Nel regno delle transazioni P2P, in particolare in Pakistan, le truffe sono diffuse. Ecco un'analisi di come gli utenti diventano vittime e misure pratiche per salvaguardare i tuoi fondi.
1. Come gli utenti P2P diventano vittime di truffatori
SMS falsi: i truffatori inviano SMS e screenshot fraudolenti sostenendo che il pagamento è stato effettuato. Verifica sempre il tuo conto bancario prima di rilasciare criptovalute; accetta pagamenti solo dal nome del mittente.
Truffe di chargeback: i truffatori possono inviare denaro tramite JazzCash o EasyPaisa e poi annullare la transazione, sostenendo che è stata accidentale. Per evitarlo, astenetevi dall'accettare pagamenti tramite questi metodi a meno che i fondi non siano confermati sul vostro account.
Chiamate bancarie: un acquirente potrebbe sostenere di aver inviato denaro per errore, il che potrebbe portare al congelamento del conto. Proteggiti seguendo i metodi descritti di seguito.
2. Misure di sicurezza per evitare le truffe
Fai trading solo con commercianti verificati: tratta solo con commercianti che hanno un tasso di completamento del 98,2% o superiore e un tasso di feedback positivi superiore al 92%.
Cronologia delle transazioni: scegli i commercianti che hanno completato più di 1.000 transazioni, in particolare più di 100 negli ultimi 30 giorni.
Partner commerciali affidabili: una volta trovato un commerciante affidabile, prendi in considerazione di fare trading esclusivamente con lui per ridurre i rischi.
3. Il metodo migliore per evitare il congelamento dei fondi
Per evitare che il tuo account venga congelato a causa della ricezione di fondi sospetti:
Apri due conti bancari: ad esempio, usa MCB per le transazioni in criptovaluta e UBL per uso personale.
Prelievi immediati: una volta ricevuto un pagamento sul tuo conto MCB, prelevalo immediatamente da un bancomat e conferma l'ordine su Binance.
Transazioni separate: non trasferire mai fondi tra i tuoi conti MCB e UBL. Se il tuo conto MCB viene congelato, il tuo UBL non verrà influenzato, salvaguardando i tuoi fondi.
Conclusione
Implementando queste strategie, puoi ridurre significativamente il rischio di cadere vittima di truffe P2P e proteggere i tuoi asset. Se hai trovato utili queste informazioni, prendi in considerazione di condividerle con altri nella tua rete per promuovere la consapevolezza.
Non esitate a chiedere se avete bisogno di ulteriori approfondimenti o suggerimenti specifici!