
Verifica biometrica: alcune piattaforme potrebbero richiedere un selfie recente o una scansione facciale dal vivo per garantire una corrispondenza dell'identità.
Come completare il KYC su Binance #Binance
Su #بينانس , una delle più grandi piattaforme di trading di criptovalute a livello globale, il KYC viene implementato in modo semplice ed efficiente. Ecco come farlo:
Apri un account: innanzitutto devi creare un nuovo account utilizzando la tua email o il tuo numero di telefono.
Immissione dei dati personali: ciò richiede la compilazione di un modulo contenente le informazioni personali come nome completo e data di nascita.
Caricamento documenti: la piattaforma ti chiederà di caricare una foto del tuo documento di identità e una prova di indirizzo.
Verifica biometrica: la piattaforma spesso richiede un selfie o una scansione facciale dal vivo per garantire una corrispondenza dell'identità.
