Deve sapere! Perché la verifica KYC è importante nelle criptovalute

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Quando si registrano su uno scambio di criptovalute, gli utenti devono passare attraverso la fase KYC (Know Your Customer). Questa fase non è importante solo nel settore delle criptovalute, ma è anche una procedura standard in molti settori aziendali che trattano direttamente con i clienti. L'obiettivo di KYC è conoscere più a fondo i clienti e ridurre al minimo i rischi per la sicurezza. In questo articolo discuteremo cos'è il KYC, la sua importanza per il mercato delle criptovalute e come funziona! 

Mengenal Conosci il tuo cliente (KYC)

Know Your Customer (KYC) è una procedura utilizzata da istituti finanziari e aziende per conoscere e verificare l'identità dei propri clienti. Questo processo mira a garantire che le aziende sappiano veramente a chi servono, prevenendo così i rischi legati ad attività illegali.

Nel contesto crittografico, KYC ha un ruolo molto cruciale. Know Your Customer (KYC) è il processo di identificazione e verifica dell'identità dell'utente effettuato da CEX (Central Exchange Crypto) per conformarsi alle normative e mantenere la sicurezza del proprio ecosistema. La natura decentralizzata del settore delle criptovalute rende difficile tracciare le transazioni finanziarie. Per superare questo problema, molte piattaforme di scambio come Binance implementano rigide politiche KYC.

Come funziona il KYC?

Per garantire la sicurezza delle transazioni, il processo KYC prevede diverse rigorose fasi di verifica. Queste fasi includono:

·   Raccolta di dati personali: quando ti registri a uno scambio, ti verrà chiesto di fornire informazioni personali come nome completo, data di nascita, indirizzo e numero di identificazione.

·   Carica documenti giustificativi: oltre alle informazioni personali, di solito ti viene chiesto anche di caricare una copia di un documento di identità valido, come una carta d'identità o un passaporto, nonché un selfie con il documento.

·   Verifica automatica: il sistema KYC eseguirà automaticamente la scansione dei documenti caricati per estrarre informazioni importanti come nome, numero di identità e data di nascita. Queste informazioni vengono quindi confrontate con i database ufficiali per garantirne l'autenticità.

·   Verifica dell'identità: una volta completata tutta la verifica, il sistema confermerà se la tua identità è stata verificata o meno. In caso di successo, puoi continuare a utilizzare il servizio.

Perché è richiesto il KYC?

1. Aumentare la sicurezza delle transazioni

Uno dei principali vantaggi del KYC nel mondo delle criptovalute è l’aumento della sicurezza delle transazioni. Richiedendo agli utenti di verificare la propria identità, le piattaforme crittografiche possono ridurre il rischio di frode e furto di account. Quando l'identità di un utente viene verificata, la piattaforma può tracciare meglio l'attività delle transazioni e rilevare eventuali attività sospette. Ciò fornisce un senso di sicurezza agli utenti perché le loro risorse crittografiche sono protette da varie minacce.

2. Rispettare le normative e ottenere la legalità

L’industria delle criptovalute è attualmente sempre più regolamentata da vari paesi. KYC è uno dei requisiti spesso richiesti dalle autorità di regolamentazione per garantire che le piattaforme crittografiche operino in modo trasparente e rispettino le leggi applicabili. Implementando il KYC, le piattaforme crittografiche possono ottenere licenze operative e guadagnare la fiducia delle autorità di regolamentazione. Ciò può anche migliorare la reputazione della piattaforma agli occhi del pubblico e attrarre più investitori istituzionali.

3. Accesso a funzionalità aggiuntive

Dopo aver completato il KYC, gli utenti possono spesso accedere a funzionalità aggiuntive come limiti di transazione più elevati o una migliore assistenza clienti.

Dopo aver compreso l'importanza del KYC nel mantenere la sicurezza, garantire la conformità normativa e fornire accesso a funzionalità aggiuntive per gli utenti, discuteremo successivamente di come eseguire la verifica KYC su piattaforme crittografiche popolari, come Binance.

Come verificare KYC su Binance

Per effettuare la verifica KYC su Binance, i passaggi sono abbastanza semplici e possono essere eseguiti rapidamente.

  • Seleziona "Identificazione": accedi al tuo account Binance, quindi vai alla sezione del profilo e seleziona l'opzione "Identificazione". Questo è il primo passo per avviare il processo KYC.

  • Compila le informazioni di base: inserisci informazioni personali come nome completo, data di nascita e numero di identità (KTP/SIM/passaporto) per corrispondere al documento ufficiale.

  • Carica carta d'identità e selfie: carica una foto della parte anteriore della tua carta d'identità ufficiale e un selfie conforme ai requisiti di Binance. Durante questo processo non è consentito utilizzare occhiali, cappelli e filtri.

  • Completa la verifica avanzata: Binance verificherà i documenti. Se opportuno, la verifica verrà completata entro 15 minuti o diversi giorni.

E se continua a fallire?

Quando il processo KYC fallisce, i motivi possono variare. Alcuni motivi comuni includono:

  • Qualità del documento offuscata: il documento di identità caricato non è chiaro o illeggibile dal sistema.

  • I dati non corrispondono: le informazioni inserite, come il nome o la data di nascita, non corrispondono al documento ufficiale.

  • Documento scaduto: l'identità caricata non è più valida.

  • Foto selfie poco chiare: la foto caricata è sfocata o non soddisfa i requisiti, ad esempio non corrisponde all'identità.

Contattando il Centro Assistenza Binance

Se il KYC su Binance fallisce, riceverai una notifica relativa alla causa, ad esempio documenti sfocati o dati non corrispondenti. Per risolvere questo problema è necessario ricaricare il documento con una qualità migliore o assicurarsi che i dati corrispondano alle informazioni indicate sul documento di identità. Successivamente, puoi provare nuovamente il processo di verifica. Se continui a riscontrare problemi, contattare il team di assistenza clienti di Binance può essere una soluzione in modo che i problemi KYC possano essere risolti rapidamente.

Conclusione

KYC (Know Your Customer) è un importante processo di verifica dell'identità nel mondo delle criptovalute. KYC aiuta a mantenere la sicurezza della piattaforma, prevenire le frodi e garantire la conformità normativa. Questo processo di solito comporta la raccolta di dati personali, la verifica dei documenti e la verifica facciale. Eseguendo il KYC, gli utenti possono godere di vantaggi come una migliore sicurezza e l'accesso a funzionalità aggiuntive.

Disclaimer sui rischi: i prezzi delle criptovalute sono soggetti a un elevato rischio di mercato e a una volatilità dei prezzi. Dovresti investire solo in prodotti con cui hai familiarità e di cui comprendi i rischi associati. Dovresti valutare attentamente la tua esperienza di investimento, la tua situazione finanziaria, i tuoi obiettivi di investimento e la tua tolleranza al rischio e consultare un consulente finanziario indipendente prima di effettuare qualsiasi investimento. Questo materiale non deve essere interpretato come consulenza finanziaria. Le performance passate non sono un indicatore affidabile delle performance future. Il valore del tuo investimento può scendere o salire e potresti non recuperare l'importo investito. Sei l'unico responsabile delle tue decisioni di investimento