PANews, 14 ottobre, secondo News.bitcoin, TD Bank, una delle più grandi istituzioni finanziarie degli Stati Uniti, ha accettato di pagare una multa record di 3 miliardi di dollari dopo essersi dichiarata colpevole di accuse criminali. Si tratta della multa più grande della storia la legge sul segreto bancario. La banca è la più grande dichiarazione di colpevolezza nella storia degli Stati Uniti per un progetto fallito (Bank Secrecy Act) e la prima ad ammettere un'associazione a delinquere finalizzata al riciclaggio di denaro. Il Dipartimento di Giustizia ha evidenziato le carenze di conformità della banca, che hanno creato un ambiente in cui è fiorita la criminalità finanziaria.
TD Bank ha ammesso di non aver mantenuto un adeguato programma antiriciclaggio tra gennaio 2014 e ottobre 2023. Durante quel periodo, la banca non è riuscita a monitorare 18,3 trilioni di dollari di attività dei clienti, consentendo a tre reti di riciclaggio di denaro di spostare più di 670 milioni di dollari attraverso i suoi conti. Uno dei progetti ha coinvolto cinque dipendenti della banca. Il sistema automatizzato di monitoraggio delle transazioni della banca, progettato per segnalare attività sospette, si è rivelato intenzionalmente inefficace. Gli alti dirigenti, compreso il futuro responsabile antiriciclaggio, erano consapevoli dei difetti del sistema ma non sono riusciti ad affrontarli.