Il recente crollo della TD Bank potrebbe avere legami con due società di criptovalute senza nome in Colombia e nel Regno Unito.
Il 10 ottobre, la filiale statunitense della TD Bank ha accettato di pagare più di 3 miliardi di dollari di sanzioni, accettando al contempo limiti alla sua traiettoria di crescita negli Stati Uniti, risolvendo le accuse relative al monitoraggio improprio del riciclaggio di denaro da parte di gruppi criminali.
Secondo un rapporto del 10 ottobre del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), oltre 1 miliardo di dollari di volume di trasferimenti di TD Bank erano correlati a due società di criptovaluta sconosciute. Le transazioni sono state condotte da una società sconosciuta, identificata solo come "Customer Group C", che presumibilmente opera nei "settori della finanza delle vendite e immobiliare".
Il rapporto FinCEN afferma quanto segue:
"Il gruppo di clienti C ha effettuato transazioni per oltre 1 miliardo di dollari tramite TD Bank durante il periodo in questione, con oltre il 90% dei fondi in entrata provenienti da uno scambio di criptovalute con sede nel Regno Unito e oltre il 60% delle transazioni in uscita inviate tramite bonifici a un istituto finanziario colombiano che offre anche servizi correlati alle risorse virtuali".
Ordine di consenso che impone una sanzione pecuniaria civile. Fonte: FinCEN
Secondo FinCEN, il gruppo di clienti sopra menzionato ha effettuato in media bonifici bancari mensili per un valore di oltre 100 milioni di dollari, la maggior parte dei quali "ha facilitato l'apparente trading di criptovalute di terze parti", in giurisdizioni "ad alto rischio" come Colombia, Cina e paesi del Medio Oriente.
TD Bank ha facilitato oltre 650 milioni di dollari in transazioni da uno scambio di criptovalute internazionale
TD Bank ha facilitato trasferimenti bancari per un valore di oltre 650 milioni di dollari per il "gruppo di clienti C", ricevuti da un exchange internazionale di criptovalute.
Secondo FinCEN, questo tipo di volume "si discostava notevolmente" dalla documentazione di onboarding del gruppo di clienti. Il rapporto aggiungeva:
"Durante questo periodo, il Customer Group C ha ricevuto più di 650 milioni di dollari da una piattaforma internazionale di scambio di criptovalute, il cui scopo, i cui ideatori finali e la cui fonte di fondi erano sconosciuti a TD Bank."
Nonostante le origini sconosciute dei fondi, TD Bank ha continuato a elaborare transazioni, tra cui la facilitazione di oltre 420 milioni di dollari a un "istituto finanziario che offre servizi di criptovaluta nella giurisdizione ad alto rischio della Colombia".
TD Bank ha chiuso la sua precedente unità crittografica nel 2023
In precedenza, TD Bank si era cimentata nel settore delle criptovalute per un breve periodo. TD Cowen, una banca d'investimento indipendente statunitense, ha lanciato Cowen Digital a marzo 2022 per offrire ai clienti istituzionali un'esposizione al mercato delle criptovalute tramite 16 criptovalute, tra cui Bitcoin (BTC) ed Ether (ETH).
L'unità crittografica di TD Cowen è stata chiusa nel giugno 2023, senza rivelare il motivo della sua chiusura.
La Cowen Bank è stata acquisita da TD Bank Group per 1,3 miliardi di dollari nell'agosto 2022, in un accordo concluso nel marzo 2023, tre mesi prima della chiusura della divisione criptovalute.
La chiusura è avvenuta in concomitanza con il fallimento di diverse società di criptovalute lo scorso anno, insieme alla crisi bancaria e normativa statunitense del 2023.
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