Una truffa P2P (peer-to-peer) si riferisce a attività fraudolente condotte su piattaforme peer-to-peer dove gli individui possono scambiare, prestare o scambiare beni o servizi direttamente tra di loro, spesso bypassando intermediari. Queste truffe tipicamente sfruttano sistemi basati sulla fiducia e possono verificarsi su una varietà di piattaforme, incluse quelle utilizzate per transazioni finanziarie, trading di criptovalute o anche mercati per beni e servizi.
Ecco alcuni tipi comuni di truffe P2P:
Truffe sulle criptovalute: Su scambi di criptovalute P2P, i truffatori potrebbero promettere di comprare o vendere valute digitali, ma o non pagano dopo aver ricevuto gli asset o ingannano le vittime facendole inviare denaro senza consegnare la valuta concordata.
Transazioni fraudolente: In app di pagamento P2P (come Venmo, PayPal o Zelle), i truffatori possono ingannare gli utenti facendoli inviare denaro per prodotti o servizi che non esistono, o utilizzare carte di credito rubate per avviare pagamenti che vengono poi annullati, lasciando la vittima senza i propri soldi.
Annunci o beni falsi: Su mercati P2P come Craigslist o Facebook Marketplace, i truffatori possono pubblicizzare beni o affitti falsi. Una volta ricevuto il pagamento o un deposito, scompaiono, lasciando l'acquirente senza il prodotto o servizio promesso.
Truffe sui prestiti: Su piattaforme di prestito P2P, i truffatori possono fingersi mutuatari, richiedendo prestiti senza intenzione di restituirli, lasciando i prestatori con perdite finanziarie.
Ingegneria sociale: I truffatori spesso impiegano tattiche come impersonificazione o manipolazione emotiva, convincendo gli utenti a inviare denaro tramite piattaforme P2P basate su storie fabbricate (come una falsa emergenza o un bisogno urgente).
Falsi opportunità di investimento: I truffatori possono promettere alti rendimenti su piattaforme di investimento P2P, incoraggiando le vittime a investire denaro che non vedranno mai più, spesso parte di schemi Ponzi o piramidali.
Per evitare truffe P2P, gli utenti dovrebbero essere cauti di offerte sospette, evitare transazioni con parti sconosciute senza verifica e utilizzare piattaforme che hanno meccanismi di protezione antifrode integrati.