086. Conformità normativa:

Si riferisce all'adesione a leggi, regolamenti e standard stabiliti da agenzie governative, enti normativi e organizzazioni industriali.

Scopo:

1. Proteggere consumatori e investitori

2. Garantire pratiche di mercato eque

3. Prevenire reati finanziari (ad esempio, riciclaggio di denaro)

4. Mantenere la stabilità finanziaria

Organismi di regolamentazione:

1. Securities and Exchange Commission (SEC)

2. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

3. Commodity Futures Trading Commission (CFTC)

4. National Futures Association (NFA)

5. Financial Action Task Force (FATF)

Regolamenti:

1. Antiriciclaggio (AML)

2. Know-Your-Customer (KYC)

3. Payment Card Industry Data Security Standard (PCI-DSS)

4. Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR)

5. Financial Information Security Management Act (FISMA)

Requisiti di conformità: licenza e registrazione, gestione del rischio e reporting, revisione contabile e contabilità, sicurezza dei dati e privacy, due diligence del cliente

Conseguenze della non conformità: multe e sanzioni, danni alla reputazione, legali azione, chiusura attività, perdite finanziarie

Quadro di conformità: identificare normative e rischi, implementare politiche e procedure, monitorare e segnalare la conformità, formare i dipendenti, rivedere e aggiornare il quadro

Best practice: istituire un dipartimento di conformità, condurre audit regolari, implementare solidi controlli interni, fornire formazione ai dipendenti, interagire con gli enti normativi

Conformità specifica del settore: banche e finanza, sanità, criptovaluta e blockchain, e-commerce, sicurezza informatica

Tecnologia normativa (RegTech): software di conformità, strumenti di gestione del rischio, soluzioni di verifica dell'identità, piattaforme di analisi dei dati, sistemi di reporting automatizzati#Write2Earn! #WeAreAllSatoshi #BTC☀ #HBODocumentarySatoshiRevealed #U.S.UnemploymentNewLow $USDC $SHIB $DOGE