La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha messo in guardia gli investitori sul crescente rischio di truffe sentimentali legate alle criptovalute.
Queste truffe, che coinvolgono truffatori che si spacciano per interessi romantici sui social media e sulle piattaforme di incontri, sono diventate una minaccia significativa per gli investitori al dettaglio. Gurbir S. Grewal, un funzionario chiave della SEC, ha sottolineato che queste "truffe sugli investimenti relazionali" possono portare a perdite finanziarie devastanti.
I truffatori sfruttano la fiducia sui social media
I truffatori prendono sempre più di mira gli individui sui social media e sulle app di incontri. Spesso creano profili falsi per creare fiducia nel giro di settimane o addirittura mesi. Una volta stabilita una connessione, presentano alle vittime investimenti in criptovalute allettanti ma fraudolenti.
Questa tattica manipolativa può causare danni finanziari sostanziali agli investitori ignari. L'avvertimento della SEC coincide con la World Investor Week (WIW) 2024, che si svolgerà dal 7 al 13 ottobre. Durante questa iniziativa, la SEC incoraggia gli investitori a valutare criticamente le proprie fonti di informazioni in merito alle opportunità di investimento.
Aumento allarmante delle frodi legate alle criptovalute
Il Federal Bureau of Investigation (FBI) ha segnalato quasi 70.000 denunce di frodi finanziarie che coinvolgono criptovalute nel 2023. Le truffe sugli investimenti hanno causato circa 3,96 miliardi di dollari di perdite per gli investitori. L'aumento delle truffe è allarmante, con i criminali che sfruttano le piattaforme per facilitare la comunicazione e la creazione di fiducia. I truffatori spesso si affidano a un coinvolgimento lento e deliberato per manipolare le vittime e convincerle a separarsi dai loro soldi. La collaborazione della SEC con la Commodity Futures Trading Commission e la FINRA durante la WIW mira a istruire gli investitori sui potenziali rischi e sulle misure di protezione.
Crescenti preoccupazioni sulle tecnologie emergenti
Tecnologie emergenti come l'intelligenza artificiale e l'ascesa degli influencer dei social media hanno reso sempre più difficile per gli investitori orientarsi nel panorama finanziario. Lori Schock, direttrice dell'Office of Investor Education and Advocacy della SEC, ha evidenziato l'influenza di aggressive tattiche di marketing e la proliferazione di valute digitali come Bitcoin ed Ethereum nel contesto delle frodi finanziarie. Nel 2023, i consumatori hanno perso circa 5,6 miliardi di dollari a causa di truffe legate alle criptovalute, con un aumento del 45% rispetto all'anno precedente. Le truffe sugli investimenti hanno rappresentato circa il 71% di queste perdite, con le truffe relazionali che emergono come la minaccia più significativa.
La natura decentralizzata delle criptovalute, unita a transazioni rapide e irreversibili, le ha rese strumenti interessanti per le frodi. Con l'evoluzione della sofisticatezza delle truffe, l'integrazione delle tecnologie AI potrebbe complicare il rilevamento delle truffe sentimentali legate alle criptovalute. Gli sforzi continui della SEC per informare e proteggere gli investitori sono fondamentali per affrontare queste sfide
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